PT Bank Mandiri (Persero) Tbk

DB:PQ9 Stok Raporu

Piyasa değeri: €31.3b

Bank Mandiri (Persero) Değerleme

PQ9 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında PQ9 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: PQ9 ( €0.34 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €0.59 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: PQ9 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

PQ9 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: PQ9 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo PQ9 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, PQ9'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
PQ9'un PE Oranı nedir?
PE Oranı9x
KazançlarRp58.01t
Piyasa DeğeriRp522.67t

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

PQ9'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla PQ9 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması7.9x
CBK Commerzbank
9x7.9%€19.2b
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€459.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.9x8.5%€116.7m
2388 BOC Hong Kong (Holdings)
7.3x1.5%HK$262.2b
PQ9 Bank Mandiri (Persero)
9x8.3%€522.7t

Price-To-Earnings vs Akranlar: PQ9 Price-To-Earnings Oranı ( 9 x) açısından benzer ortalamaya ( 7.9 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

PQ9'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
PQ9 9.0xSektör Avg. 7.8xNo. of Companies41PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: PQ9 Price-To-Earnings Oranı ( 9 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

PQ9 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

PQ9 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran9x
Adil PE Oran13x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: PQ9 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9 13 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin PQ9 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€0.34
€0.47
+38.5%
8.1%€0.56€0.40n/a22
Jan ’26€0.36
€0.47
+32.1%
8.1%€0.57€0.40n/a22
Dec ’25€0.35
€0.48
+36.7%
6.9%€0.57€0.41n/a22
Nov ’25€0.41
€0.47
+15.8%
7.3%€0.56€0.40n/a22
Oct ’25€0.39
€0.47
+19.2%
6.7%€0.54€0.40n/a22
Sep ’25€0.40
€0.45
+13.7%
7.4%€0.54€0.40n/a23
Aug ’25€0.36
€0.42
+18.8%
7.1%€0.52€0.39n/a23
Jul ’25€0.33
€0.42
+27.9%
6.1%€0.49€0.39n/a24
Jun ’25€0.32
€0.42
+32.7%
6.0%€0.49€0.39n/a24
May ’25€0.38
€0.44
+15.6%
7.3%€0.50€0.36n/a25
Apr ’25€0.41
€0.44
+6.8%
7.6%€0.50€0.36n/a25
Mar ’25€0.39
€0.44
+12.3%
6.9%€0.49€0.36n/a25
Feb ’25€0.36
€0.41
+15.9%
7.8%€0.48€0.34n/a25
Jan ’25€0.33
€0.40
+20.5%
6.0%€0.46€0.35€0.3624
Dec ’24€0.33
€0.39
+19.0%
5.8%€0.46€0.35€0.3523
Nov ’24€0.31
€0.39
+27.3%
6.2%€0.46€0.34€0.4123
Oct ’24€0.34
€0.40
+18.4%
7.5%€0.47€0.32€0.3923
Sep ’24€0.34
€0.40
+17.6%
6.5%€0.45€0.31€0.4023
Aug ’24€0.32
€0.38
+19.3%
9.0%€0.45€0.31€0.3623
Jul ’24€0.29
€0.36
+25.4%
7.1%€0.42€0.32€0.3323
Jun ’24€0.29
€0.37
+29.1%
7.3%€0.43€0.32€0.3223
May ’24€0.34
€0.36
+7.6%
7.0%€0.42€0.32€0.3824
Apr ’24€0.30
€0.36
+17.2%
7.0%€0.42€0.32€0.4124
Mar ’24€0.30
€0.37
+19.8%
7.0%€0.43€0.33€0.3924
Feb ’24€0.29
€0.36
+22.8%
7.8%€0.41€0.28€0.3624
Jan ’24€0.29
€0.34
+17.1%
8.4%€0.41€0.28€0.3324

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/01/07 09:23
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/01/07 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 42 Bu analistlerden 21, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Anish TawakleyBarclays
Wannapa AsavatevavithBNP Paribas Securities (Asia)
Anand SwaminathanBofA Global Research