Medibank Private Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında MPV 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

MPV ( €2.18 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( €4.07 )

MPV gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Sales vs Akranlar
Price-To-Sales vs Sektör
Price-To-Sales vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında MPV 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: MPV ( €2.18 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €4.07 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: MPV adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

MPV için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo MPV için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, MPV'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
MPV'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	n/a

MPV temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	1.2x
İşletme Değeri/FAVÖK	13x
PEG Oranı	95x

Fiyattan Satışa Emsallerine Göre Oran

MPV'un PS Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PS oranını emsallerine kıyasla MPV için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PS	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	0.8x
WUW Wüstenrot & Württembergische	0.2x	n/a	€1.1b
TLX Talanx	0.4x	8.0%	€18.7b
HNR1 Hannover Rück	1.1x	3.4%	€28.7b
DSY Discovery	1.5x	-14.0%	R120.5b
MPV Medibank Private	1.3x	4.6%	€10.1b

Price-To-Sales vs Akranlar: MPV Price-To-Sales Oranı ( 1.3 x) açısından benzer ortalamaya ( 0.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

MPV'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	5.6%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	5.6%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Sales vs Sektör: MPV Price-To-Sales Oranı ( 1.3 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 0.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Oran vs Adil Oran

MPV 'nin PS Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PS Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PS Oranıdır.

MPV PS Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PS Oran	1.3x
Adil PS Oran	0.6x

Price-To-Sales vs Adil Oran: MPV tahmini Adil Price-To-Sales Price-To-Sales Oranı ( 1.3 0.6 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin MPV tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	€2.18	€2.47 +13.1%	6.0%	€2.75	€2.30	n/a	11
Oct ’25	€2.18	€2.45 +12.2%	7.2%	€2.76	€2.09	n/a	12
Sep ’25	€2.32	€2.45 +5.4%	7.2%	€2.76	€2.09	n/a	12
Aug ’25	€2.34	€2.37 +1.1%	7.1%	€2.66	€2.09	n/a	12
Jul ’25	€2.26	€2.40 +6.4%	6.8%	€2.67	€2.14	n/a	12
Jun ’25	€2.26	€2.40 +6.2%	7.4%	€2.70	€2.12	n/a	13
May ’25	€2.14	€2.35 +9.9%	6.9%	€2.61	€2.10	n/a	12
Apr ’25	€2.24	€2.32 +3.5%	6.3%	€2.53	€2.08	n/a	12
Mar ’25	€2.16	€2.34 +8.1%	7.0%	€2.59	€2.06	n/a	13
Feb ’25	€2.26	€2.36 +4.4%	7.5%	€2.60	€2.12	n/a	12
Jan ’25	€2.16	€2.31 +7.1%	6.4%	€2.58	€2.10	n/a	12
Dec ’24	€2.12	€2.31 +9.1%	6.4%	€2.58	€2.10	n/a	12
Nov ’24	€2.00	€2.31 +15.6%	6.4%	€2.58	€2.10	€2.10	12
Oct ’24	€2.06	€2.34 +13.5%	6.0%	€2.61	€2.13	€2.18	12
Sep ’24	€2.14	€2.24 +4.6%	9.1%	€2.55	€1.70	€2.32	13
Aug ’24	€2.08	€2.22 +6.7%	9.2%	€2.56	€1.74	€2.34	13
Jul ’24	€2.10	€2.20 +4.7%	8.9%	€2.57	€1.75	€2.26	13
Jun ’24	€2.18	€2.19 +0.4%	8.7%	€2.55	€1.74	€2.26	14
May ’24	€2.10	€2.15 +2.2%	9.1%	€2.56	€1.74	€2.14	12
Apr ’24	€2.04	€2.25 +10.1%	8.8%	€2.67	€1.82	€2.24	13
Mar ’24	€2.08	€2.25 +8.0%	8.8%	€2.67	€1.82	€2.16	13
Feb ’24	€1.87	€2.18 +16.7%	12.0%	€2.93	€1.92	€2.26	13
Jan ’24	€1.84	€2.13 +15.7%	12.0%	€2.87	€1.91	€2.16	13
Dec ’23	€1.90	€2.16 +13.8%	11.9%	€2.90	€1.93	€2.12	13
Nov ’23	€1.81	€2.16 +19.4%	11.9%	€2.90	€1.93	€2.00	13

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.