SoFi Technologies, Inc.

NasdaqGS:SOFI Aktierapport

Börsvärde: US$15.9b

SoFi Technologies Värdering

Är SOFI undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

0/6

Värderingsresultat 0/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för SOFI när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$4.55
Fair Value
198.5% overvalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Under verkligt värde: SOFI ( $13.57 ) handlas över vår uppskattning av verkligt värde ( $4.55 )

Betydligt under verkligt värde: SOFI handlas över vår uppskattning av verkligt värde.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för SOFI?

Nyckeltal: Eftersom SOFI är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för SOFI. Detta beräknas genom att dividera SOFI:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är SOFI:s PE Ratio?
PE-förhållande31.1x
IntäkterUS$479.14m
MarknadsvärdeUS$15.87b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser SOFI:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för SOFI jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt13.6x
KSPI Kaspi.kz
9.3x15.5%US$19.9b
SYF Synchrony Financial
6.6x1.7%US$23.6b
ALLY Ally Financial
19.3x33.8%US$11.4b
FCFS FirstCash Holdings
19.3x13.9%US$5.0b
SOFI SoFi Technologies
31.1x19.5%US$15.9b

Price-To-Earnings vs Peers: SOFI är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 31.1 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 13.6 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser SOFI:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i US Consumer Finance Branschen?

0 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Inga fler företag tillgängliga i detta PE sortiment
SOFI 31.1xBranschgenomsnitt 10.8xNo. of Companies7PE0816243240+
0 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: SOFI är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 31.1 x) jämfört med US Consumer Finance branschgenomsnittet ( 10.8 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är SOFI:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

SOFI PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio31.1x
Verklig PE Förhållande23.8x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: SOFI är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 31.1 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 23.8 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas SOFI prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$13.57
US$13.73
+1.2%
32.7%US$20.00US$5.00n/a16
Feb ’26US$15.78
US$13.29
-15.8%
31.5%US$20.00US$5.00n/a16
Jan ’26US$15.40
US$11.43
-25.8%
34.7%US$19.00US$4.00n/a15
Dec ’25US$16.41
US$10.53
-35.8%
37.2%US$19.00US$4.00n/a15
Nov ’25US$11.04
US$9.87
-10.6%
30.0%US$14.00US$4.00n/a15
Oct ’25US$7.63
US$8.73
+14.5%
31.1%US$13.00US$4.00n/a15
Sep ’25US$7.99
US$8.73
+9.3%
31.1%US$13.00US$4.00n/a15
Aug ’25US$7.16
US$8.73
+22.0%
31.1%US$13.00US$4.00n/a15
Jul ’25US$6.43
US$8.91
+38.5%
29.4%US$13.00US$4.00n/a16
Jun ’25US$6.90
US$8.91
+29.1%
29.4%US$13.00US$4.00n/a16
May ’25US$6.92
US$8.91
+28.7%
29.4%US$13.00US$4.00n/a16
Apr ’25US$7.22
US$9.04
+25.1%
36.0%US$15.00US$3.00n/a14
Mar ’25US$8.99
US$9.38
+4.3%
35.8%US$15.00US$3.00US$14.4716
Feb ’25US$7.73
US$9.64
+24.7%
34.0%US$15.00US$3.00US$15.7818
Jan ’25US$9.95
US$9.59
-3.6%
38.0%US$15.00US$3.00US$15.4016
Dec ’24US$7.83
US$9.50
+21.3%
37.3%US$15.00US$3.00US$16.4117
Nov ’24US$7.58
US$9.81
+29.5%
36.3%US$15.00US$3.00US$11.0416
Oct ’24US$7.99
US$10.50
+31.4%
36.6%US$16.00US$3.00US$7.6315
Sep ’24US$8.79
US$10.44
+18.7%
35.7%US$16.00US$3.00US$7.9916
Aug ’24US$10.35
US$9.75
-5.8%
36.5%US$16.00US$3.00US$7.1616
Jul ’24US$8.34
US$8.23
-1.3%
37.0%US$14.00US$3.00US$6.4315
Jun ’24US$6.82
US$7.46
+9.4%
32.8%US$14.00US$3.00US$6.9014
May ’24US$5.47
US$7.96
+45.5%
26.9%US$14.00US$5.00US$6.9213
Apr ’24US$6.07
US$8.04
+32.4%
26.2%US$14.00US$5.00US$7.2213
Mar ’24US$6.44
US$8.04
+24.8%
27.7%US$14.50US$5.00US$8.9913
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 16 Analysts
US$13.73
Fair Value
1.2% undervalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/03 19:18
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/03 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

SoFi Technologies, Inc. bevakas av 26 analytiker. 13 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research
Mihir BhatiaBofA Global Research