Community Financial System, Inc.

DB:CBY Stok Raporu

Piyasa değeri: €3.2b

Community Financial System Değerleme

CBY gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CBY 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: CBY ( €57 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €108.42 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CBY adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

CBY için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CBY karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CBY için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CBY'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CBY'un PE Oranı nedir?
PE Oranı19.8x
KazançlarUS$165.75m
Piyasa DeğeriUS$3.33b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CBY'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CBY için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9.7x
CBK Commerzbank
8.6x8.9%€18.4b
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€459.4m
FHB First Hawaiian
14.7x1.2%US$3.4b
LUKN Luzerner Kantonalbank
11.1xn/aCHF 3.1b
CBY Community Financial System
19.8x17.4%€3.3b

Price-To-Earnings vs Akranlar: CBY Price-To-Earnings Oranı ( 19.8 x) açısından benzer ortalamaya ( 11 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CBY'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
CBY 19.8xSektör Avg. 7.6xNo. of Companies42PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CBY Price-To-Earnings Oranı ( 19.8 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CBY 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CBY PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran19.8x
Adil PE Oran12x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CBY tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 19.8 12 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CBY tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€57.00
€68.19
+19.6%
5.4%€74.30€63.68n/a6
Dec ’25€63.00
€63.64
+1.0%
7.6%€72.92€59.66n/a5
Nov ’25€56.00
€60.28
+7.6%
2.5%€61.94€58.24n/a5
Oct ’25€52.00
€57.52
+10.6%
4.7%€60.70€53.45n/a4
Sep ’25€54.50
€58.85
+8.0%
4.7%€62.09€54.68n/a4
Aug ’25€56.50
€58.85
+4.2%
4.7%€62.09€54.68n/a4
Jul ’25€43.80
€46.55
+6.3%
5.5%€50.69€42.40n/a6
Jun ’25€42.00
€46.55
+10.8%
5.5%€50.69€42.40n/a6
May ’25€40.80
€48.50
+18.9%
8.1%€56.12€43.02n/a7
Apr ’25€43.80
€48.77
+11.3%
8.0%€55.36€42.44n/a7
Mar ’25€41.80
€49.17
+17.6%
6.8%€55.37€45.22n/a7
Feb ’25€42.20
€49.20
+16.6%
6.8%€55.40€45.24n/a7
Jan ’25€47.60
€43.91
-7.8%
6.6%€49.94€40.86n/a7
Dec ’24€40.60
€41.03
+1.1%
8.4%€45.52€34.59€63.007
Nov ’24€37.60
€41.65
+10.8%
7.9%€47.10€35.79€56.007
Oct ’24€40.00
€52.20
+30.5%
11.0%€58.54€39.66€52.007
Sep ’24€43.80
€51.77
+18.2%
5.6%€56.45€48.26€54.507
Aug ’24€48.80
€51.77
+6.1%
5.6%€56.45€48.26€56.507
Jul ’24€44.60
€49.08
+10.0%
6.2%€53.14€43.06€43.807
Jun ’24€46.20
€48.84
+5.7%
4.5%€51.71€45.36€42.006
May ’24€44.20
€48.84
+10.5%
4.5%€51.71€45.36€40.806
Apr ’24€47.40
€56.05
+18.3%
6.7%€61.15€50.03€43.806
Mar ’24€57.50
€56.99
-0.9%
5.3%€61.39€52.23€41.805
Feb ’24€53.00
€56.60
+6.8%
5.3%€61.77€52.55€42.205
Jan ’24€59.00
€64.83
+9.9%
4.9%€68.24€59.21€47.605
Dec ’23€62.00
€64.83
+4.6%
4.9%€68.24€59.21€40.605

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/27 01:40
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/27 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Community Financial System, Inc. 17 Bu analistlerden 6, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Erik ZwickBoenning & Scattergood, Inc.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.
Russell Elliott GuntherD.A. Davidson & Co.