Flagstar Financial, Inc.

DB:QC10 Stok Raporu

Piyasa değeri: €4.2b

Flagstar Financial Değerleme

QC10 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında QC10 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: QC10 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: QC10 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.

Temel Değerleme Ölçütü

QC10 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: QC10 kârsız bir banka olduğundan, göreli değerleme analizinde Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo QC10 için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, QC10'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
QC10'un PB Oranı nedir?
PB Oranı0.6x
KitapUS$8.07b
Piyasa DeğeriUS$4.43b

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

QC10'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla QC10 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.4x
CBK Commerzbank
0.6x8.8%€19.3b
PCZ ProCredit Holding
0.4x9.9%€444.1m
AX Axos Financial
1.9x-6.6%US$4.6b
RILBA Ringkjøbing Landbobank
2.7x-2.6%DKK 29.7b
QC10 Flagstar Financial
0.6x113.1%€4.4b

Price-To-Book vs Akranlar: QC10, Price-To-Book değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (0.6x) kıyasla oran (1.4x).

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

QC10'nin PB Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

6 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
QC10 0.6xSektör Avg. 0.8xNo. of Companies33PB00.61.21.82.43+
6 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: QC10 Price-To-Book Oranı ( 0.6 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 0.8 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

QC10 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

QC10 PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran0.6x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için QC10 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin QC10 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€9.20
€11.15
+21.2%
7.0%€12.89€9.67n/a14
Oct ’25€10.00
€10.97
+9.7%
8.7%€12.57€9.43n/a14
Sep ’25n/a
€10.57
0%
9.1%€12.55€8.97n/a14
Aug ’25n/a
€11.28
0%
15.3%€16.58€9.21n/a14
Jul ’25€9.00
€13.27
+47.5%
55.6%€39.12€9.78n/a14
Jun ’25€8.95
€13.51
+50.9%
52.2%€38.60€9.65n/a15
May ’25€7.42
€13.85
+86.6%
50.3%€39.28€9.82n/a16
Apr ’25€9.12
€14.08
+54.4%
47.0%€38.75€8.30n/a17
Mar ’25€9.98
€18.28
+83.3%
36.6%€38.76€9.69n/a17
Feb ’25€16.35
€26.18
+60.1%
25.8%€41.40€16.56n/a16
Jan ’25€28.35
€34.25
+20.8%
15.2%€43.89€21.95n/a17
Dec ’24€25.74
€35.41
+37.6%
14.0%€44.13€22.06n/a17
Nov ’24€26.76
€37.06
+38.5%
10.3%€45.36€31.18€9.2017
Oct ’24€31.92
€41.98
+31.5%
10.0%€48.24€34.05€10.0017
Sep ’24€33.90
€42.07
+24.1%
8.3%€46.61€32.90n/a16
Aug ’24€37.68
€41.74
+10.8%
7.9%€46.44€32.78n/a16
Jul ’24€30.66
€33.60
+9.6%
8.4%€38.64€27.60€9.0016
Jun ’24€28.98
€32.79
+13.1%
7.4%€35.92€27.63€8.9517
May ’24€26.91
€31.35
+16.5%
10.4%€35.39€24.50€7.4217
Apr ’24€24.42
€30.21
+23.7%
9.4%€35.95€22.13€9.1216
Mar ’24€24.86
€29.92
+20.4%
8.3%€33.56€26.56€9.9815
Feb ’24€27.27
€29.06
+6.6%
9.3%€32.77€24.58€16.3514
Jan ’24€24.12
€28.63
+18.7%
11.0%€35.32€24.02€28.3515
Dec ’23€26.58
€31.31
+17.8%
14.6%€41.90€25.44€25.7413
Nov ’23€28.09
€31.89
+13.5%
14.5%€42.15€25.59€26.7611

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.4b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.99

7D

-2.4%

1Y

19.7%

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$402.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

4FN

Mex$6.35

7D

-3.8%

1Y

-24.9%

Alior Bank

zł11.5b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.24

7D

-7.3%

1Y

24.4%