Citigroup Inc.

XTRA:TRVC Stok Raporu

Piyasa değeri: €196.5b

Citigroup Değerleme

TRVC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında TRVC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: TRVC ( €118.04 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €215.19 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: TRVC adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

TRVC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: TRVC karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo TRVC için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, TRVC'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
TRVC'un PE Oranı nedir?
PE Oranı13.8x
KazançlarUS$16.46b
Piyasa DeğeriUS$226.82b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

TRVC'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla TRVC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması16x
CBK Commerzbank
14.9x12.54%€42.1b
PCZ ProCredit Holding
6.1x21.31%€483.6m
SAN Banco Santander
14.2x15.62%€182.8b
CBA Commonwealth Bank of Australia
28.9x1.88%AU$300.8b
TRVC Citigroup
13.8x7.77%€226.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: TRVC, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (13.8x) kıyasla oran (15.7x).

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

TRVC'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
TRVC 13.8xSektör Avg. 12.2xNo. of Companies34PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: TRVC Price-To-Earnings Oranı ( 13.8 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 12.2 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

TRVC 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

TRVC PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran13.8x
Adil PE Oran13.3x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: TRVC tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 13.8 13.3 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin TRVC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€118.04
€133.86
+13.40%
7.54%€152.49€111.77n/a20
Aug ’27€115.46
€134.50
+16.49%
7.42%€152.57€111.83n/a20
Jul ’27€123.36
€131.64
+6.71%
8.58%€158.20€109.86n/a20
Jun ’27€109.74
€126.59
+15.36%
6.86%€146.47€107.70n/a21
May ’27€109.24
€121.96
+11.64%
6.28%€138.01€106.49n/a22
Apr ’27€99.72
€113.97
+14.29%
7.43%€129.51€89.79n/a23
Mar ’27€94.19
€114.44
+21.49%
7.69%€129.06€88.31n/a22
Feb ’27€96.76
€111.68
+15.42%
7.21%€125.36€86.91n/a22
Jan ’27€100.76
€100.99
+0.23%
9.64%€120.05€76.63n/a21
Dec ’26€88.75
€99.29
+11.87%
8.13%€116.37€78.16n/a21
Nov ’26€86.93
€98.69
+13.53%
9.09%€116.25€71.14n/a21
Oct ’26€84.95
€91.90
+8.18%
9.53%€109.93€69.88n/a21
Sep ’26€82.64
€85.97
+4.03%
10.87%€106.00€65.82n/a20
Aug ’26€78.56
€86.92
+10.64%
11.29%€107.09€66.50€115.4621
Jul ’26€72.43
€74.12
+2.33%
11.92%€93.30€59.37€123.3621
Jun ’26€66.20
€74.15
+12.02%
11.47%€96.89€61.66€109.7421
May ’26€59.94
€73.56
+22.72%
11.41%€96.67€61.52€109.2420
Apr ’26€65.12
€83.54
+28.29%
13.31%€107.52€64.88€99.7219
Mar ’26€75.45
€87.57
+16.06%
12.87%€110.88€66.91€94.1919
Feb ’26€78.91
€87.90
+11.40%
12.51%€108.59€67.27€96.7618
Jan ’26€67.45
€76.36
+13.22%
14.88%€104.68€62.81€100.7619
Dec ’25€67.17
€73.00
+8.68%
14.36%€103.95€62.37€88.7519
Nov ’25€59.08
€67.92
+14.97%
9.06%€83.67€58.84€86.9319
Oct ’25€55.69
€65.70
+17.97%
10.09%€78.60€56.91€84.9519
Sep ’25€55.87
€64.72
+15.83%
9.60%€77.94€55.55€82.6420
Aug ’25€58.40
€66.99
+14.70%
9.65%€79.70€57.46€78.5620
€134.32
Fair Value
12.1% değerinin altında içsel indirim
20
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/08/11 00:38
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/08/11 00:00
Kazançlar2026/06/30
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına Github sayfamızdan ulaşabilirsiniz; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza dair kılavuzlarımız ve YouTube’da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Citigroup Inc. 46 Bu analistlerden 17, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Stephen BiggarArgus Research Company
Jason GoldbergBarclays
Peter RichardsonBerenberg