Inter & Co Değerleme

QN7 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında QN7 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: QN7 ( €5.35 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €6.84 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: QN7 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

QN7 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: QN7 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo QN7 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, QN7'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
QN7'un PE Oranı nedir?
PE Oranı18.4x
KazançlarR$782.84m
Piyasa DeğeriR$14.38b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

QN7'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla QN7 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9.4x
PCZ ProCredit Holding
4.4x9.9%€471.2m
CBK Commerzbank
8.1x8.8%€17.3b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
MIL Bank Millennium
15.1x31.8%zł10.0b
QN7 Inter & Co
18.4x36.0%€2.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: QN7 Price-To-Earnings Oranı ( 18.4 x) açısından benzer ortalamaya ( 9.4 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

QN7'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
QN7 18.4xSektör Avg. 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: QN7 Price-To-Earnings Oranı ( 18.4 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.3 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

QN7 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

QN7 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran18.4x
Adil PE Oran15.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: QN7 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 18.4 15.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin QN7 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€5.35
€7.43
+38.8%
21.8%€9.53€3.81n/a9
Nov ’25€5.60
€7.18
+28.1%
21.8%€9.21€3.68n/a9
Oct ’25€5.85
€6.94
+18.7%
21.9%€9.03€3.61n/a9
Sep ’25€6.60
€6.83
+3.6%
21.2%€8.96€3.58n/a9
Aug ’25€5.90
€6.33
+7.2%
17.6%€7.34€3.67n/a9
Jul ’25€5.50
€6.25
+13.6%
17.8%€7.46€3.73n/a8
Jun ’25€5.55
€5.56
+0.2%
21.7%€7.37€3.68n/a9
May ’25€4.66
€5.32
+14.1%
19.4%€6.39€3.38n/a9
Apr ’25€5.15
€5.26
+2.1%
18.4%€6.28€3.33n/a10
Mar ’25€5.40
€5.26
-2.6%
18.4%€6.28€3.33n/a10
Feb ’25€4.62
€5.16
+11.6%
19.6%€5.90€2.95n/a8
Jan ’25€4.94
€4.69
-5.1%
21.3%€5.70€2.55n/a8
Dec ’24€4.52
€4.69
+3.7%
21.3%€5.70€2.55n/a8
Nov ’24€4.26
€4.38
+2.9%
22.7%€5.65€2.35€5.608
Oct ’24€3.74
€3.47
-7.1%
30.8%€5.12€2.33€5.858
Sep ’24€3.72
€3.37
-9.4%
30.1%€5.04€2.29€6.608
Aug ’24€3.50
€3.08
-12.1%
24.4%€4.07€2.26€5.908
Jul ’24€2.75
€3.04
+10.5%
23.0%€4.11€2.28€5.508
Jun ’24n/a
€3.48
0%
42.2%€7.44€2.32€5.5510
May ’24n/a
€3.38
0%
42.6%€7.28€2.28€4.6610
Apr ’24n/a
€3.57
0%
39.6%€7.38€2.30€5.1510
Mar ’24n/a
€4.26
0%
34.5%€7.36€2.30€5.4011
Feb ’24n/a
€4.26
0%
34.5%€7.36€2.30€4.6211
Jan ’24n/a
€4.47
0%
35.2%€7.49€2.02€4.9411
Dec ’23n/a
€5.64
0%
28.6%€7.98€2.15€4.5211
Nov ’23n/a
€5.81
0%
27.9%€8.10€2.19€4.2611

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında değil.


Değeri düşük şirketleri keşfedin