Selective Insurance Group, Inc.

DB:SV2 Stok Raporu

Piyasa değeri: €5.7b

Selective Insurance Group Değerleme

SV2 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında SV2 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: SV2 ( €88.5 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €171.43 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: SV2 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

SV2 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: SV2 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo SV2 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, SV2'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
SV2'un PE Oranı nedir?
PE Oranı26.2x
KazançlarUS$227.13m
Piyasa DeğeriUS$5.95b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

SV2'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla SV2 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması16.5x
TLX Talanx
10.9x5.0%€20.6b
HNR1 Hannover Rück
13.2x5.7%€29.8b
WUW Wüstenrot & Württembergische
25.8x34.6%€1.1b
THG Hanover Insurance Group
16.1x18.3%US$5.9b
SV2 Selective Insurance Group
26.2x41.5%€5.9b

Price-To-Earnings vs Akranlar: SV2 Price-To-Earnings Oranı ( 26.2 x) açısından benzer ortalamaya ( 16.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

SV2'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
SV2 26.2xSektör Avg. 11.8xNo. of Companies12PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: SV2 Price-To-Earnings Oranı ( 26.2 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 12.9 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

SV2 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

SV2 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran26.2x
Adil PE Oran18x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: SV2 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 26.2 18 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin SV2 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€88.50
€97.47
+10.1%
3.8%€100.17€90.63n/a6
Nov ’25€83.50
€93.40
+11.9%
3.4%€96.68€87.48n/a7
Oct ’25€83.50
€85.95
+2.9%
6.0%€92.15€76.79n/a7
Sep ’25€81.50
€86.83
+6.5%
6.0%€93.09€77.57n/a7
Aug ’25€83.00
€88.26
+6.3%
5.6%€94.20€78.50n/a7
Jul ’25€87.00
€98.00
+12.6%
6.3%€111.24€90.85n/a7
Jun ’25€88.50
€98.00
+10.7%
6.3%€111.24€90.85n/a7
May ’25€94.50
€100.75
+6.6%
6.1%€112.24€91.66n/a7
Apr ’25€99.00
€99.16
+0.2%
5.7%€111.36€93.73n/a7
Mar ’25€96.50
€99.16
+2.8%
5.7%€111.36€93.73n/a7
Feb ’25€97.00
€98.18
+1.2%
7.4%€110.40€85.56n/a7
Jan ’25€90.00
€98.81
+9.8%
7.0%€110.66€85.76n/a7
Dec ’24€93.00
€98.81
+6.2%
7.0%€110.66€85.76n/a7
Nov ’24€98.00
€96.89
-1.1%
5.1%€101.76€87.62€83.506
Oct ’24€98.50
€95.32
-3.2%
5.7%€102.98€85.51€83.506
Sep ’24€91.50
€95.32
+4.2%
5.7%€102.98€85.51€81.506
Aug ’24€93.50
€91.69
-1.9%
5.0%€99.53€84.15€83.006
Jul ’24€89.00
€92.98
+4.5%
4.5%€97.90€85.89€87.006
Jun ’24€90.50
€92.99
+2.8%
5.4%€98.41€83.56€88.506
May ’24€87.50
€91.34
+4.4%
5.8%€97.89€82.34€94.506
Apr ’24€86.50
€94.36
+9.1%
6.4%€101.66€83.94€99.006
Mar ’24€95.50
€94.36
-1.2%
6.4%€101.66€83.94€96.506
Feb ’24€87.00
€86.20
-0.9%
3.6%€90.19€82.83€97.006
Jan ’24€84.50
€88.11
+4.3%
3.6%€90.95€83.37€90.005
Dec ’23€91.50
€92.20
+0.8%
5.7%€101.90€85.40€93.006
Nov ’23€98.00
€91.52
-6.6%
6.4%€101.00€82.45€98.005

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Grupo Catalana Occidente

€4.3b

Provides insurance products and services worldwide.

OCZA

€35.85

7D

-1.9%

1Y

14.7%

Arch Capital Group

US$37.4b

Provides insurance, reinsurance, and mortgage insurance products worldwide.

RSK

US$93.42

7D

0.5%

1Y

19.0%

Sagicor Financial

CA$872.8m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

3RQ

CA$4.22

7D

7.1%

1Y

7.1%