SpareBank 1 Østlandet

DB:2SF Stok Raporu

Piyasa değeri: €1.5b

SpareBank 1 Østlandet Değerleme

2SF gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 2SF 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 2SF ( €12.65 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €27.99 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 2SF adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

2SF için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 2SF karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 2SF için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 2SF'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
2SF'un PE Oranı nedir?
PE Oranı6.9x
KazançlarNOK 2.51b
Piyasa DeğeriNOK 17.41b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

2SF'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 2SF için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması7.6x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
BDMN Bank Danamon Indonesia
7.6x9.1%Rp24.8t
2SF SpareBank 1 Østlandet
6.9x2.9%€17.4b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 2SF, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (6.9x) kıyasla oran (7.6x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

2SF'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
2SF 6.9xSektör Avg. 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 2SF Price-To-Earnings Oranı ( 6.9 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.4 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

2SF 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

2SF PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran6.9x
Adil PE Oran8.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 2SF tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 6.9 8.9 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 2SF tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€12.65
€13.46
+6.4%
3.1%€13.87€13.00n/a4
Nov ’25€12.19
€12.96
+6.3%
3.1%€13.35€12.52n/a4
Oct ’25€11.94
€13.23
+10.8%
3.5%€13.68€12.65n/a4
Sep ’25€12.14
€13.23
+9.0%
3.5%€13.68€12.65n/a4
Aug ’25€12.37
€12.21
-1.3%
3.6%€12.66€11.56n/a4
Jul ’25€11.96
€12.45
+4.1%
3.6%€13.15€12.01n/a4
Jun ’25€11.80
€12.20
+3.4%
3.7%€12.96€11.83n/a4
May ’25€11.16
€11.84
+6.1%
3.2%€12.37€11.35n/a4
Apr ’25€10.47
€12.48
+19.2%
2.9%€12.81€11.92n/a4
Mar ’25€10.66
€12.48
+17.1%
2.9%€12.81€11.92n/a4
Feb ’25€10.56
€12.23
+15.8%
2.5%€12.67€11.80n/a4
Jan ’25€11.67
€12.07
+3.4%
1.5%€12.39€11.96n/a4
Dec ’24€10.60
€12.07
+13.8%
1.5%€12.39€11.96n/a4
Nov ’24€10.31
€12.06
+17.1%
1.8%€12.28€11.85€12.194
Oct ’24€11.65
€12.65
+8.6%
3.7%€13.41€12.11€11.944
Sep ’24€11.31
€12.65
+11.9%
3.7%€13.41€12.11€12.144
Aug ’24€11.11
€12.46
+12.1%
5.6%€13.51€11.54€12.374
Jul ’24€10.94
€12.46
+13.9%
5.6%€13.51€11.54€11.964
Jun ’24€10.18
€12.29
+20.7%
5.7%€13.40€11.45€11.804
May ’24€10.48
€12.33
+17.7%
4.9%€13.24€11.60€11.164
Apr ’24€9.85
€12.56
+27.5%
3.5%€13.09€11.94€10.474
Mar ’24€11.44
€12.87
+12.5%
4.2%€13.54€12.35€10.664
Feb ’24€10.43
€13.58
+30.3%
6.8%€14.75€12.18€10.564
Jan ’24€11.24
€13.58
+20.8%
6.8%€14.75€12.18€11.674
Dec ’23€11.01
€13.91
+26.3%
6.2%€15.05€12.62€10.604
Nov ’23€10.68
€13.91
+30.3%
6.2%€15.05€12.62€10.314

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.5b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.95

7D

-2.4%

1Y

18.5%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%