UNI Stoklara Genel Bakış

Unicaja Banco, S.A. İspanya'da bireysel bankacılık faaliyetlerinde bulunmaktadır. Daha fazla detay

UNI temel anali̇z
Kar Tanesi Skoru
Değerleme	5/6
Gelecekteki Büyüme	0/6
Geçmiş Performans	5/6
Finansal Sağlık	4/6
Temettüler	3/6

Ödüller

Adil değer tahminimizden 32.9% daha düşük bir oranda işlem görüyor

Kazançlar geçen yıl 120.5% oranında arttı

Rakiplerine ve sektöre kıyasla iyi değerde işlem görüyor

Risk Analizi

Önümüzdeki 3 yıl boyunca kazançların yılda ortalama 5.1% oranında düşmesi öngörülüyor

Kararsız temettü geçmişi

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 16 Analysts

Strong Mutual Fund Growth And Stable Deposit Costs Will Boost Net Interest Margins

Key Takeaways Strong mutual fund growth boosts asset management revenue, alongside stable deposit costs improving potential net interest margins for Unicaja Banco. Enhanced asset quality, robust capital position, and focus on corporate loans support profitability, potential buybacks, and net interest income growth.

View narrative

€1.47

2.1% overvalued

5.71%

Revenue growth p.a.

9 days ago

Benim Notlarım

Düşüncelerinizi, bağlantılarınızı ve şirket anlatımınızı yakalayın

Unicaja Banco, S.A. Rakipler

Bankinter

BME:BKT

€7.6b

Banco de Sabadell

BME:SAB

€13.0b

CaixaBank

BME:CABK

€42.9b

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria

BME:BBVA

€62.5b

Fiyat Geçmişi ve Performans

Hisse fiyatlarındaki yükseliş, düşüş ve değişimlerin özeti Unicaja Banco
Tarihsel hisse senedi fiyatları
Güncel Hisse Fiyatı	€1.51
52 Haftanın En Yüksek Seviyesi	€1.55
52 Haftanın En Düşük Seviyesi	€0.92
Beta	0.90
1 Aylık Değişim	15.24%
3 Aylık Değişim	28.63%
1 Yıllık Değişim	62.79%
3 Yıllık Değişim	42.52%
5 Yıllık Değişim	57.43%
Halka arzdan bu yana değişim	28.63%

Son Haberler & Güncellemeler

Recent updates

Hissedar Getirileri

	UNI	ES Banks	ES Pazar
7D	9.5%	6.9%	1.8%
1Y	62.8%	47.7%	24.6%

Getiri vs. Endüstri: UNI geçen yıl % 47.7 oranında getiri sağlayan Spanish Banks sektörünü aştı.

Getiri vs Piyasa: UNI geçen yıl % 24.6 oranında getiri sağlayan Spanish Piyasasını aştı.

Fiyat Oynaklığı

Is UNI's price volatile compared to industry and market?
UNI volatility
UNI Average Weekly Movement	3.9%
Banks Industry Average Movement	3.9%
Market Average Movement	3.4%
10% most volatile stocks in ES Market	6.6%
10% least volatile stocks in ES Market	0.8%

İstikrarlı Hisse Senedi Fiyatı: UNI son 3 ayda Spanish piyasasına kıyasla önemli bir fiyat oynaklığı yaşamadı.

Zaman İçindeki Volatilite: UNI 'nin haftalık oynaklığı ( 4% ) son bir yıldır istikrarlı seyretti.

Şirket Hakkında

Kuruldu	Çalışanlar	CEO	Web sitesi
1991	7,508	Isidro Gil	www.unicajabanco.com/es

Unicaja Banco, S.A. İspanya'da bireysel bankacılık faaliyetlerinde bulunmaktadır. Cari ve tasarruf hesapları; vadeli mevduatlar; ipotek kredileri; bireysel ve teminatlı krediler; kredi olanakları; yatırım fonları; ve sigorta ürünleri ve emeklilik fonları sunmaktadır. Şirket ayrıca bireysel müşterilere ve şirketlere ticari bankacılık ürünleri ve ilgili finansal hizmetler sunmaktadır.

Unicaja Banco, S.A. Temel Bilgiler Özeti

Unicaja Banco'un kazançları ve gelirleri piyasa değeriyle nasıl karşılaştırılır?
UNI temel i̇stati̇sti̇kler
Piyasa değeri	€3.81b
Kazançlar(TTM)	€573.00m
Gelir(TTM)	€1.93b

6.7x

F/K Oranı

0.6x

P/B Oranı

UNI aşırı değerli mi?

Gerçeğe Uygun Değer ve değerleme analizine bakınız

Kazanç ve Gelir

En son kazanç raporundan temel karlılık istatistikleri (TTM)
UNI gelir tablosu (TTM)
Gelir	€1.93b
Gelir Maliyeti	€0
Brüt Kâr	€1.93b
Diğer Giderler	€1.36b
Kazançlar	€573.00m

Son Raporlanan Kazançlar

Dec 31, 2024

Sonraki Kazanç Tarihi

n/a

Hisse başına kazanç (EPS)	0.23
Brüt Marj	100.00%
Net Kâr Marjı	29.69%
Borç/Özkaynak Oranı	77.1%

UNI uzun vadede nasıl bir performans gösterdi?

Geçmiş performansı ve karşılaştırmayı görün

Temettüler

4.0%

Mevcut Temettü Verimi

72%

Ödeme Oranı

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2025/02/07 03:16
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2025/02/07 00:00
Kazançlar	2024/12/31
Yıllık Kazançlar	2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Unicaja Banco, S.A. 23 Bu analistlerden 11, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Carlos Peixoto	Banco BPI, S.A.
null null	Banco de Sabadell. S.A.
Javier Esteban Lario	Banco de Sabadell. S.A.

UNI Stoklara Genel Bakış

Ödüller

Risk Analizi

Strong Mutual Fund Growth And Stable Deposit Costs Will Boost Net Interest Margins

Unicaja Banco, S.A. Rakipler

BME:BKT

€7.6b

BME:SAB

€13.0b

BME:CABK

€42.9b

BME:BBVA

€62.5b

Fiyat Geçmişi ve Performans

Son Haberler & Güncellemeler

Full year 2024 earnings released

Unicaja Banco, S.A. to Report Q4, 2024 Results on Feb 04, 2025

New minor risk - Share price stability

Upcoming dividend of €0.049 per share

Third quarter 2024 earnings released

Recent updates

Full year 2024 earnings released

Unicaja Banco, S.A. to Report Q4, 2024 Results on Feb 04, 2025

New minor risk - Share price stability

Upcoming dividend of €0.049 per share

Third quarter 2024 earnings released

New major risk - Revenue and earnings growth

Unicaja Banco, S.A. to Report Q3, 2024 Results on Oct 30, 2024

Investor sentiment deteriorates as stock falls 15%

Second quarter 2024 earnings released

Unicaja Banco, S.A. to Report Q2, 2024 Results on Jul 30, 2024

Unicaja Banco, S.A. to Report Q1, 2024 Results on Apr 29, 2024

Upcoming dividend of €0.04 per share

Full year 2023 earnings released

Unicaja Banco, S.A. to Report Q4, 2023 Results on Feb 06, 2024

Third quarter 2023 earnings released

Unicaja Banco, S.A. to Report Q3, 2023 Results on Oct 30, 2023

Second quarter 2023 earnings released

Unicaja Banco, S.A. to Report Q2, 2023 Results on Jul 27, 2023

Norges Bank Investment Management acquired an unknown minority stake in Unicaja Banco, S.A.

Upcoming dividend of €0.039 per share at 4.9% yield

Investor sentiment deteriorates as stock falls 15%

Now 21% undervalued

Now 20% undervalued

Unicaja Banco, S.A. to Report Fiscal Year 2022 Results on Jan 31, 2023

Santa Lucía, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros completed the acquisition of Pension and Reinsurance Business of Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI).

Unicaja Banco, S.A. to Report Q3, 2022 Results on Oct 27, 2022

Consensus EPS estimates increase by 10%

Is Now The Time To Put Unicaja Banco (BME:UNI) On Your Watchlist?

Now 21% undervalued after recent price drop

Second quarter 2022 earnings released: EPS: €0.037 (vs €0.013 in 2Q 2021)

Unicaja Banco, S.A. to Report Q2, 2022 Results on Jul 27, 2022

Now 23% undervalued

Helvetia Holding AG (SWX : HELN) acquired an additional 10% stake in Caser Expatinsurance from Unicaja Banco, S.A. (BME : UNI).

SANTA LUCÍA ASSET MANAGEMENT, SGIIC, S.A. acquired 50% stake in Liberbank Vida y Pensiones, Seguros y Reaseguros, S.A. from Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI) for €360 million.

Santa Lucía, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros agreed to acquire Pension and Reinsurance Business of Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI) for €318 million.

Santa Lucía, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros agreed to acquire Pension and Reinsurance Business of Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI) for €318 million.

Unicaja Banco, S.A. to Report Q1, 2022 Results on Apr 27, 2022

Now 23% undervalued after recent price drop

Unicaja Banco, S.A., Annual General Meeting, Mar 30, 2022

Full year 2021 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Price target increased to €1.14

CEO & Executive Director Ángel Rodríguez de Gracia has left the company

Second quarter 2021 earnings released

Unicaja Banco, S.A., Annual General Meeting, Mar 31, 2021

New 90-day high: €0.73

A Look At Unicaja Banco's (BME:UNI) Share Price Returns

Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI) agreed to acquire Liberbank, S.A. (BME:LBK) for approximately €760 million.

How Much Of Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI) Do Insiders Own?

Analysts increase EPS estimates to €0.052

Third quarter 2020 earnings released: EPS €0.01

Merger Talks Between Unicaja and Liberbank Ongoing

Liberbank and Unicaja Reportedly in Merger Talks

New 90-day high: €0.74

An unknown buyer completed the acquisition of portfolios of doubtful loans and real estate assets of Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI).

New 90-day high - €0.68

New 90-day high - €0.60

Tomás Olivo acquired 3.06% stake in Unicaja Banco, S.A. (BME:UNI).

Hissedar Getirileri

Fiyat Oynaklığı