Commerce Bancshares, Inc.

DB:CB5 Stok Raporu

Piyasa değeri: €9.1b

Commerce Bancshares Değerleme

CB5 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CB5 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: CB5 ( €68.5 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €117.15 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CB5 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

CB5 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CB5 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CB5 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CB5'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CB5'un PE Oranı nedir?
PE Oranı19.1x
KazançlarUS$494.82m
Piyasa DeğeriUS$9.45b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CB5'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CB5 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması13.3x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PNFP Pinnacle Financial Partners
23.9x23.6%US$9.7b
SSB SouthState
16.7x27.9%US$8.3b
3618 Chongqing Rural Commercial Bank
4x4.9%HK$62.1b
CB5 Commerce Bancshares
19.1x0.3%€9.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: CB5 Price-To-Earnings Oranı ( 19.1 x) açısından benzer ortalamaya ( 13.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CB5'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
CB5 19.1xSektör Avg. 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CB5 Price-To-Earnings Oranı ( 19.1 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CB5 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CB5 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran19.1x
Adil PE Oran9.7x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CB5 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 19.1 9.7 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CB5 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€68.50
€66.84
-2.4%
7.9%€75.54€58.54n/a7
Nov ’25€57.50
€61.10
+6.3%
3.8%€64.73€57.33n/a7
Oct ’25€53.00
€60.08
+13.4%
4.7%€64.14€56.01n/a7
Sep ’25€57.00
€59.38
+4.2%
4.4%€63.81€55.73n/a8
Aug ’25€59.50
€60.23
+1.2%
6.1%€65.60€53.59n/a8
Jul ’25€51.50
€54.35
+5.5%
5.7%€59.72€48.52n/a8
Jun ’25€51.00
€53.44
+4.8%
6.3%€59.35€48.22n/a8
May ’25€51.00
€52.25
+2.4%
5.3%€57.17€48.73n/a8
Apr ’25€48.80
€48.84
+0.08%
5.0%€53.09€45.73n/a7
Mar ’25€47.80
€49.38
+3.3%
5.2%€53.39€45.98n/a7
Feb ’25€47.80
€49.59
+3.7%
9.9%€58.81€42.27n/a7
Jan ’25€48.60
€45.05
-7.3%
6.0%€49.94€41.77n/a6
Dec ’24€43.40
€44.73
+3.1%
3.3%€47.29€42.91n/a6
Nov ’24€39.05
€45.96
+17.7%
3.2%€48.67€44.16€57.506
Oct ’24€42.67
€47.29
+10.8%
4.1%€50.77€44.42€53.006
Sep ’24€42.67
€45.93
+7.6%
5.3%€48.84€41.86€57.006
Aug ’24€45.71
€45.79
+0.2%
5.6%€48.38€41.47€59.506
Jul ’24€42.67
€47.41
+11.1%
8.3%€53.23€41.88€51.506
Jun ’24€42.29
€49.70
+17.5%
7.7%€53.51€42.10€51.006
May ’24€47.24
€50.35
+6.6%
6.5%€52.95€43.40€51.006
Apr ’24€50.48
€59.70
+18.3%
4.1%€63.22€56.19€48.806
Mar ’24€59.05
€60.96
+3.2%
3.1%€63.92€57.70€47.806
Feb ’24€58.10
€60.08
+3.4%
3.2%€63.15€57.01€47.806
Jan ’24€60.95
€61.75
+1.3%
3.3%€64.60€58.32€48.607
Dec ’23€68.10
€61.68
-9.4%
4.9%€65.49€56.01€43.406
Nov ’23€64.40
€63.13
-2.0%
4.6%€68.38€58.48€39.056

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.08

7D

-5.1%

1Y

1.2%

Alior Bank

zł11.8b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł19.92

7D

-1.6%

1Y

18.7%