Admiral Group plc

DB:FLN Stok Raporu

Piyasa değeri: €10.7b

Admiral Group Değerleme

FLN gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında FLN 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€68.01
Fair Value
47.5% undervalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: FLN ( €35.7 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €68.01 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: FLN adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

FLN için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: FLN karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo FLN için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, FLN'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
FLN'un PE Oranı nedir?
PE Oranı13.6x
KazançlarUK£663.30m
Piyasa DeğeriUK£9.02b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

FLN'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla FLN için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması16.6x
TLX Talanx
12.7x5.2%€24.0b
HNR1 Hannover Rück
14.7x6.9%€32.8b
IAG Insurance Australia Group
14.1x-3.0%AU$17.8b
KNSL Kinsale Capital Group
25.2x8.8%US$10.6b
FLN Admiral Group
13.6x3.5%€9.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: FLN, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (13.6x) kıyasla oran (16.6x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

FLN'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FLN 13.6xSektör Avg. 13.2xNo. of Companies15PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: FLN Price-To-Earnings Oranı ( 13.6 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 13.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

FLN 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

FLN PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran13.6x
Adil PE Oran11.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: FLN tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 13.6 11.5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin FLN tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€35.60
€37.01
+4.0%
13.9%€45.05€27.26n/a16
Mar ’26€34.76
€36.31
+4.5%
11.5%€42.91€27.80n/a16
Feb ’26€32.52
€36.16
+11.2%
12.0%€42.47€27.52n/a16
Jan ’26€31.44
€36.04
+14.6%
15.4%€43.14€23.64n/a16
Dec ’25€30.76
€35.70
+16.1%
15.4%€42.76€23.43n/a16
Nov ’25€30.74
€36.10
+17.4%
14.8%€42.70€23.40n/a16
Oct ’25€33.56
€36.02
+7.3%
15.4%€42.61€23.35n/a16
Sep ’25€34.82
€35.17
+1.0%
15.3%€41.67€22.83n/a16
Aug ’25€32.66
€33.50
+2.6%
15.3%€40.15€22.97n/a16
Jul ’25€30.78
€33.36
+8.4%
15.7%€40.15€22.97n/a16
Jun ’25€31.80
€32.77
+3.0%
15.2%€39.78€22.76n/a16
May ’25€31.88
€32.44
+1.8%
15.4%€39.79€22.76n/a15
Apr ’25€32.99
€31.70
-3.9%
14.4%€37.43€22.68n/a15
Mar ’25€31.10
€29.54
-5.0%
16.7%€35.87€22.72€34.7615
Feb ’25€29.32
€29.44
+0.4%
17.2%€35.87€22.73€32.5214
Jan ’25€30.95
€27.91
-9.8%
20.3%€35.40€19.61€31.4414
Dec ’24€31.45
€27.62
-12.2%
21.0%€35.88€19.87€30.7614
Nov ’24€28.53
€25.77
-9.7%
18.0%€35.44€19.63€30.7414
Oct ’24€27.30
€24.93
-8.7%
17.8%€35.31€19.55€33.5615
Sep ’24€28.97
€25.30
-12.7%
17.8%€35.94€19.32€34.8215
Aug ’24€24.76
€25.03
+1.1%
17.7%€35.49€19.07€32.6615
Jul ’24€23.86
€25.59
+7.3%
17.5%€35.78€19.23€30.7815
Jun ’24€26.52
€25.47
-4.0%
19.0%€37.93€18.97€31.8015
May ’24€25.62
€25.21
-1.6%
18.9%€37.47€18.74€31.8815
Apr ’24€23.20
€25.32
+9.1%
19.2%€37.79€18.90€32.9916
Mar ’24€24.60
€25.87
+5.2%
22.1%€41.29€19.28€31.1016
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 16 Analysts
€37.15
Fair Value
3.9% undervalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/03/12 21:33
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/03/12 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Admiral Group plc 32 Bu analistlerden 10, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Ivan BokhmatBarclays
Andrew BroadfieldBarclays
Carl LofthagenBerenberg