Intact Financial Corporation

TSX:IFC Stok Raporu

Piyasa değeri: CA$48.5b

Intact Financial Değerleme

IFC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında IFC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: IFC ( CA$271.68 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( CA$416.96 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: IFC adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

IFC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: IFC karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo IFC için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, IFC'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
IFC'un PE Oranı nedir?
PE Oranı23.5x
KazançlarCA$2.06b
Piyasa DeğeriCA$48.46b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

IFC'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla IFC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.8x
FFH Fairfax Financial Holdings
7.7x-13.4%CA$43.3b
DFY Definity Financial
12.7x-10.3%CA$6.9b
TSU Trisura Group
16.8x19.0%CA$1.9b
SLF Sun Life Financial
13.8x6.8%CA$49.2b
IFC Intact Financial
23.5x6.4%CA$48.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: IFC Price-To-Earnings Oranı ( 23.5 x) açısından benzer ortalamaya ( 12.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

IFC'nin PE Oranı, North American Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
IFC 23.5xSektör Avg. 13.3xNo. of Companies13PE0816243240+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: IFC Price-To-Earnings Oranı ( 23.5 x) baz alındığında, Canadian Insurance sektör ortalamasına ( 12.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

IFC 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

IFC PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran23.5x
Adil PE Oran13.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: IFC tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 23.5 13.5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin IFC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelCA$271.68
CA$286.42
+5.4%
2.8%CA$300.00CA$273.00n/a12
Nov ’25CA$269.16
CA$276.64
+2.8%
6.0%CA$307.00CA$245.00n/a14
Oct ’25CA$261.00
CA$266.29
+2.0%
4.8%CA$292.00CA$245.00n/a14
Sep ’25CA$253.63
CA$266.29
+5.0%
4.8%CA$292.00CA$245.00n/a14
Aug ’25CA$245.02
CA$264.13
+7.8%
5.3%CA$285.00CA$240.00n/a15
Jul ’25CA$228.01
CA$250.80
+10.0%
4.0%CA$271.00CA$232.00n/a15
Jun ’25CA$228.04
CA$251.00
+10.1%
3.9%CA$271.00CA$232.00n/a16
May ’25CA$228.87
CA$242.38
+5.9%
5.1%CA$273.00CA$221.00n/a16
Apr ’25CA$219.50
CA$238.81
+8.8%
4.1%CA$256.00CA$221.00n/a16
Mar ’25CA$227.52
CA$237.88
+4.6%
3.9%CA$256.00CA$221.00n/a16
Feb ’25CA$211.18
CA$226.07
+7.0%
4.4%CA$252.00CA$211.00n/a15
Jan ’25CA$203.86
CA$225.80
+10.8%
3.5%CA$240.00CA$211.00n/a15
Dec ’24CA$210.80
CA$225.47
+7.0%
3.3%CA$235.00CA$211.00n/a15
Nov ’24CA$199.35
CA$220.29
+10.5%
4.8%CA$234.00CA$194.00CA$269.1614
Oct ’24CA$198.02
CA$218.43
+10.3%
4.7%CA$230.00CA$199.00CA$261.0014
Sep ’24CA$193.99
CA$217.73
+12.2%
4.6%CA$230.00CA$199.00CA$253.6315
Aug ’24CA$194.10
CA$217.53
+12.1%
6.4%CA$235.00CA$176.00CA$245.0215
Jul ’24CA$204.54
CA$220.07
+7.6%
4.9%CA$235.00CA$193.00CA$228.0115
Jun ’24CA$197.44
CA$221.50
+12.2%
4.4%CA$235.00CA$193.00CA$228.0414
May ’24CA$206.17
CA$223.62
+8.5%
4.5%CA$240.00CA$200.00CA$228.8713
Apr ’24CA$193.42
CA$220.00
+13.7%
6.8%CA$240.00CA$182.00CA$219.5013
Mar ’24CA$196.72
CA$220.00
+11.8%
6.8%CA$240.00CA$182.00CA$227.5213
Feb ’24CA$193.27
CA$222.77
+15.3%
6.0%CA$238.00CA$187.00CA$211.1813
Jan ’24CA$194.91
CA$220.92
+13.3%
6.0%CA$238.00CA$184.00CA$203.8613
Dec ’23CA$201.94
CA$220.93
+9.4%
5.8%CA$238.00CA$184.00CA$210.8014
Nov ’23CA$207.68
CA$216.21
+4.1%
6.6%CA$230.00CA$174.00CA$199.3514

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

E-L Financial

CA$5.0b

Operates as an investment and insurance holding company in Canada.

ELF

CA$1,475.00

7D

-1.7%

1Y

48.4%

iA Financial

CA$12.4b

Provides insurance and wealth management services in Canada and the United States.

IAG

CA$131.95

7D

0.6%

1Y

46.7%

Trisura Group

CA$1.9b

A specialty insurance company, operates in the surety, risk solutions, corporate insurance, and reinsurance businesses in Canada, the United States, and internationally.

TSU

CA$39.14

7D

-0.4%

1Y

19.1%