Bank Millennium Değerleme

1HN gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 1HN 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 1HN ( €2.01 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €5.12 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 1HN adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

1HN için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo 1HN için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, 1HN'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
1HN'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	n/a

1HN temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	0.5x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

1HN'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 1HN için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	7.1x
PCZ ProCredit Holding	4.5x	9.7%	€475.9m
CBK Commerzbank	8.8x	8.3%	€18.7b
MBK Merkur PrivatBank KgaA	10.4x	8.6%	€111.2m
BBAJIO O Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple	4.6x	-6.3%	Mex$49.9b
1HN Bank Millennium	16.6x	31.8%	€11.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 1HN Price-To-Earnings Oranı ( 16.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 7.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

1HN'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	0.08%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	0.08%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 1HN Price-To-Earnings Oranı ( 16.6 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

1HN 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

1HN PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	16.6x
Adil PE Oran	14.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 1HN tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 16.6 14.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 1HN tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	€2.01	€2.42 +20.4%	9.2%	€2.64	€1.99	n/a	7
Nov ’25	€1.85	€2.42 +31.3%	9.2%	€2.64	€1.99	n/a	7
Oct ’25	€1.96	€2.46 +25.8%	9.2%	€2.68	€2.02	n/a	7
Sep ’25	€2.06	€2.46 +19.4%	9.7%	€2.75	€2.01	n/a	7
Aug ’25	€2.06	€2.46 +19.5%	9.6%	€2.75	€2.02	n/a	7
Jul ’25	€2.13	€2.49 +17.0%	7.4%	€2.74	€2.21	n/a	7
Jun ’25	€1.95	€2.42 +24.0%	16.1%	€3.02	€1.68	n/a	7
May ’25	€2.10	€2.42 +15.2%	15.6%	€2.99	€1.67	n/a	7
Apr ’25	€2.37	€2.33 -1.9%	17.1%	€2.99	€1.67	n/a	7
Mar ’25	€2.26	€2.11 -6.5%	19.7%	€2.62	€1.34	n/a	8
Feb ’25	€1.94	€2.07 +6.7%	19.5%	€2.61	€1.34	n/a	8
Jan ’25	€1.88	€1.93 +2.8%	24.5%	€2.60	€1.33	n/a	8
Dec ’24	€1.74	€1.88 +7.9%	22.6%	€2.61	€1.34	n/a	8
Nov ’24	€1.68	€1.45 -13.5%	16.4%	€1.94	€1.09	€1.85	8
Oct ’24	€1.14	€1.41 +24.0%	14.1%	€1.70	€1.06	€1.96	8
Sep ’24	€1.29	€1.43 +10.6%	14.1%	€1.77	€1.10	€2.06	8
Aug ’24	€1.47	€1.44 -2.1%	13.8%	€1.79	€1.11	€2.06	8
Jul ’24	€1.30	€1.27 -2.4%	7.4%	€1.40	€1.10	€2.13	7
Jun ’24	€0.99	€1.19 +20.1%	9.8%	€1.37	€1.07	€1.95	7
May ’24	€1.12	€1.20 +7.5%	13.3%	€1.52	€1.05	€2.10	7
Apr ’24	€0.94	€1.15 +22.9%	11.2%	€1.41	€1.03	€2.37	7
Mar ’24	€0.95	€1.13 +18.4%	11.0%	€1.38	€1.03	€2.26	7
Feb ’24	€1.08	€1.11 +2.8%	13.3%	€1.40	€0.87	€1.94	8
Jan ’24	€0.98	€1.11 +13.8%	13.4%	€1.41	€0.88	€1.88	8
Dec ’23	€0.98	€1.09 +11.5%	16.8%	€1.47	€0.87	€1.74	8
Nov ’23	€0.92	€1.08 +16.9%	18.4%	€1.45	€0.86	€1.68	7

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.