First Internet Bancorp

DB:45H Stok Raporu

Piyasa değeri: €346.2m

First Internet Bancorp Değerleme

45H gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 45H 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 45H ( €38.6 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €67.84 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 45H adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

45H için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 45H karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 45H için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 45H'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
45H'un PE Oranı nedir?
PE Oranı16.6x
KazançlarUS$22.09m
Piyasa DeğeriUS$363.36m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

45H'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 45H için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.7x
PCZ ProCredit Holding
4.4x9.9%€471.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
SFST Southern First Bancshares
26x40.7%US$359.1m
CMO Caisse Régionale de Crédit Agricole du Morbihan
6.2xn/a€340.5m
45H First Internet Bancorp
16.6x32.0%€363.4m

Price-To-Earnings vs Akranlar: 45H Price-To-Earnings Oranı ( 16.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 11.7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

45H'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
45H 16.6xSektör Avg. 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 45H Price-To-Earnings Oranı ( 16.6 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

45H 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

45H PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran16.6x
Adil PE Oran13.3x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 45H tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 16.6 13.3 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 45H tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€38.60
€39.75
+3.0%
8.0%€44.38€36.35n/a5
Nov ’25€31.80
€38.54
+21.2%
6.5%€41.69€35.67n/a5
Oct ’25€30.20
€37.49
+24.1%
6.3%€40.65€34.78n/a5
Sep ’25€31.80
€39.45
+24.1%
3.7%€41.58€37.42n/a5
Aug ’25€33.80
€39.45
+16.7%
3.7%€41.58€37.42n/a5
Jul ’25€24.60
€33.22
+35.0%
9.7%€37.32€27.99n/a5
Jun ’25€26.20
€34.03
+29.9%
6.4%€37.39€31.78n/a5
May ’25€28.60
€34.03
+19.0%
6.4%€37.39€31.78n/a5
Apr ’25€31.80
€33.33
+4.8%
7.5%€36.93€30.47n/a5
Mar ’25€28.40
€32.90
+15.8%
8.3%€36.86€30.41n/a5
Feb ’25€30.00
€32.96
+9.9%
8.3%€36.93€30.47n/a5
Jan ’25€22.20
€23.45
+5.6%
20.4%€32.06€17.40n/a5
Dec ’24€19.50
€20.06
+2.9%
15.3%€24.02€16.95n/a5
Nov ’24€15.20
€20.06
+32.0%
15.3%€24.02€16.95€31.805
Oct ’24€15.10
€22.42
+48.5%
13.3%€26.97€17.98€30.205
Sep ’24€17.50
€22.64
+29.4%
8.5%€25.92€20.01€31.805
Aug ’24€20.00
€22.64
+13.2%
8.5%€25.92€20.01€33.805
Jul ’24€14.00
€17.33
+23.8%
13.3%€20.07€14.60€24.605
Jun ’24€11.30
€15.61
+38.1%
23.7%€19.96€10.89€26.205
May ’24€13.60
€17.33
+27.5%
10.8%€19.97€14.97€28.605
Apr ’24€15.00
€26.18
+74.5%
19.8%€34.57€18.44€31.805
Mar ’24€25.00
€27.66
+10.6%
13.0%€34.57€24.89€28.405
Feb ’24€23.80
€27.66
+16.2%
13.0%€34.57€24.89€30.005
Jan ’24€22.40
€27.70
+23.7%
12.1%€33.92€24.49€22.205
Dec ’23€24.60
€30.01
+22.0%
11.4%€36.50€27.38€19.505
Nov ’23€25.40
€30.01
+18.2%
11.4%€36.50€27.38€15.205

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

UniCredit

€55.9b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.17

7D

-8.9%

1Y

45.5%

BNP Paribas

€64.3b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.16

7D

-5.0%

1Y

1.3%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.00

7D

-2.7%

1Y

38.9%