Legal & General Group Plc

DB:LGI Stok Raporu

Piyasa değeri: €16.6b

Legal & General Group Değerleme

LGI gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında LGI 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€6.88
Fair Value
58.7% undervalued intrinsic discount
15
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: LGI ( €2.84 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €6.88 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: LGI adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

LGI için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: LGI karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo LGI için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, LGI'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
LGI'un PE Oranı nedir?
PE Oranı82.1x
KazançlarUK£170.00m
Piyasa DeğeriUK£13.96b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

LGI'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla LGI için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması21.6x
WUW Wüstenrot & Württembergische
41.4x20.63%€1.4b
TLX Talanx
14.4x5.18%€28.4b
HNR1 Hannover Rück
14.9x7.36%€33.5b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
15.9x7.14%€74.1b
LGI Legal & General Group
82.1x28.23%€14.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: LGI Price-To-Earnings Oranı ( 82.1 x) açısından benzer ortalamaya ( 21.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

LGI'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
LGI 82.1xSektör Avg. 14.0xNo. of Companies14PE0816243240+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: LGI Price-To-Earnings Oranı ( 82.1 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 15.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

LGI 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

LGI PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran82.1x
Adil PE Oran25.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: LGI tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 82.1 25.8 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin LGI tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€2.84
€3.11
+9.48%
12.65%€3.98€2.55n/a15
May ’26€2.80
€3.08
+10.20%
12.66%€3.94€2.53n/a15
Apr ’26€2.99
€3.14
+5.10%
12.89%€4.02€2.52n/a15
Mar ’26€2.93
€3.18
+8.58%
13.09%€4.05€2.54n/a15
Feb ’26€2.97
€3.14
+5.99%
13.06%€4.01€2.51n/a15
Jan ’26€2.75
€3.19
+15.83%
13.10%€4.06€2.54n/a15
Dec ’25€2.66
€3.13
+17.75%
13.38%€4.03€2.53n/a15
Nov ’25€2.61
€3.12
+19.46%
12.92%€4.03€2.53n/a15
Oct ’25€2.81
€3.08
+9.74%
12.94%€3.98€2.49n/a15
Sep ’25€2.66
€3.06
+14.98%
12.38%€3.90€2.45n/a14
Aug ’25€2.70
€3.12
+15.50%
12.36%€3.97€2.49n/a14
Jul ’25€2.80
€3.15
+12.51%
11.95%€3.94€2.47n/a14
Jun ’25€2.92
€3.29
+12.77%
12.75%€3.94€2.47n/a14
May ’25€2.75
€3.25
+18.27%
13.58%€3.91€2.45€2.8014
Apr ’25€2.93
€3.23
+10.29%
14.14%€3.91€2.45€2.9914
Mar ’25€2.83
€3.24
+14.40%
13.64%€3.92€2.46€2.9314
Feb ’25€2.96
€3.24
+9.42%
12.67%€3.94€2.46€2.9713
Jan ’25€2.96
€3.14
+6.03%
14.54%€3.90€2.44€2.7514
Dec ’24€2.73
€3.15
+15.38%
14.42%€3.91€2.45€2.6614
Nov ’24€2.52
€3.21
+27.64%
15.11%€4.05€2.66€2.6114
Oct ’24€2.66
€3.29
+23.78%
14.40%€4.03€2.67€2.8114
Sep ’24€2.60
€3.39
+30.20%
14.14%€4.10€2.72€2.6614
Aug ’24€2.76
€3.44
+24.78%
15.13%€4.38€2.74€2.7014
Jul ’24€2.72
€3.57
+31.05%
12.36%€4.38€2.80€2.8016
Jun ’24€2.74
€3.55
+29.41%
12.27%€4.36€2.79€2.9216
May ’24€2.72
€3.48
+28.16%
12.57%€4.27€2.73€2.7515
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 15 Analysts
€3.07
Fair Value
7.4% undervalued intrinsic discount
15
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/19 07:16
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/16 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Legal & General Group Plc 38 Bu analistlerden 9, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Pierre-Yves GauthierAlphaValue
Andrew BroadfieldBarclays
Larissa Van DeventerBarclays