Hiscox Ltd

DB:H2X3 Stok Raporu

Piyasa değeri: €4.1b

Hiscox Değerleme

H2X3 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

6/6

Değerleme Puanı 6/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında H2X3 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: H2X3 ( €12.3 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €49.85 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: H2X3 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

H2X3 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: H2X3 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo H2X3 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, H2X3'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
H2X3'un PE Oranı nedir?
PE Oranı6.1x
KazançlarUS$720.80m
Piyasa DeğeriUS$4.39b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

H2X3'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla H2X3 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.3x
TLX Talanx
10.6x4.9%€20.1b
HNR1 Hannover Rück
12.8x5.7%€28.8b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.4x38.4%€599.0m
MCY Mercury General
7.3x-12.8%US$4.1b
H2X3 Hiscox
6.1x-2.4%€3.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: H2X3, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (6.1x) kıyasla oran (11.3x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

H2X3'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
H2X3 6.1xSektör Avg. 11.7xNo. of Companies12PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: H2X3 Price-To-Earnings Oranı ( 6.1 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 12.6 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

H2X3 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

H2X3 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran6.1x
Adil PE Oran8.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: H2X3 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 6.1 8.5 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin H2X3 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€12.30
€15.83
+28.7%
8.4%€18.39€14.03n/a14
Nov ’25€12.80
€15.72
+22.8%
7.1%€17.94€13.58n/a14
Oct ’25€13.60
€15.48
+13.8%
6.9%€17.40€13.27n/a16
Sep ’25€13.90
€15.04
+8.2%
9.6%€17.43€11.70n/a16
Aug ’25€14.80
€15.35
+3.7%
11.7%€18.25€11.36n/a16
Jul ’25€13.50
€15.31
+13.4%
11.3%€18.34€11.42n/a16
Jun ’25€13.40
€15.01
+12.0%
11.1%€18.13€11.38n/a16
May ’25€14.30
€15.11
+5.7%
10.7%€18.36€11.53n/a16
Apr ’25€14.35
€14.78
+3.0%
11.7%€18.17€11.41n/a16
Mar ’25€13.25
€14.31
+8.0%
11.0%€17.48€11.34n/a16
Feb ’25€12.05
€14.20
+17.9%
11.1%€17.63€11.30n/a16
Jan ’25€11.95
€13.88
+16.2%
12.0%€17.55€10.85n/a16
Dec ’24€11.75
€13.79
+17.4%
11.9%€17.46€10.79n/a16
Nov ’24€10.65
€14.29
+34.2%
12.3%€18.38€11.21€12.8016
Oct ’24€11.55
€14.64
+26.7%
10.8%€18.34€11.18€13.6016
Sep ’24€11.65
€14.42
+23.8%
10.9%€17.95€11.40€13.9016
Aug ’24€12.35
€14.08
+14.0%
13.4%€18.34€10.63€14.8017
Jul ’24€12.65
€14.00
+10.7%
13.2%€17.58€10.83€13.5017
Jun ’24€13.60
€14.04
+3.2%
13.2%€17.67€10.88€13.4017
May ’24€13.15
€13.27
+0.9%
13.3%€17.20€10.43€14.3017
Apr ’24€12.50
€13.24
+5.9%
13.3%€17.48€10.60€14.3517
Mar ’24€12.80
€13.15
+2.8%
13.4%€17.14€10.61€13.2517
Feb ’24€12.60
€12.73
+1.1%
13.7%€16.87€10.44€12.0517
Jan ’24€12.30
€12.05
-2.1%
17.5%€16.38€9.36€11.9517
Dec ’23€11.40
€11.93
+4.6%
17.2%€16.29€9.31€11.7517
Nov ’23€10.00
€12.31
+23.1%
15.4%€17.21€9.84€10.6518

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Arch Capital Group

US$36.3b

Provides insurance, reinsurance, and mortgage insurance products worldwide.

RSK

US$91.14

7D

-2.5%

1Y

18.4%

Sagicor Financial

CA$838.1m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

3RQ

CA$4.08

7D

3.0%

1Y

5.2%

HCI Group

US$1.1b

Engages in the property and casualty insurance, insurance management, reinsurance, real estate, and information technology businesses in Florida.

0H5

US$104.00

7D

-2.8%

1Y

36.8%