Swiss Life Holding AG

XTRA:SLW Stok Raporu

Piyasa değeri: €24.5b

Swiss Life Holding Değerleme

SLW gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında SLW 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€1.15k
Fair Value
24.4% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: SLW ( €871.2 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €1150.61 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: SLW adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

SLW için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: SLW karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo SLW için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, SLW'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
SLW'un PE Oranı nedir?
PE Oranı19.2x
KazançlarCHF 1.21b
Piyasa DeğeriCHF 23.06b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

SLW'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla SLW için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması21.7x
WUW Wüstenrot & Württembergische
41.3x20.63%€1.4b
TLX Talanx
14.3x5.01%€28.6b
HNR1 Hannover Rück
14.9x7.37%€33.5b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
16.2x7.14%€74.1b
SLW Swiss Life Holding
19.2x1.74%€23.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: SLW, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (19.2x) kıyasla oran (21.7x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

SLW'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
SLW 19.2xSektör Avg. 14.0xNo. of Companies15PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: SLW Price-To-Earnings Oranı ( 19.2 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 15.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

SLW 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

SLW PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran19.2x
Adil PE Orann/a

Price-To-Earnings vs Adil Oran: Değerleme analizi için SLW 'in Price-To-Earnings Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin SLW tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€871.20
€794.82
-8.77%
8.21%€862.68€693.13n/a11
May ’26n/a
€788.47
0%
7.81%€858.36€693.09n/a11
Apr ’26n/a
€758.66
0%
8.58%€843.54€660.16n/a11
Mar ’26n/a
€761.62
0%
9.04%€860.55€673.47n/a11
Feb ’26n/a
€754.12
0%
8.98%€856.12€670.00n/a11
Jan ’26n/a
€759.98
0%
9.27%€866.10€677.82n/a11
Dec ’25n/a
€767.33
0%
8.68%€866.23€677.92n/a11
Nov ’25n/a
€723.40
0%
9.54%€836.78€586.28n/a11
Oct ’25n/a
€712.17
0%
8.69%€820.30€585.93n/a10
Sep ’25n/a
€662.04
0%
9.71%€790.65€564.75n/a8
Aug ’25n/a
€662.04
0%
9.71%€790.65€564.75n/a8
Jul ’25n/a
€652.03
0%
6.84%€717.09€569.12n/a8
Jun ’25n/a
€636.95
0%
6.87%€700.79€556.18n/a8
May ’25n/a
€639.55
0%
6.68%€702.13€559.67n/a8
Apr ’25n/a
€643.73
0%
6.79%€707.70€564.11n/a8
Mar ’25n/a
€654.85
0%
6.91%€724.18€577.25n/a8
Feb ’25n/a
€668.91
0%
6.78%€738.54€588.69n/a9
Jan ’25n/a
€639.40
0%
5.04%€690.73€581.78n/a9
Dec ’24n/a
€635.59
0%
5.30%€690.67€581.73n/a9
Nov ’24n/a
€629.20
0%
8.46%€685.40€500.46n/a9
Oct ’24n/a
€620.93
0%
8.60%€674.76€492.69n/a9
Sep ’24n/a
€622.41
0%
8.36%€684.21€499.59n/a9
Aug ’24n/a
€621.84
0%
8.08%€679.47€496.13n/a10
Jul ’24n/a
€606.53
0%
7.94%€646.71€487.13n/a9
Jun ’24n/a
€610.97
0%
7.94%€651.41€490.87n/a9
May ’24n/a
€607.35
0%
9.28%€712.91€485.10n/a10
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 11 Analysts
€795.98
Fair Value
9.4% overvalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/19 20:50
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/19 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Swiss Life Holding AG 26 Bu analistlerden 9, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Stefan SchürmannBank Vontobel AG
Alessia MagniBarclays