PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk

DB:TA2 Stok Raporu

Piyasa değeri: €1.1b

Bank Tabungan Negara (Persero) Değerleme

TA2 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında TA2 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: TA2 ( €0.04 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €0.12 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: TA2 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

TA2 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: TA2 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo TA2 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, TA2'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
TA2'un PE Oranı nedir?
PE Oranı5.2x
KazançlarRp3.53t
Piyasa DeğeriRp18.17t

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

TA2'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla TA2 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması7.3x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.2x8.6%€108.9m
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
MSB Vietnam Maritime Commercial Bank
6.7x16.8%₫29.6t
TA2 Bank Tabungan Negara (Persero)
5.2x10.9%€18.2t

Price-To-Earnings vs Akranlar: TA2, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (5.2x) kıyasla oran (7.3x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

TA2'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
TA2 5.2xSektör Avg. 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: TA2 Price-To-Earnings Oranı ( 5.2 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.3 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

TA2 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

TA2 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran5.2x
Adil PE Orann/a

Price-To-Earnings vs Adil Oran: Değerleme analizi için TA2 'in Price-To-Earnings Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin TA2 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€0.038
€0.10
+164.5%
13.5%€0.13€0.073n/a14
Nov ’25n/a
€0.098
0%
14.0%€0.12€0.072n/a14
Oct ’25n/a
€0.099
0%
13.5%€0.12€0.073n/a14
Sep ’25n/a
€0.097
0%
13.2%€0.12€0.071n/a14
Aug ’25n/a
€0.095
0%
13.1%€0.11€0.07n/a14
Jul ’25n/a
€0.098
0%
12.7%€0.11€0.074n/a16
Jun ’25n/a
€0.099
0%
12.3%€0.11€0.074n/a17
May ’25n/a
€0.10
0%
12.6%€0.12€0.075n/a17
Apr ’25n/a
€0.10
0%
13.7%€0.13€0.077n/a17
Mar ’25n/a
€0.10
0%
13.9%€0.13€0.077n/a17
Feb ’25n/a
€0.10
0%
15.1%€0.13€0.076n/a16
Jan ’25n/a
€0.11
0%
14.8%€0.13€0.078n/a14
Dec ’24n/a
€0.11
0%
14.2%€0.13€0.077n/a13
Nov ’24n/a
€0.11
0%
11.7%€0.13€0.084n/a15
Oct ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.086n/a16
Sep ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.084n/a17
Aug ’24n/a
€0.11
0%
12.0%€0.13€0.084n/a17
Jul ’24n/a
€0.11
0%
13.7%€0.14€0.086n/a16
Jun ’24n/a
€0.11
0%
13.2%€0.14€0.087n/a17
May ’24n/a
€0.11
0%
14.4%€0.14€0.08n/a17
Apr ’24n/a
€0.11
0%
17.8%€0.15€0.079n/a18
Mar ’24n/a
€0.12
0%
17.2%€0.16€0.081n/a18
Feb ’24n/a
€0.12
0%
18.8%€0.15€0.08n/a17
Jan ’24n/a
€0.12
0%
18.8%€0.15€0.078n/a17
Dec ’23n/a
€0.12
0%
18.6%€0.15€0.081n/a16
Nov ’23n/a
€0.13
0%
20.4%€0.17€0.085n/a15

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

7D

1.3%

1Y

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%