Bread Financial Holdings, Inc.

DB:LID Stok Raporu

Piyasa değeri: €3.0b

Bread Financial Holdings Değerleme

LID gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında LID 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€101.51
Fair Value
41.1% undervalued intrinsic discount
15
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: LID ( €59.84 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €101.51 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: LID adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

LID için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: LID karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo LID için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, LID'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
LID'un PE Oranı nedir?
PE Oranı9.7x
KazançlarUS$316.00m
Piyasa DeğeriUS$3.06b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

LID'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla LID için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması19.8x
OT8 Eleving Group
9.6x29.7%€195.8m
FTK flatexDEGIRO
15.1x9.4%€1.8b
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.8x12.8%€8.3b
HYQ Hypoport
40.8x28.0%€1.2b
LID Bread Financial Holdings
9.7x13.3%€3.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: LID, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (9.7x) kıyasla oran (19.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

LID'nin PE Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
LID 9.7xSektör Avg. 9.6xNo. of Companies6PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: LID Price-To-Earnings Oranı ( 9.7 x) baz alındığında, European Consumer Finance sektör ortalamasına ( 9.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

LID 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

LID PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran9.7x
Adil PE Oran16.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: LID tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9.7 16.6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin LID tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€59.84
€63.61
+6.3%
18.8%€85.40€43.81n/a15
Jan ’26€58.76
€59.87
+1.9%
24.1%€84.88€32.79n/a15
Dec ’25€55.38
€55.24
-0.2%
24.3%€84.00€32.45n/a15
Nov ’25€46.39
€49.82
+7.4%
23.2%€81.38€31.44n/a15
Oct ’25€42.33
€48.13
+13.7%
18.0%€60.53€31.62n/a15
Sep ’25€52.50
€49.26
-6.2%
17.2%€60.07€31.38n/a15
Aug ’25€46.86
€49.37
+5.4%
17.6%€62.09€32.43n/a15
Jul ’25€41.12
€39.91
-2.9%
24.7%€62.40€24.21n/a14
Jun ’25€37.67
€38.05
+1.0%
25.4%€61.65€23.92n/a14
May ’25€34.46
€34.69
+0.7%
15.1%€44.75€24.24n/a14
Apr ’25€34.40
€34.21
-0.6%
19.0%€47.99€24.92n/a14
Mar ’25€35.20
€34.21
-2.8%
19.0%€47.99€24.92n/a14
Feb ’25€33.40
€33.98
+1.7%
19.2%€47.84€23.00n/a15
Jan ’25€30.00
€31.71
+5.7%
23.5%€48.55€21.98€58.7613
Dec ’24€25.60
€32.30
+26.2%
23.3%€48.59€22.00€55.3813
Nov ’24€25.20
€35.59
+41.2%
23.0%€50.08€27.40€46.3912
Oct ’24€32.20
€43.07
+33.8%
15.3%€59.69€34.51€42.3311
Sep ’24€35.60
€42.83
+20.3%
15.1%€59.01€34.11€52.5011
Aug ’24€36.80
€40.67
+10.5%
17.5%€58.20€30.92€46.8611
Jul ’24€28.80
€36.21
+25.7%
25.6%€59.28€25.94€41.1211
Jun ’24€26.60
€35.50
+33.5%
24.5%€57.89€25.33€37.6712
May ’24€25.20
€36.75
+45.8%
24.4%€58.08€27.23€34.4612
Apr ’24€27.64
€42.90
+55.2%
16.6%€60.01€32.82€34.4012
Mar ’24€38.37
€49.06
+27.9%
36.5%€106.29€35.74€35.2013
Feb ’24€34.55
€49.04
+41.9%
36.9%€106.71€35.88€33.4013
Jan ’24€34.03
€45.64
+34.1%
18.6%€60.23€33.88€30.0012
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 15 Analysts
€63.74
Fair Value
6.1% undervalued intrinsic discount
15
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/01/20 17:31
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/01/17 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Bread Financial Holdings, Inc. 46 Bu analistlerden 14, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Kunaal MaldeAtlantic Equities LLP
Jeffrey MeulerBaird
Darrin PellerBarclays