Banca IFIS S.p.A.

DB:0I6 Stok Raporu

Piyasa değeri: €1.0b

Banca IFIS Değerleme

0I6 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 0I6 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 0I6 ( €19.85 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €21.58 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 0I6 adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

0I6 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 0I6 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 0I6 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 0I6'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
0I6'un PE Oranı nedir?
PE Oranı6.5x
Kazançlar€161.94m
Piyasa Değeri€1.05b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

0I6'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 0I6 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması17.9x
GLJ Grenke
9.5x25.2%€705.1m
ALG ALBIS Leasing
13.1x9.9%€58.1m
HYQ Hypoport
43.7x30.4%€1.3b
FRS FORIS
5.5xn/a€12.3m
0I6 Banca IFIS
6.5x2.4%€1.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 0I6, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (6.5x) kıyasla oran (17.9x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

0I6'nin PE Oranı, European Diversified Financial Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

7 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
0I6 6.5xSektör Avg. 10.6xNo. of Companies13PE01020304050+
7 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 0I6 Price-To-Earnings Oranı ( 6.5 x) baz alındığında, German Diversified Financial sektör ortalamasına ( 11.9 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

0I6 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

0I6 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran6.5x
Adil PE Oran11.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 0I6 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 6.5 11.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 0I6 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€19.85
€23.87
+20.2%
3.2%€25.00€22.90n/a6
Nov ’25€21.90
€23.70
+8.2%
3.0%€25.00€22.90n/a6
Oct ’25€21.40
€23.50
+9.8%
4.3%€25.00€21.70n/a6
Sep ’25€21.12
€23.50
+11.3%
4.3%€25.00€21.70n/a6
Aug ’25€20.82
€23.17
+11.3%
3.7%€24.10€21.70n/a6
Jul ’25€20.28
€22.52
+11.0%
6.5%€24.10€19.80n/a6
Jun ’25€20.06
€22.52
+12.2%
6.5%€24.10€19.80n/a6
May ’25€20.86
€21.30
+2.1%
9.9%€24.10€18.70n/a6
Apr ’25€18.03
€20.10
+11.5%
7.8%€21.50€17.00n/a6
Mar ’25€16.88
€20.10
+19.1%
7.8%€21.50€17.00n/a6
Feb ’25€15.77
€19.97
+26.6%
7.6%€21.50€17.00n/a6
Jan ’25€15.68
€20.05
+27.9%
6.7%€21.50€17.50n/a6
Dec ’24€15.83
€20.05
+26.7%
6.7%€21.50€17.50n/a6
Nov ’24€16.27
€20.22
+24.3%
6.7%€21.50€17.50€21.906
Oct ’24€16.30
€20.22
+24.0%
6.7%€21.50€17.50€21.406
Sep ’24€16.02
€20.22
+26.2%
6.7%€21.50€17.50€21.126
Aug ’24€15.62
€19.50
+24.8%
7.0%€21.00€16.80€20.826
Jul ’24€14.58
€19.50
+33.7%
7.0%€21.00€16.80€20.286
Jun ’24€14.12
€19.50
+38.1%
7.0%€21.00€16.80€20.066
May ’24€15.10
€19.40
+28.5%
7.4%€21.00€16.80€20.866
Apr ’24€13.91
€19.40
+39.5%
7.4%€21.00€16.80€18.036
Mar ’24€15.45
€19.93
+29.0%
7.6%€21.50€16.80€16.886
Feb ’24€15.25
€18.28
+19.9%
5.5%€19.50€16.50€15.776
Jan ’24€13.03
€18.28
+40.3%
5.5%€19.50€16.50€15.686
Dec ’23€12.88
€18.28
+42.0%
5.5%€19.50€16.50€15.836
Nov ’23€11.88
€19.52
+64.3%
13.1%€24.00€16.50€16.275

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Pepper Money

AU$581.0m

Operates as a non-bank lender in the mortgage and asset finance markets in Australia and New Zealand.

X95

AU$0.80

7D

-1.9%

1Y

13.6%

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.18

7D

-6.3%

1Y

-27.2%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

7D

0%

1Y

22.9%