The Western Union Company

DB:W3U Stok Raporu

Piyasa değeri: €3.5b

Western Union Değerleme

W3U gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında W3U 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: W3U ( €10.5 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €30.85 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: W3U adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

W3U için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: W3U karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo W3U için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, W3U'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
W3U'un PE Oranı nedir?
PE Oranı5.4x
KazançlarUS$675.50m
Piyasa DeğeriUS$3.63b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

W3U'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla W3U için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması17.8x
HYQ Hypoport
37.1x29.1%€1.1b
FTK flatexDEGIRO
14.3x8.1%€1.7b
GLJ Grenke
9.2x25.2%€684.8m
PBB Deutsche Pfandbriefbank
10.6x35.1%€657.9m
W3U Western Union
5.4x-4.8%€3.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: W3U, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (5.4x) kıyasla oran (17.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

W3U'nin PE Oranı, European Diversified Financial Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

7 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
W3U 5.4xSektör Avg. 11.4xNo. of Companies13PE01020304050+
7 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: W3U Price-To-Earnings Oranı ( 5.4 x) baz alındığında, German Diversified Financial sektör ortalamasına ( 11.8 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

W3U 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

W3U PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran5.4x
Adil PE Oran12.4x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: W3U tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 5.4 12.4 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin W3U tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€10.50
€12.13
+15.6%
17.1%€17.20€9.55n/a15
Dec ’25€10.54
€12.39
+17.6%
15.8%€17.29€9.60n/a15
Nov ’25€9.95
€12.01
+20.8%
15.6%€16.68€9.26n/a15
Oct ’25€10.79
€11.83
+9.7%
14.9%€16.18€8.99n/a15
Sep ’25€10.98
€11.83
+7.8%
14.9%€16.18€8.99n/a15
Aug ’25€10.83
€12.38
+14.3%
14.4%€16.62€9.24n/a16
Jul ’25€11.26
€12.80
+13.6%
14.6%€16.83€9.35n/a16
Jun ’25€11.80
€12.80
+8.5%
14.6%€16.83€9.35n/a16
May ’25€12.52
€12.80
+2.2%
14.6%€16.83€9.35n/a16
Apr ’25€12.62
€12.29
-2.6%
15.5%€16.62€9.23n/a16
Mar ’25€12.36
€12.27
-0.7%
15.1%€16.69€9.27n/a17
Feb ’25€11.66
€12.05
+3.4%
15.9%€16.54€9.19n/a17
Jan ’25€10.74
€12.32
+14.7%
16.0%€16.61€9.23n/a16
Dec ’24€10.72
€12.71
+18.6%
16.2%€17.04€9.46€10.5415
Nov ’24€10.66
€12.71
+19.3%
16.2%€17.04€9.46€9.9515
Oct ’24€12.66
€12.54
-0.9%
16.6%€16.86€9.36€10.7914
Sep ’24€11.34
€12.08
+6.5%
15.7%€16.33€9.07€10.9816
Aug ’24€11.04
€12.08
+9.4%
15.7%€16.33€9.07€10.8316
Jul ’24€10.64
€11.50
+8.1%
18.8%€16.53€9.18€11.2616
Jun ’24€10.58
€11.40
+7.7%
19.8%€16.33€9.07€11.8016
May ’24€9.72
€12.26
+26.1%
19.3%€16.42€9.12€12.5216
Apr ’24€10.27
€12.72
+23.9%
17.4%€16.59€9.22€12.6217
Mar ’24€12.16
€13.77
+13.2%
20.3%€22.49€9.37€12.3618
Feb ’24€12.92
€13.02
+0.7%
15.4%€16.77€9.32€11.6617
Jan ’24€12.92
€13.16
+1.9%
14.9%€16.85€9.36€10.7417
Dec ’23€13.93
€14.14
+1.5%
20.9%€23.22€9.68€10.7218

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/19 11:51
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/18 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

The Western Union Company 46 Bu analistlerden 16, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Darrin PellerBarclays
Ramsey El-AssalBarclays
Rufus HoneBMO Capital Markets Equity Research