BayCom Corp

DB:B2J Stok Raporu

Piyasa değeri: €266.2m

BayCom Değerleme

B2J gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında B2J 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: B2J ( €24.6 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €47.03 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: B2J adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

B2J için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: B2J karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo B2J için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, B2J'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
B2J'un PE Oranı nedir?
PE Oranı13.5x
KazançlarUS$23.19m
Piyasa DeğeriUS$311.95m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

B2J'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla B2J için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9.2x
MBK Merkur PrivatBank KgaA
12.5x7.94%€149.4m
PCZ ProCredit Holding
6.5x19.84%€503.0m
PCB PCB Bancorp
8.9x8.11%US$305.2m
CBK Commercial Bancgroup
9x12.96%US$295.2m
B2J BayCom
13.5x13.38%€312.0m

Price-To-Earnings vs Akranlar: B2J Price-To-Earnings Oranı ( 13.5 x) açısından benzer ortalamaya ( 9.7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

B2J'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
B2J 13.5xSektör Avg. 11.1xNo. of Companies41PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: B2J Price-To-Earnings Oranı ( 13.5 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 11.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

B2J 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

B2J PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran13.5x
Adil PE Oran11.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: B2J tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 13.5 11.2 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin B2J tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€24.60
€26.69
+8.48%
3.01%€27.25€25.55n/a3
Dec ’26€24.40
€26.90
+10.26%
3.01%€27.48€25.76n/a3
Nov ’26€23.40
€26.90
+14.97%
3.01%€27.48€25.76n/a3
Oct ’26€23.80
€26.59
+11.70%
2.63%€27.44€25.73n/a3
Sep ’26€25.20
€26.52
+5.23%
2.63%€27.37€25.66n/a3
Aug ’26€23.20
€26.52
+14.30%
2.63%€27.37€25.66n/a3
Jul ’26€23.00
€24.77
+7.70%
4.88%€25.63€23.06n/a3
Jun ’26€23.00
€25.18
+9.48%
4.88%€26.05€23.44n/a3
May ’26€22.60
€25.18
+11.42%
4.88%€26.05€23.44n/a3
Apr ’26€23.00
€30.19
+31.27%
2.98%€31.46€29.56n/a3
Mar ’26€25.80
€30.19
+17.02%
2.98%€31.46€29.56n/a3
Feb ’26€27.00
€30.19
+11.82%
2.98%€31.46€29.56n/a3
Jan ’26€21.40
€28.22
+31.88%
4.27%€29.43€27.02€25.002
Dec ’25€25.80
€28.02
+8.61%
3.66%€28.97€26.60€24.403
Nov ’25€22.60
€26.51
+17.29%
3.29%€27.74€25.89€23.403
Oct ’25€21.00
€23.60
+12.36%
3.67%€24.82€22.98€23.803
Sep ’25€20.60
€23.60
+14.54%
3.67%€24.82€22.98€25.203
Aug ’25€22.00
€23.60
+7.25%
3.67%€24.82€22.98€23.203
Jul ’25€18.50
€22.22
+20.10%
5.27%€23.47€20.65€23.003
Jun ’25€18.30
€22.22
+21.41%
5.27%€23.47€20.65€23.003
May ’25€18.50
€22.22
+20.10%
5.27%€23.47€20.65€22.603
Apr ’25€18.60
€23.54
+26.58%
1.96%€24.01€23.08€23.002
Mar ’25€18.30
€23.54
+28.66%
1.96%€24.01€23.08€25.802
Feb ’25€18.60
€23.54
+26.58%
1.96%€24.01€23.08€27.002
Jan ’25€21.20
€21.79
+2.79%
8.33%€23.61€19.98€21.402
€26.75
Fair Value
8.0% değerinin altında içsel indirim
3
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/01/04 03:51
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/01/02 00:00
Kazançlar2025/09/30
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

BayCom Corp 5 Bu analistlerden 3, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Stephen MossB. Riley Securities, Inc.
Gary TennerD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.