Santander Bank Polska S.A.

DB:BZI Stok Raporu

Piyasa değeri: €11.3b

Santander Bank Polska Değerleme

BZI gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BZI 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: BZI ( €109.2 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €235 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BZI adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

BZI için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BZI karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo BZI için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, BZI'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
BZI'un PE Oranı nedir?
PE Oranı9.1x
Kazançlarzł5.28b
Piyasa Değerizł48.04b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

BZI'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla BZI için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması8.4x
CBK Commerzbank
8.7x8.9%€18.4b
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€459.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9.8x10.7%€105.0m
BPI Bank of the Philippine Islands
10.5x7.4%₱643.2b
BZI Santander Bank Polska
9.1x5.1%€48.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: BZI Price-To-Earnings Oranı ( 9.1 x) açısından benzer ortalamaya ( 8.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

BZI'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
BZI 9.1xSektör Avg. 7.7xNo. of Companies42PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: BZI Price-To-Earnings Oranı ( 9.1 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

BZI 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

BZI PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran9.1x
Adil PE Oran10.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: BZI tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9.1 10.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BZI tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€109.20
€131.02
+20.0%
11.7%€150.09€110.40n/a9
Dec ’25€101.30
€130.49
+28.8%
10.5%€148.36€109.12n/a9
Nov ’25€102.60
€132.25
+28.9%
9.9%€149.45€109.92n/a9
Oct ’25€106.45
€132.25
+24.2%
9.9%€149.45€109.92n/a9
Sep ’25€119.80
€131.84
+10.1%
10.1%€148.70€109.37n/a9
Aug ’25€120.35
€130.76
+8.6%
10.3%€148.82€109.46n/a9
Jul ’25€128.80
€126.48
-1.8%
14.2%€149.37€98.18n/a9
Jun ’25€119.35
€127.28
+6.6%
14.8%€151.15€98.27n/a9
May ’25€130.35
€124.58
-4.4%
15.5%€149.20€97.01n/a9
Apr ’25€128.60
€120.04
-6.7%
15.6%€149.97€97.51n/a8
Mar ’25€127.70
€110.45
-13.5%
10.3%€129.41€94.18n/a9
Feb ’25€111.40
€110.62
-0.7%
10.6%€129.91€94.54n/a9
Jan ’25€112.40
€100.89
-10.2%
13.2%€129.60€82.10n/a9
Dec ’24€113.10
€94.81
-16.2%
16.2%€111.99€59.14€101.309
Nov ’24€101.80
€89.19
-12.4%
17.5%€109.03€57.58€102.609
Oct ’24€74.55
€78.92
+5.9%
15.2%€89.17€51.31€106.459
Sep ’24€82.60
€82.46
-0.2%
15.8%€95.31€53.12€119.809
Aug ’24€88.00
€79.43
-9.7%
20.6%€96.97€45.42€120.359
Jul ’24€87.75
€77.55
-11.6%
18.3%€94.69€45.09€128.808
Jun ’24€74.20
€73.68
-0.7%
16.7%€90.21€44.15€119.358
May ’24€75.40
€70.26
-6.8%
16.9%€89.17€48.00€130.358
Apr ’24€63.65
€63.42
-0.4%
15.0%€75.27€47.04€128.609
Mar ’24€63.15
€62.17
-1.6%
14.0%€74.45€50.06€127.709
Feb ’24€60.55
€60.11
-0.7%
12.2%€71.87€50.18€111.4010
Jan ’24€55.40
€59.85
+8.0%
11.2%€70.14€50.32€112.4010
Dec ’23€58.65
€59.17
+0.9%
11.8%€70.12€46.89€113.1010

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/19 23:41
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/19 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Santander Bank Polska S.A. 32 Bu analistlerden 8, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Olga VeselovaBofA Global Research