Banco Santander-Chile Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BSANTANDER 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

BSANTANDER ( CLP47.08 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( CLP65.26 )

BSANTANDER gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BSANTANDER 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: BSANTANDER ( CLP47.08 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( CLP65.26 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BSANTANDER adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

BSANTANDER için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BSANTANDER karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo BSANTANDER için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, BSANTANDER'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
BSANTANDER'un PE Oranı nedir?
PE Oranı	11.7x
Kazançlar	CL$758.03b
Piyasa Değeri	CL$8.87t

BSANTANDER temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	1.2x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

BSANTANDER'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla BSANTANDER için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	7x
CHILE Banco de Chile	7.9x	-5.8%	CL$11.3t
BCI Banco de Crédito e Inversiones	7.7x	7.3%	CL$6.2t
SCOTIABKCL Scotiabank Chile	6.3x	n/a	CL$2.8t
ITAUCL Banco Itaú Chile	6.2x	7.9%	CL$2.2t
BSANTANDER Banco Santander-Chile	11.7x	9.4%	CL$8.9t

Price-To-Earnings vs Akranlar: BSANTANDER Price-To-Earnings Oranı ( 11.7 x) açısından benzer ortalamaya ( 7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

BSANTANDER'nin PE Oranı, South American Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 Şirket	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

1 Şirket		Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: BSANTANDER Price-To-Earnings Oranı ( 11.7 x) baz alındığında, CL Banks sektör ortalamasına ( 6.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

BSANTANDER 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

BSANTANDER PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	11.7x
Adil PE Oran	9.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: BSANTANDER tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 11.7 9.2 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BSANTANDER tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	CL$47.08	CL$51.44 +9.3%	7.0%	CL$55.00	CL$44.10	n/a	7
Nov ’25	CL$47.74	CL$51.44 +7.8%	7.0%	CL$55.00	CL$44.10	n/a	7
Oct ’25	CL$46.11	CL$51.64 +12.0%	7.1%	CL$57.00	CL$44.10	n/a	8
Sep ’25	CL$47.00	CL$51.64 +9.9%	7.1%	CL$57.00	CL$44.10	n/a	8
Aug ’25	CL$46.90	CL$50.01 +6.6%	7.0%	CL$57.00	CL$44.10	n/a	8
Jul ’25	CL$43.95	CL$49.39 +12.4%	7.1%	CL$57.00	CL$44.10	n/a	8
Jun ’25	CL$43.45	CL$49.39 +13.7%	7.1%	CL$57.00	CL$44.10	n/a	8
May ’25	CL$43.50	CL$49.39 +13.5%	7.1%	CL$57.00	CL$44.10	n/a	8
Apr ’25	CL$49.00	CL$47.59 -2.9%	6.2%	CL$53.00	CL$44.00	n/a	7
Mar ’25	CL$47.93	CL$46.87 -2.2%	6.2%	CL$53.00	CL$44.00	n/a	7
Feb ’25	CL$44.80	CL$45.87 +2.4%	3.7%	CL$49.00	CL$44.00	n/a	7
Jan ’25	CL$43.00	CL$45.01 +4.7%	5.7%	CL$49.00	CL$40.00	n/a	7
Dec ’24	CL$42.20	CL$45.44 +7.7%	6.1%	CL$49.00	CL$40.00	n/a	7
Nov ’24	CL$39.02	CL$45.26 +16.0%	6.5%	CL$49.00	CL$40.00	CL$47.74	8
Oct ’24	CL$41.15	CL$45.00 +9.4%	7.6%	CL$50.00	CL$40.00	CL$46.11	8
Sep ’24	CL$40.56	CL$45.00 +10.9%	7.6%	CL$50.00	CL$40.00	CL$47.00	8
Aug ’24	CL$44.60	CL$44.38 -0.5%	6.5%	CL$48.00	CL$40.00	CL$46.90	8
Jul ’24	CL$37.94	CL$44.22 +16.6%	8.4%	CL$50.00	CL$39.00	CL$43.95	9
Jun ’24	CL$35.73	CL$44.00 +23.1%	9.2%	CL$50.00	CL$37.00	CL$43.45	9
May ’24	CL$38.60	CL$43.89 +13.7%	10.1%	CL$50.00	CL$37.00	CL$43.50	9
Apr ’24	CL$35.25	CL$43.38 +23.0%	10.2%	CL$50.00	CL$37.00	CL$49.00	8
Mar ’24	CL$34.81	CL$43.25 +24.2%	10.7%	CL$50.00	CL$36.00	CL$47.93	8
Feb ’24	CL$33.56	CL$43.38 +29.2%	10.4%	CL$50.00	CL$36.00	CL$44.80	8
Jan ’24	CL$33.95	CL$43.50 +28.1%	10.0%	CL$50.00	CL$37.00	CL$43.00	8
Dec ’23	CL$34.63	CL$44.00 +27.1%	10.5%	CL$50.00	CL$35.00	CL$42.20	8
Nov ’23	CL$33.80	CL$43.75 +29.4%	10.3%	CL$50.00	CL$35.00	CL$39.02	8

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Grupo Security

CL$1.1t

A diversified financial holding company, provides banking, insurance, asset management, and other products and services to large and medium-sized companies, and high-income individuals in Chile.

SECURITY

CL$266.32

0.6%

16.3%