Credicorp Ltd.

DB:D8V Stok Raporu

Piyasa değeri: €23.5b

Credicorp Değerleme

D8V gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gelecekteki Nakit Akışı Değerinin Karşılaştırması

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında D8V 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: D8V ( €292 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €406.03 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: D8V adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

D8V için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: D8V karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo D8V için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, D8V'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
D8V'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.9x
KazançlarS/7.21b
Piyasa DeğeriS/93.18b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

D8V'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla D8V için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması10.2x
CBK Commerzbank
16.2x14.70%€38.8b
PCZ ProCredit Holding
5.7x18.88%€473.5m
UBK UmweltBank
11.3x18.59%€161.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
7.5x6.48%€112.8m
D8V Credicorp
12.9x11.15%€27.3b

Price-To-Earnings vs Akranlar: D8V Price-To-Earnings Oranı ( 12.9 x) açısından benzer ortalamaya ( 10.2 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

D8V'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
D8V 12.9xSektör Avg. 11.3xNo. of Companies43PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: D8V Price-To-Earnings Oranı ( 12.9 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 11.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

D8V 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

D8V PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.9x
Adil PE Oran12.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: D8V tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.9 12.5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin D8V tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€292.00
€311.07
+6.53%
8.94%€354.65€249.63n/a13
May ’27€276.00
€307.08
+11.26%
8.89%€351.56€247.46n/a13
Apr ’27€296.00
€304.61
+2.91%
9.16%€356.46€250.91n/a13
Mar ’27€292.00
€291.94
-0.02%
9.68%€348.51€245.31n/a13
Feb ’27€300.00
€271.20
-9.60%
11.23%€347.40€219.23n/a13
Jan ’27€244.00
€256.27
+5.03%
11.81%€306.50€186.46n/a14
Dec ’26€218.00
€246.98
+13.29%
11.80%€292.88€188.65n/a14
Nov ’26€224.00
€235.66
+5.20%
12.26%€294.95€189.98n/a14
Oct ’26€222.00
€229.00
+3.15%
12.46%€289.75€186.63n/a13
Sep ’26€216.00
€214.17
-0.85%
7.70%€238.52€187.22n/a12
Aug ’26€204.00
€206.55
+1.25%
6.86%€237.49€189.13n/a12
Jul ’26€188.00
€194.84
+3.64%
10.72%€233.26€147.59n/a12
Jun ’26€185.00
€191.05
+3.27%
7.50%€213.15€153.26n/a13
May ’26€177.00
€188.89
+6.72%
7.20%€210.80€150.57€276.0013
Apr ’26€177.00
€197.66
+11.67%
7.19%€220.60€157.57€296.0013
Mar ’26€175.00
€204.60
+16.92%
6.60%€216.95€163.91€292.0013
Feb ’26€175.00
€199.69
+14.11%
7.25%€214.16€164.00€300.0013
Jan ’26€171.00
€199.97
+16.94%
8.56%€217.24€154.48€244.0013
Dec ’25€174.00
€193.58
+11.25%
8.07%€211.68€151.20€218.0013
Nov ’25€166.00
€185.53
+11.77%
8.14%€206.71€147.65€224.0013
Oct ’25€161.00
€173.85
+7.98%
10.52%€198.75€129.19€222.0013
Sep ’25€160.00
€172.20
+7.62%
9.69%€189.10€129.39€216.0013
Aug ’25€154.00
€174.27
+13.16%
9.91%€194.16€128.81€204.0013
Jul ’25€149.00
€175.39
+17.71%
8.32%€193.23€140.03€188.0013
Jun ’25€149.00
€173.60
+16.51%
8.70%€193.27€138.27€185.0012
May ’25€155.00
€171.36
+10.55%
9.00%€193.61€134.68€177.0012
€306.75
Fair Value
4.8% değerinin altında içsel indirim
13
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/05/22 18:01
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/05/21 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Credicorp Ltd. 21 Bu analistlerden 9, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Roberto de Aguiar AttuchBarclays
Ernesto Gabilondo MárquezBofA Global Research
Francisco NavarreteBradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários