BPER Banca SpA

XTRA:4BE Stok Raporu

Piyasa değeri: €27.2b

BPER Banca Değerleme

4BE gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gelecekteki Nakit Akışı Değerinin Karşılaştırması

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 4BE 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: 4BE ( €12.8 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €17.23 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 4BE adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

4BE için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 4BE karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 4BE için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 4BE'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
4BE'un PE Oranı nedir?
PE Oranı14.4x
Kazançlar€1.89b
Piyasa Değeri€27.18b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

4BE'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 4BE için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması10.3x
CBK Commerzbank
16.6x14.88%€39.8b
PCZ ProCredit Holding
6.1x20.87%€484.7m
UBK UmweltBank
11x18.59%€157.3m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
7.4x6.48%€108.9m
4BE BPER Banca
14.4x12.18%€27.2b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 4BE Price-To-Earnings Oranı ( 14.4 x) açısından benzer ortalamaya ( 10.3 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

4BE'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
4BE 14.4xSektör Avg. 11.5xNo. of Companies42PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 4BE Price-To-Earnings Oranı ( 14.4 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 11.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

4BE 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

4BE PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran14.4x
Adil PE Orann/a

Price-To-Earnings vs Adil Oran: Değerleme analizi için 4BE 'in Price-To-Earnings Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 4BE tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€12.80
€14.19
+10.87%
4.00%€15.00€12.90n/a11
Jun ’27€11.59
€13.96
+20.42%
5.25%€15.00€12.50n/a13
May ’27€12.42
€13.85
+11.53%
3.77%€14.50€12.48n/a13
Apr ’27€11.29
€13.74
+21.73%
4.74%€14.60€12.48n/a13
Mar ’27€11.92
€13.68
+14.83%
5.85%€14.60€11.79n/a12
Feb ’27€11.87
€13.28
+11.90%
5.91%€14.30€11.79n/a12
Jan ’27€11.62
€11.99
+3.18%
3.47%€12.50€11.20n/a10
Dec ’26€10.33
€12.00
+16.17%
3.37%€12.50€11.20n/a10
Nov ’26€10.26
€11.40
+11.12%
7.29%€12.50€10.00n/a10
Oct ’26€8.80
€10.69
+21.49%
6.17%€12.10€10.00n/a8
Sep ’26n/a
€10.16
0%
12.86%€12.10€6.95n/a9
Aug ’26n/a
€8.87
0%
11.19%€10.50€6.95n/a9
Jul ’26n/a
€8.81
0%
10.63%€10.20€6.95n/a9
Jun ’26n/a
€8.83
0%
10.09%€10.20€6.95€11.5910
May ’26n/a
€8.34
0%
12.87%€10.10€6.30€12.4210
Apr ’26n/a
€8.33
0%
12.75%€10.10€6.30€11.2910
Mar ’26n/a
€7.39
0%
19.09%€9.50€4.00€11.9210
Feb ’26n/a
€6.98
0%
16.36%€8.80€4.00€11.8711
Jan ’26n/a
€6.84
0%
14.85%€7.80€4.00€11.6211
Dec ’25n/a
€6.83
0%
15.05%€7.80€4.00€10.3311
Nov ’25n/a
€6.68
0%
14.41%€7.60€4.00€10.2611
Oct ’25n/a
€6.08
0%
14.54%€7.20€4.00€8.8011
Sep ’25n/a
€6.05
0%
14.41%€7.10€4.00n/a11
Aug ’25n/a
€5.92
0%
13.17%€7.00€4.00n/a11
Jul ’25n/a
€5.68
0%
12.56%€6.50€4.00n/a11
Jun ’25n/a
€5.64
0%
13.31%€6.50€4.00n/a11
€13.93
Fair Value
8.1% değerinin altında içsel indirim
11
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/06/15 16:45
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/06/09 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

BPER Banca SpA 22 Bu analistlerden 9, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Irene RossettoBanca Akros S.p.A. (ESN)
Juan Lopez CoboBanco Santander
Paola SabbioneBarclays