Inter & Co, Inc.

DB:QN7 Stok Raporu

Piyasa değeri: €3.1b

Inter & Co Değerleme

QN7 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gelecekteki Nakit Akışı Değerinin Karşılaştırması

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında QN7 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: QN7 ( €6.86 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €10.84 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: QN7 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

QN7 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: QN7 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo QN7 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, QN7'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
QN7'un PE Oranı nedir?
PE Oranı13.7x
KazançlarR$1.31b
Piyasa DeğeriR$17.99b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

QN7'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla QN7 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması10.9x
PCZ ProCredit Holding
6.2x19.08%€520.7m
CBK Commerzbank
17x12.44%€39.5b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9x6.14%€134.6m
UBK UmweltBank
11.2x22.58%€159.8m
QN7 Inter & Co
13.7x22.69%€3.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: QN7 Price-To-Earnings Oranı ( 13.7 x) açısından benzer ortalamaya ( 10.9 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

QN7'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
QN7 13.7xSektör Avg. 11.2xNo. of Companies42PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: QN7 Price-To-Earnings Oranı ( 13.7 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 11.2 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

QN7 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

QN7 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran13.7x
Adil PE Oran15.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: QN7 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 13.7 15.2 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin QN7 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€6.86
€8.85
+28.98%
21.34%€11.03€3.90n/a10
Apr ’27€6.75
€8.85
+31.10%
20.79%€10.79€3.97n/a10
Mar ’27€7.15
€8.71
+21.80%
20.79%€10.62€3.91n/a10
Feb ’27€7.75
€8.23
+6.25%
18.58%€9.68€3.87n/a10
Jan ’27€7.05
€8.22
+16.57%
18.06%€9.33€3.90n/a10
Dec ’26€7.65
€8.39
+9.61%
18.30%€9.70€3.96n/a10
Nov ’26€7.80
€7.66
-1.83%
21.15%€9.54€3.82n/a10
Oct ’26€7.60
€7.16
-5.77%
18.57%€8.65€3.75n/a10
Sep ’26€7.10
€7.02
-1.19%
17.65%€8.12€3.76n/a10
Aug ’26€5.50
€6.26
+13.78%
17.78%€7.77€3.45n/a9
Jul ’26€5.95
€5.98
+0.49%
15.40%€6.79€3.39n/a10
Jun ’26€6.15
€6.21
+0.96%
15.40%€7.05€3.52n/a10
May ’26€5.75
€6.14
+6.84%
16.00%€7.09€3.54n/a10
Apr ’26€5.00
€6.30
+25.98%
16.28%€7.42€3.71€6.759
Mar ’26€5.00
€6.87
+37.48%
19.42%€9.64€4.34€7.159
Feb ’26€4.98
€6.72
+34.99%
19.79%€9.53€4.29€7.759
Jan ’26€4.00
€6.77
+69.28%
21.31%€9.58€3.83€7.059
Dec ’25€4.18
€7.41
+77.39%
21.83%€9.51€3.80€7.659
Nov ’25€5.60
€7.18
+28.14%
21.83%€9.21€3.68€7.809
Oct ’25€5.85
€6.94
+18.67%
21.92%€9.03€3.61€7.609
Sep ’25€6.60
€6.83
+3.55%
21.16%€8.96€3.58€7.109
Aug ’25€5.90
€6.33
+7.24%
17.58%€7.34€3.67€5.509
Jul ’25€5.50
€6.25
+13.62%
17.78%€7.46€3.73€5.958
Jun ’25€5.55
€5.56
+0.21%
21.69%€7.37€3.68€6.159
May ’25€4.66
€5.32
+14.08%
19.40%€6.39€3.38€5.759
Apr ’25€5.15
€5.26
+2.14%
18.38%€6.28€3.33€5.0010
€8.7
Fair Value
21.1% değerinin altında içsel indirim
10
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında değil.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/04/21 14:19
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/04/20 00:00
Kazançlar2025/12/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Inter & Co, Inc. 18 Bu analistlerden 12, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Rafael ReisBB Banco de Investimento S.A.
Mario Lucio PierryBofA Global Research
Gustavo SchrodenBradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários