Univest Financial Corporation

DB:UVE Stok Raporu

Piyasa değeri: €818.4m

Univest Financial Değerleme

UVE gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UVE 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: UVE ( €26.4 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €63.43 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UVE adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UVE için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UVE karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UVE için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UVE'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UVE'un PE Oranı nedir?
PE Oranı11.6x
KazançlarUS$73.24m
Piyasa DeğeriUS$843.41m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UVE'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UVE için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması54x
PCZ ProCredit Holding
4.3x12.2%€444.1m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.5%€113.6m
8370 Kiyo Bank
8.8xn/aJP¥141.8b
BSIM Bank Sinarmas
192.6xn/aRp16.3t
UVE Univest Financial
11.6x1.9%€843.4m

Price-To-Earnings vs Akranlar: UVE, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (11.6x) kıyasla oran (54x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UVE'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UVE 11.6xSektör Avg. 7.8xNo. of Companies42PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UVE Price-To-Earnings Oranı ( 11.6 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UVE 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UVE PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran11.6x
Adil PE Oran8.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UVE tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 11.6 8.6 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UVE tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€26.40
€30.13
+14.1%
3.0%€31.40€29.50n/a3
Dec ’25€29.00
€26.01
-10.3%
3.0%€26.78€24.94n/a3
Nov ’25€25.40
€26.01
+2.4%
3.0%€26.78€24.94n/a3
Oct ’25€25.00
€24.99
-0.02%
9.5%€27.10€21.68n/a3
Sep ’25€25.20
€25.64
+1.7%
9.5%€27.80€22.24n/a3
Aug ’25€25.40
€25.64
+0.9%
9.5%€27.80€22.24n/a3
Jul ’25€21.00
€20.73
-1.3%
7.6%€22.28€18.56n/a3
Jun ’25€19.60
€20.73
+5.8%
7.6%€22.28€18.56n/a3
May ’25€19.50
€20.58
+5.5%
6.4%€21.51€18.71n/a3
Apr ’25€18.70
€19.97
+6.8%
9.5%€22.12€17.51n/a3
Mar ’25€18.20
€19.97
+9.7%
9.5%€22.12€17.51n/a3
Feb ’25€19.30
€19.93
+3.3%
9.5%€22.08€17.48n/a3
Jan ’25€19.70
€18.78
-4.7%
12.1%€21.81€16.36€26.203
Dec ’24€17.00
€18.63
+9.6%
10.4%€20.84€16.10€29.003
Nov ’24€15.40
€18.63
+21.0%
10.4%€20.84€16.10€25.403
Oct ’24€16.00
€20.14
+25.9%
11.7%€22.66€17.00€25.003
Sep ’24€16.30
€20.29
+24.5%
5.6%€21.81€19.08€25.203
Aug ’24€17.40
€20.36
+17.0%
5.6%€21.88€19.15€25.403
Jul ’24€16.70
€22.31
+33.6%
10.3%€24.76€19.26€21.003
Jun ’24€16.30
€22.42
+37.5%
8.3%€24.54€20.00€19.603
May ’24n/a
€23.60
0%
11.3%€26.32€19.97€19.503
Apr ’24n/a
€26.56
0%
11.5%€28.72€22.24€18.703
Mar ’24n/a
€27.96
0%
4.7%€28.90€26.10€18.203
Feb ’24n/a
€27.50
0%
4.4%€28.58€25.81€19.303
Jan ’24n/a
€30.87
0%
1.3%€31.38€30.37€19.703

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/01/03 00:32
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/01/03 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Univest Financial Corporation 8 Bu analistlerden 3, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods
Frank SchiraldiPiper Sandler Companies