Sagicor Financial Company Ltd.

BST:3RQ Stok Raporu

Piyasa değeri: €566.5m

Sagicor Financial Değerleme

3RQ gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

6/6

Değerleme Puanı 6/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 3RQ 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 3RQ ( €4.08 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €7.24 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 3RQ adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

3RQ için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 3RQ karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 3RQ için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 3RQ'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
3RQ'un PE Oranı nedir?
PE Oranı1.2x
KazançlarUS$530.40m
Piyasa DeğeriUS$600.21m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

3RQ'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 3RQ için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması18.8x
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.3x34.6%€1.1b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.4x38.4%€599.0m
RLV RheinLand Holding
12.5xn/a€112.9m
DFV DFV Deutsche Familienversicherung
22.1xn/a€95.5m
3RQ Sagicor Financial
1.2x-95.3%€838.1m

Price-To-Earnings vs Akranlar: 3RQ, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (1.2x) kıyasla oran (18.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

3RQ'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
Sektör Avg.11.7x5.2%
3RQ Sagicor Financial
 1.2x-95.3%US$600.21m
3RQ 1.2xSektör Avg. 11.7xNo. of Companies12PE0816243240+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
Sektör Avg.11.7x5.2%
3RQ Sagicor Financial
 1.2x-95.3%US$600.21m
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 3RQ Price-To-Earnings Oranı ( 1.2 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 12.6 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

3RQ 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

3RQ PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran1.2x
Adil PE Oran1.3x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 3RQ tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 1.2 1.3 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 3RQ tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€4.08
€6.18
+51.4%
6.8%€6.74€5.73n/a3
Nov ’25€4.02
€5.78
+43.7%
5.4%€6.00€5.33n/a3
Oct ’25€3.68
€5.73
+55.8%
5.4%€5.95€5.29n/a3
Sep ’25€3.92
€5.73
+46.3%
5.4%€5.95€5.29n/a3
Aug ’25€3.90
€6.19
+58.7%
6.8%€6.75€5.74n/a3
Jul ’25€4.22
€6.24
+47.8%
6.8%€6.80€5.78n/a3
Jun ’25€4.36
€6.19
+42.1%
6.8%€6.76€5.74n/a3
May ’25€4.36
€6.26
+43.5%
6.8%€6.83€5.80n/a3
Apr ’25€4.68
€6.05
+29.2%
9.6%€6.85€5.48n/a3
Mar ’25€4.40
€6.05
+37.4%
9.6%€6.85€5.48n/a3
Feb ’25€4.14
€6.05
+46.1%
9.6%€6.85€5.48n/a3
Jan ’25€3.92
€5.83
+48.7%
14.4%€6.86€4.80n/a3
Dec ’24€3.98
€5.62
+41.1%
15.0%€6.74€4.72n/a3
Nov ’24€3.60
€5.76
+60.0%
15.0%€6.91€4.84€4.023
Oct ’24€3.42
€6.12
+78.8%
11.1%€6.79€5.44€3.682
Sep ’24€2.88
€6.12
+112.3%
11.1%€6.79€5.44€3.922
Aug ’24€2.84
€5.48
+93.0%
25.0%€6.85€4.11€3.902
Jul ’24€2.90
€5.56
+91.8%
25.0%€6.95€4.17€4.222
Jun ’24€3.30
€5.49
+66.2%
25.0%€6.86€4.11€4.362
May ’24€3.32
€6.10
+83.8%
11.1%€6.78€5.42€4.362
Apr ’24€3.22
€6.10
+89.5%
11.1%€6.78€5.42€4.682
Mar ’24€3.26
€5.96
+83.0%
17.6%€7.02€4.91€4.402
Feb ’24€3.34
€5.88
+75.9%
17.6%€6.91€4.84€4.142
Jan ’24€3.66
€6.15
+68.1%
17.6%€7.24€5.07€3.922
Dec ’23€4.00
€6.15
+53.8%
17.6%€7.24€5.07€3.982
Nov ’23€4.38
€6.68
+52.5%
11.1%€7.42€5.94€3.602

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Arch Capital Group

US$36.3b

Provides insurance, reinsurance, and mortgage insurance products worldwide.

RSK

US$91.14

7D

-2.5%

1Y

18.4%

HCI Group

US$1.1b

Engages in the property and casualty insurance, insurance management, reinsurance, real estate, and information technology businesses in Florida.

0H5

US$104.00

7D

-2.8%

1Y

36.8%

Hiscox

UK£3.5b

Through its subsidiaries, provides insurance and reinsurance services in the United Kingdom, Europe, the United States, and internationally.

H2X3

UK£12.30

7D

-1.6%

1Y

7.9%