45D'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

45D Price-To-Earnings Oranı ( 10.3 x) açısından benzer ortalamaya ( 9.4 x) kıyasla pahalıdır.

45D'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

45D Price-To-Earnings Oranı ( 10.3 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.6 x) kıyasla pahalıdır.

45D'nin PE Oranı, Adil PE Oranına kıyasla nedir? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesini, kar marjlarını ve diğer risk faktörlerini dikkate alan beklenen PE Oranıdır.

45D tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 10.3 9.5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 45D 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

45D ( €40.6 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( €110.53 )

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

45D Stoklara Genel Bakış

45D temel anali̇z
Kar Tanesi Skoru
Değerleme	2/6
Gelecekteki Büyüme	2/6
Geçmiş Performans	3/6
Finansal Sağlık	6/6
Temettüler	5/6

Ödüller

Adil değer tahminimizden 63.3% daha düşük bir oranda işlem görüyor

Kazançların yılda 11.41% oranında artması öngörülüyor

Kazançlar son 5 yılda yılda 14.9% oranında arttı

2.13% oranında güvenilir bir temettü öder

Risk Analizi

Son 3 ayda önemli miktarda içeriden satış gerçekleşti

Benim Notlarım

Düşüncelerinizi, bağlantılarınızı ve şirket anlatımınızı yakalayın

First Business Financial Services, Inc. Rakipler

ProCredit Holding

XTRA:PCZ

€465.3m

Merkur PrivatBank KgaA

XTRA:MBK

€105.8m

Red River Bancshares

NasdaqGS:RRBI

US$375.5m

ACNB

NasdaqCM:ACNB

US$348.5m

Fiyat Geçmişi ve Performans

Hisse fiyatlarındaki yükseliş, düşüş ve değişimlerin özeti First Business Financial Services
Tarihsel hisse senedi fiyatları
Güncel Hisse Fiyatı	US$40.60
52 Haftanın En Yüksek Seviyesi	US$47.40
52 Haftanın En Düşük Seviyesi	US$30.00
Beta	0.86
1 Aylık Değişim	-11.35%
3 Aylık Değişim	4.10%
1 Yıllık Değişim	12.15%
3 Yıllık Değişim	59.84%
5 Yıllık Değişim	n/a
Halka arzdan bu yana değişim	82.88%

Son Haberler & Güncellemeler

Recent updates

Hissedar Getirileri

	45D	DE Banks	DE Pazar
7D	5.7%	-0.1%	-0.2%
1Y	12.2%	19.4%	7.0%

Getiri vs. Endüstri: 45D geçen yıl % 19.4 oranında getiri sağlayan German Banks sektörünün gerisinde kaldı.

Getiri vs Piyasa: 45D geçen yıl % 7 oranında getiri sağlayan German Piyasasını aştı.

Fiyat Oynaklığı

Is 45D's price volatile compared to industry and market?
45D volatility
45D Average Weekly Movement	6.5%
Banks Industry Average Movement	3.1%
Market Average Movement	4.9%
10% most volatile stocks in DE Market	11.7%
10% least volatile stocks in DE Market	2.4%

İstikrarlı Hisse Senedi Fiyatı: 45D son 3 ayda önemli bir fiyat oynaklığı yaşamadı.

Zaman İçindeki Volatilite: 45D 'nin haftalık oynaklığı ( 7% ) son bir yıldır istikrarlı seyretti.

Şirket Hakkında

Kuruldu	Çalışanlar	CEO	Web sitesi
1909	353	Corey Chambas	www.firstbusiness.bank

First Business Financial Services, Inc. Wisconsin, Kansas ve Missouri'deki küçük ve orta ölçekli işletmeler, işletme sahipleri, yöneticiler, profesyoneller ve yüksek net değere sahip bireyler için ticari bankacılık ürünleri ve hizmetleri sağlayan First Business Bank'ın banka holding şirketi olarak faaliyet göstermektedir. Şirket, gayrimenkul kredileri, ticari ve endüstriyel krediler, varlığa dayalı krediler, alacak hesapları finansmanı, ekipman finansmanı kredileri ve kiralamaları, kat planı finansmanı, satıcı finansmanı, küçük işletme yönetimi kredileri ve hizmetleri, hazine yönetimi çözümleri ve şirket emeklilik hizmetleri sunmaktadır. Ayrıca, varlık tahsisi stratejileri oluşturma ve yürütme, emanet ve emlak yönetimi, finansal planlama, yatırım yönetimi ve aracılık ve saklama hizmetlerine erişim dahil olmak üzere bireyler için özel servet yönetimi sağlar.

First Business Financial Services, Inc. Temel Bilgiler Özeti

First Business Financial Services'un kazançları ve gelirleri piyasa değeriyle nasıl karşılaştırılır?
45D temel i̇stati̇sti̇kler
Piyasa değeri	€374.11m
Kazançlar(TTM)	€36.31m
Gelir(TTM)	€134.71m

10.3x

F/K Oranı

1.3x

P/B Oranı

45D aşırı değerli mi?

Gerçeğe Uygun Değer ve değerleme analizine bakınız

Kazanç ve Gelir

En son kazanç raporundan temel karlılık istatistikleri (TTM)
45D gelir tablosu (TTM)
Gelir	US$140.24m
Gelir Maliyeti	US$0
Brüt Kâr	US$140.24m
Diğer Giderler	US$102.45m
Kazançlar	US$37.80m

Son Raporlanan Kazançlar

Sep 30, 2024

Sonraki Kazanç Tarihi

n/a

Hisse başına kazanç (EPS)	4.56
Brüt Marj	100.00%
Net Kâr Marjı	26.95%
Borç/Özkaynak Oranı	126.5%

45D uzun vadede nasıl bir performans gösterdi?

Geçmiş performansı ve karşılaştırmayı görün

Temettüler

2.1%

Mevcut Temettü Verimi

21%

Ödeme Oranı

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2024/12/27 19:58
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2024/12/23 00:00
Kazançlar	2024/09/30
Yıllık Kazançlar	2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

First Business Financial Services, Inc. 7 Bu analistlerden 5, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Jeffrey Rulis	D.A. Davidson & Co.
null null	D.A. Davidson & Co.
Brian Martin	FIG Partners

45D Stoklara Genel Bakış

Ödüller

Risk Analizi

First Business Financial Services, Inc. Rakipler

XTRA:PCZ

€465.3m

XTRA:MBK

€105.8m

NasdaqGS:RRBI

US$375.5m

NasdaqCM:ACNB

US$348.5m

Fiyat Geçmişi ve Performans

Son Haberler & Güncellemeler

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Third quarter dividend of US$0.25 announced

President recently sold €252k worth of stock

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on its Common Stock, Payable on November 20, 2024

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.27 (vs US$1.17 in 3Q 2023)

First Business Financial Services, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 24, 2024

Recent updates

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Third quarter dividend of US$0.25 announced

President recently sold €252k worth of stock

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on its Common Stock, Payable on November 20, 2024

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.27 (vs US$1.17 in 3Q 2023)

First Business Financial Services, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 24, 2024

New minor risk - Insider selling

Executive Vice President recently sold €183k worth of stock

Second quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on its Common Stock, Payable on August 21, 2024

Second quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.26 (vs US$0.98 in 2Q 2023)

Investor sentiment improves as stock rises 17%

High number of new directors

First quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. (NasdaqGS:FBIZ) announces an Equity Buyback for $5 million worth of its shares.

First Business Bank Declares Quarterly Cash Dividends, Payable on May 22, 2024

Mark Bugher to Retire from the Board of First Business Financial Services, Inc. at the Conclusion of AGM

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.06 (vs US$1.05 in 1Q 2023)

First Business Financial Services, Inc., Annual General Meeting, Apr 26, 2024

Full year 2023 earnings released: EPS: US$4.33 (vs US$4.75 in FY 2022)

Fourth quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. Announces the Resignation of Mark D. Bugher from the Board of Directors, Effective on or About April 26, 2024

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on February 21, 2024

Full year 2023 earnings released: EPS: US$4.45 (vs US$4.75 in FY 2022)

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on November 16, 2023

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on November 16 2023

Third quarter 2023 earnings released: EPS: US$1.20 (vs US$1.26 in 3Q 2022)

Chief Human Resources Officer recently sold €238k worth of stock

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Common Stock, Payable on August 17 2023

Second quarter 2023 earnings released: EPS: US$1.01 (vs US$1.29 in 2Q 2022)

Independent Chair of the Board recently bought €168k worth of stock

Investor sentiment improves as stock rises 16%

First quarter 2023 earnings released: EPS: US$1.08 (vs US$1.02 in 1Q 2022)

Investor sentiment deteriorates as stock falls 15%

First Business Financial Services, Inc. (NasdaqGS:FBIZ) announces an Equity Buyback for $5 million worth of its shares.

First Business Financial Services, Inc. Increases Quarterly Common Stock Dividend, Payable on February 16, 2023

Full year 2022 earnings released: EPS: US$4.88 (vs US$4.17 in FY 2021)

First Business Financial Services, Inc. Reports Unaudited Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2022

First Business Financial Services, Inc. Announces Executive Changes

General Counsel recently sold €107k worth of stock

General Counsel recently sold €107k worth of stock

Insufficient new directors

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 17, 2022

Third quarter 2022 earnings released: EPS: US$1.29 (vs US$1.07 in 3Q 2021)

Independent Chair of the Board recently bought €161k worth of stock

Second quarter 2022 earnings released: EPS: US$1.33 (vs US$0.95 in 2Q 2021)

First Business Bank Declares Quarterly Cash Dividends, Payable on August 18, 2022

First Business Financial Services, Inc. Appoints Brian D. Spielmann as Deputy Chief Financial Officer

First Business Bank Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on May 19, 2022

First quarter 2022 earnings released: EPS: US$1.05 (vs US$1.13 in 1Q 2021)

Insufficient new directors

First Business Announces 10 Quarterly Cash Dividend, Payable on February 17, 2022

Full year 2021 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Insufficient new directors

Third quarter 2021 earnings released: EPS US$1.07 (vs US$0.50 in 3Q 2020)

Second quarter 2021 earnings released: EPS US$0.95 (vs US$0.39 in 2Q 2020)

First Business Financial Services, Inc.(NasdaqGS:FBIZ) dropped from Russell 2000 Defensive Index

First quarter 2021 earnings released: EPS US$1.15 (vs US$0.38 in 1Q 2020)

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on May 24, 2021