First National Financial Corporation

DB:63Z Stok Raporu

Piyasa değeri: €1.8b

First National Financial Değerleme

63Z gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 63Z 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 63Z ( €29.6 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €50.75 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 63Z adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

63Z için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 63Z karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 63Z için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 63Z'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
63Z'un PE Oranı nedir?
PE Oranı14.8x
KazançlarCA$180.66m
Piyasa DeğeriCA$2.67b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

63Z'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 63Z için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması19.9x
PBB Deutsche Pfandbriefbank
11.2x35.3%€691.9m
HYQ Hypoport
46.2x30.4%€1.4b
GLJ Grenke
9.8x25.2%€731.6m
FTK flatexDEGIRO
12.4x8.5%€1.5b
63Z First National Financial
14.8x15.9%€2.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 63Z, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (14.8x) kıyasla oran (19.9x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

63Z'nin PE Oranı, European Diversified Financial Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

7 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
63Z 14.8xSektör Avg. 10.8xNo. of Companies13PE01020304050+
7 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 63Z Price-To-Earnings Oranı ( 14.8 x) baz alındığında, German Diversified Financial sektör ortalamasına ( 12.2 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

63Z 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

63Z PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran14.8x
Adil PE Oran16.1x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 63Z tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 14.8 16.1 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 63Z tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€29.60
€28.75
-2.9%
4.0%€30.47€27.16n/a5
Nov ’25€26.00
€28.75
+10.6%
4.0%€30.47€27.16n/a5
Oct ’25€25.40
€27.17
+7.0%
4.2%€29.01€25.72n/a5
Sep ’25€24.40
€27.17
+11.3%
4.2%€29.01€25.72n/a5
Aug ’25€24.00
€27.50
+14.6%
3.8%€29.39€26.05n/a6
Jul ’25€23.40
€27.79
+18.8%
2.3%€28.70€26.65n/a6
Jun ’25€24.00
€27.72
+15.5%
2.3%€28.63€26.58n/a6
May ’25€25.40
€27.87
+9.7%
3.7%€29.91€26.51n/a6
Apr ’25€25.60
€28.78
+12.4%
4.2%€30.60€27.20n/a6
Mar ’25€26.80
€29.10
+8.6%
4.2%€30.94€27.50n/a6
Feb ’25€27.20
€28.92
+6.3%
5.1%€30.98€26.85n/a6
Jan ’25€25.60
€28.56
+11.5%
4.5%€30.16€26.73n/a6
Dec ’24€24.20
€28.56
+18.0%
4.5%€30.16€26.73n/a6
Nov ’24€24.60
€28.56
+16.1%
4.5%€30.04€26.62€26.006
Oct ’24€25.20
€29.31
+16.3%
1.6%€30.11€28.74€25.406
Sep ’24€25.00
€29.31
+17.2%
1.6%€30.11€28.74€24.406
Aug ’24€26.60
€27.64
+3.9%
4.2%€30.15€26.72€24.006
Jul ’24€25.80
€26.34
+2.1%
1.3%€26.68€26.01€23.406
Jun ’24€26.40
€26.34
-0.2%
1.3%€26.68€26.01€24.006
May ’24€24.80
€26.47
+6.7%
1.9%€26.91€25.57€25.406
Apr ’24€24.80
€26.49
+6.8%
3.8%€27.76€24.99€25.606
Mar ’24€27.20
€25.98
-4.5%
5.0%€27.59€24.14€26.806
Feb ’24€26.60
€24.77
-6.9%
7.2%€27.52€22.71€27.206
Jan ’24€24.40
€26.52
+8.7%
6.7%€29.60€24.42€25.606
Dec ’23€25.00
€26.52
+6.1%
6.7%€29.60€24.42€24.206
Nov ’23€25.00
€26.52
+6.1%
6.7%€29.60€24.42€24.606

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

7D

1.0%

1Y

22.2%

Mutares SE KGaA

€484.6m

A private equity firm specializing in investments in secondary direct, special situations, bridge financing, recapitalization, distressed/vulture, management succession, reorganization, carve-outs, turnarounds, spin-offs and re-funding.

MUX

€22.40

7D

1.1%

1Y

-29.3%

Merchants Bancorp

US$1.9b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$39.20

7D

5.9%

1Y

31.5%