SoFi Technologies, Inc.

NasdaqGS:SOFI Aktierapport

Börsvärde: US$34.3b

SoFi Technologies Värdering

Är SOFI undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

0/6

Värderingsresultat 0/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med framtida kassaflödesvärde

Vad är det skäliga priset för SOFI när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Under verkligt värde: SOFI ( $26.67 ) handlas över vår uppskattning av verkligt värde ( $12.45 )

Betydligt under verkligt värde: SOFI handlas över vår uppskattning av verkligt värde.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för SOFI?

Nyckeltal: Eftersom SOFI är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för SOFI. Detta beräknas genom att dividera SOFI:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är SOFI:s PE Ratio?
PE-förhållande52.6x
IntäkterUS$640.24m
MarknadsvärdeUS$34.30b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser SOFI:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för SOFI jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt16.2x
SYF Synchrony Financial
8x-4.69%US$28.1b
KSPI Kaspi.kz
7.1x15.35%US$15.0b
ALLY Ally Financial
25.8x34.67%US$13.5b
FCFS FirstCash Holdings
23.9x17.43%US$7.3b
SOFI SoFi Technologies
52.6x20.84%US$34.3b

Price-To-Earnings vs Peers: SOFI är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 52.6 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 16.2 x).

Historiskt Pris i förhållande till vinst Förhållande

Historisk Price to Earnings Ratio jämför en akties pris med dess vinst över tid. Högre kvoter indikerar att investerare är villiga att betala mer för aktien.

Hämtning av historiska data

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser SOFI:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i US Consumer Finance Branschen?

4 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
JFIN Jiayin Group
1.5xn/aUS$375.72m
YRD Yiren Digital
1.9xn/aUS$343.03m
XYF X Financial
1xn/aUS$255.79m
AIJT.Y Jianpu Technology
1.3xn/aUS$17.69m
Inga fler företag tillgängliga i detta PE sortiment
SOFI 52.6xBranschgenomsnitt 9.0xNo. of Companies7PE0816243240+
4 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: SOFI är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 52.6 x) jämfört med US Consumer Finance branschgenomsnittet ( 9 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är SOFI:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

SOFI PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio52.6x
Verklig PE Förhållande24.7x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: SOFI är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 52.6 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 24.7 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas SOFI prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$26.67
US$27.11
+1.65%
26.66%US$38.00US$12.00n/a18
Jan ’27US$26.18
US$27.38
+4.59%
26.60%US$38.00US$12.00n/a17
Dec ’26US$29.03
US$26.44
-8.91%
26.92%US$38.00US$12.00n/a18
Nov ’26US$29.68
US$25.92
-12.68%
27.67%US$38.00US$12.00n/a18
Oct ’26US$25.76
US$21.56
-16.32%
28.85%US$31.00US$6.00n/a18
Sep ’26US$25.54
US$20.78
-18.65%
28.53%US$30.00US$6.00n/a18
Aug ’26US$21.23
US$20.06
-5.53%
28.41%US$30.00US$6.00n/a18
Jul ’26US$17.64
US$14.45
-18.10%
28.58%US$20.00US$6.00n/a18
Jun ’26US$13.30
US$14.13
+6.22%
29.31%US$20.00US$6.00n/a16
May ’26US$12.51
US$14.11
+12.76%
29.34%US$20.00US$6.00n/a16
Apr ’26US$11.91
US$13.73
+15.29%
32.73%US$20.00US$5.00n/a16
Mar ’26US$14.47
US$13.73
-5.11%
32.73%US$20.00US$5.00n/a16
Feb ’26US$15.78
US$13.29
-15.76%
31.54%US$20.00US$5.00n/a16
Jan ’26US$15.40
US$11.43
-25.76%
34.69%US$19.00US$4.00US$26.1815
Dec ’25US$16.41
US$10.53
-35.81%
37.15%US$19.00US$4.00US$29.0315
Nov ’25US$11.04
US$9.87
-10.63%
30.04%US$14.00US$4.00US$29.6815
Oct ’25US$7.63
US$8.73
+14.46%
31.07%US$13.00US$4.00US$25.7615
Sep ’25US$7.99
US$8.73
+9.30%
31.07%US$13.00US$4.00US$25.5415
Aug ’25US$7.16
US$8.73
+21.97%
31.07%US$13.00US$4.00US$21.2315
Jul ’25US$6.43
US$8.91
+38.51%
29.39%US$13.00US$4.00US$17.6416
Jun ’25US$6.90
US$8.91
+29.08%
29.39%US$13.00US$4.00US$13.3016
May ’25US$6.92
US$8.91
+28.70%
29.39%US$13.00US$4.00US$12.5116
Apr ’25US$7.22
US$9.04
+25.15%
35.95%US$15.00US$3.00US$11.9114
Mar ’25US$8.99
US$9.38
+4.28%
35.75%US$15.00US$3.00US$14.4716
Feb ’25US$7.73
US$9.64
+24.69%
33.96%US$15.00US$3.00US$15.7818
Jan ’25US$9.95
US$9.59
-3.58%
38.04%US$15.00US$3.00US$15.4016
US$27.11
Fair Value
1.6% undervärderad intrinsisk rabatt
18
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2026/01/14 22:29
Aktiekurs vid dagens slut2026/01/14 00:00
Intäkter2025/09/30
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

SoFi Technologies, Inc. bevakas av 32 analytiker. 18 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research
Mihir BhatiaBofA Global Research