PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk

DB:TA2 Stok Raporu

Piyasa değeri: €868.4m

Bank Tabungan Negara (Persero) Değerleme

TA2 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında TA2 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€0.15
Fair Value
66.1% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: TA2 ( €0.05 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €0.15 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: TA2 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

TA2 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: TA2 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo TA2 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, TA2'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
TA2'un PE Oranı nedir?
PE Oranı5.3x
KazançlarRp3.05t
Piyasa DeğeriRp16.14t

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

TA2'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla TA2 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması8.3x
PCZ ProCredit Holding
6.2x14.5%€642.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.3x5.0%€119.0m
CBK Commerzbank
11.7x11.3%€29.9b
BRSR6 Banco do Estado do Rio Grande do Sul
6.8x22.0%R$5.1b
TA2 Bank Tabungan Negara (Persero)
5.3x9.7%€16.1t

Price-To-Earnings vs Akranlar: TA2, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (5.3x) kıyasla oran (8.3x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

TA2'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
TA2 5.3xSektör Avg. 8.8xNo. of Companies42PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: TA2 Price-To-Earnings Oranı ( 5.3 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 8.8 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

TA2 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

TA2 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran5.3x
Adil PE Orann/a

Price-To-Earnings vs Adil Oran: Değerleme analizi için TA2 'in Price-To-Earnings Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin TA2 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€0.052
€0.068
+30.2%
21.3%€0.10€0.048n/a12
May ’26€0.045
€0.069
+51.5%
23.0%€0.099€0.048n/a12
Apr ’26€0.04
€0.075
+87.7%
21.9%€0.10€0.05n/a12
Mar ’26€0.04
€0.082
+103.9%
19.2%€0.11€0.052n/a13
Feb ’26€0.052
€0.088
+67.9%
16.4%€0.11€0.059n/a12
Jan ’26€0.058
€0.093
+60.5%
14.4%€0.12€0.073n/a13
Dec ’25€0.036
€0.099
+171.5%
12.9%€0.13€0.073n/a14
Nov ’25n/a
€0.098
0%
14.0%€0.12€0.072n/a14
Oct ’25n/a
€0.099
0%
13.5%€0.12€0.073n/a14
Sep ’25n/a
€0.097
0%
13.2%€0.12€0.071n/a14
Aug ’25n/a
€0.095
0%
13.1%€0.11€0.07n/a14
Jul ’25n/a
€0.098
0%
12.7%€0.11€0.074n/a16
Jun ’25n/a
€0.099
0%
12.3%€0.11€0.074n/a17
May ’25n/a
€0.10
0%
12.6%€0.12€0.075€0.04517
Apr ’25n/a
€0.10
0%
13.7%€0.13€0.077€0.0417
Mar ’25n/a
€0.10
0%
13.9%€0.13€0.077€0.0417
Feb ’25n/a
€0.10
0%
15.1%€0.13€0.076€0.05216
Jan ’25n/a
€0.11
0%
14.8%€0.13€0.078€0.05814
Dec ’24n/a
€0.11
0%
14.2%€0.13€0.077€0.03613
Nov ’24n/a
€0.11
0%
11.7%€0.13€0.084n/a15
Oct ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.086n/a16
Sep ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.084n/a17
Aug ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.084n/a17
Jul ’24n/a
€0.11
0%
13.7%€0.14€0.086n/a16
Jun ’24n/a
€0.11
0%
13.2%€0.14€0.087n/a17
May ’24n/a
€0.11
0%
14.4%€0.14€0.08n/a17
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 12 Analysts
€0.058
Fair Value
9.5% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/09 17:29
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/09 00:00
Kazançlar2025/03/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk 32 Bu analistlerden 11, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Thomas QuarmbyBarclays
Handy NoverdaniusCGS International
Sarina LesminaCLSA