Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München

WBAG:MUV Stok Raporu

Piyasa değeri: €77.3b

Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München Değerleme

MUV gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında MUV 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€1.32k
Fair Value
55.4% undervalued intrinsic discount
17
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: MUV ( €588.6 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €1319.22 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: MUV adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

MUV için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: MUV karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo MUV için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, MUV'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
MUV'un PE Oranı nedir?
PE Oranı13.6x
Kazançlar€5.69b
Piyasa Değeri€77.26b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

MUV'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla MUV için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.4x
VIG Vienna Insurance Group
8.9x6.5%€5.7b
SREN Swiss Re
16.6x10.3%CHF 43.9b
HNR1 Hannover Rück
14.5x6.6%€33.8b
UQA UNIQA Insurance Group
9.7x4.2%€3.3b
MUV Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
13.6x3.6%€77.3b

Price-To-Earnings vs Akranlar: MUV Price-To-Earnings Oranı ( 13.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 12.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

MUV'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
MUV 13.6xSektör Avg. 13.6xNo. of Companies16PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: MUV Price-To-Earnings Oranı ( 13.6 x) baz alındığında, European Insurance sektör ortalamasına ( 13.6 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

MUV 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

MUV PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran13.6x
Adil PE Oran10.1x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: MUV tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 13.6 10.1 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin MUV tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€588.60
€555.84
-5.6%
10.6%€641.00€381.00n/a17
May ’26€601.00
€553.08
-8.0%
10.8%€641.00€381.00n/a16
Apr ’26€589.80
€545.37
-7.5%
10.0%€641.00€381.00n/a17
Mar ’26€544.40
€538.55
-1.1%
10.7%€641.00€381.00n/a17
Feb ’26€525.00
€521.94
-0.6%
8.6%€560.00€381.00n/a17
Jan ’26€486.90
€517.94
+6.4%
8.3%€555.00€381.00n/a17
Dec ’25€493.70
€505.83
+2.5%
9.2%€551.00€365.20n/a17
Nov ’25€471.50
€501.48
+6.4%
9.5%€560.00€365.20n/a17
Oct ’25€486.10
€489.09
+0.6%
11.9%€560.00€341.25n/a17
Sep ’25€488.50
€483.59
-1.0%
11.7%€550.00€341.25n/a16
Aug ’25€443.50
€479.98
+8.2%
11.6%€530.00€341.25n/a16
Jul ’25€468.90
€477.11
+1.8%
11.4%€530.00€341.25n/a16
Jun ’25€458.50
€473.52
+3.3%
11.3%€530.00€341.25n/a16
May ’25€413.80
€447.09
+8.0%
10.3%€495.00€341.25€601.0016
Apr ’25€451.70
€445.72
-1.3%
10.2%€495.00€341.25€589.8016
Mar ’25€425.80
€429.85
+1.0%
8.9%€480.00€341.25€544.4017
Feb ’25€391.30
€419.93
+7.3%
8.5%€478.00€341.25€525.0017
Jan ’25€375.80
€411.81
+9.6%
7.9%€440.00€341.25€486.9017
Dec ’24€391.80
€406.87
+3.8%
7.6%€435.00€341.25€493.7017
Nov ’24€385.30
€384.32
-0.3%
9.2%€435.00€315.00€471.5016
Oct ’24€373.60
€381.38
+2.1%
9.0%€435.00€315.00€486.1016
Sep ’24€358.00
€376.69
+5.2%
8.2%€430.00€315.00€488.5016
Aug ’24€343.20
€366.13
+6.7%
7.3%€408.00€315.00€443.5016
Jul ’24€343.60
€360.28
+4.9%
7.6%€402.10€290.00€468.9018
Jun ’24€339.40
€356.12
+4.9%
7.6%€402.10€290.00€458.5018
May ’24€339.70
€347.51
+2.3%
8.2%€402.10€285.00€413.8018
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 17 Analysts
€553.21
Fair Value
6.4% overvalued intrinsic discount
17
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/08 00:47
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/08 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München 53 Bu analistlerden 11, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Maria del Paz Ojeda FernandezAhorro Corporación
Dieter HeinAlphaValue
Christian WeizBaader Helvea Equity Research