United Overseas Bank Limited

SGX:U11 Aktierapport

Börsvärde: S$58.4b

United Overseas Bank Värdering

Är U11 undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för U11 när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

S$63.87
Fair Value
44.8% undervärderad intrinsisk rabatt
15
Number of Analysts

Under verkligt värde: U11 ( SGD35.25 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( SGD63.87 )

Betydligt under verkligt värde: U11 handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för U11?

Nyckeltal: Eftersom U11 är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för U11. Detta beräknas genom att dividera U11:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är U11:s PE Ratio?
PE-förhållande10x
IntäkterS$5.87b
MarknadsvärdeS$58.40b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser U11:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för U11 jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt12.2x
O39 Oversea-Chinese Banking
10.4x3.00%S$75.6b
D05 DBS Group Holdings
13.4x2.84%S$150.0b
CBK Commerzbank
15x13.08%€36.2b
STAN Standard Chartered
10x5.62%UK£33.4b
U11 United Overseas Bank
10x4.80%S$58.4b

Price-To-Earnings vs Peers: U11 är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 10 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 12.2 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser U11:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i Asian Banks Branschen?

0 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
U11 10.0xBranschgenomsnitt 9.6xNo. of Companies69PE0612182430+
0 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: U11 är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 10 x) jämfört med Asian Banks branschgenomsnittet ( 9.6 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är U11:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

U11 PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio10x
Verklig PE Förhållande10.8x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: U11 har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 10 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 10.8 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas U11 prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeS$35.25
S$37.22
+5.59%
8.88%S$42.70S$30.17n/a15
Sep ’26S$35.24
S$37.66
+6.86%
8.04%S$42.70S$30.17n/a16
Aug ’26S$36.07
S$38.00
+5.36%
8.08%S$44.70S$32.70n/a16
Jul ’26S$36.06
S$37.69
+4.52%
8.65%S$45.30S$32.32n/a16
Jun ’26S$35.41
S$37.69
+6.44%
8.65%S$45.30S$32.32n/a16
May ’26S$34.64
S$38.37
+10.77%
9.57%S$44.00S$32.02n/a16
Apr ’26S$37.71
S$42.03
+11.47%
5.82%S$47.70S$36.90n/a16
Mar ’26S$38.20
S$42.03
+10.02%
5.26%S$46.00S$37.00n/a16
Feb ’26S$37.51
S$40.22
+7.23%
4.96%S$43.60S$36.40n/a17
Jan ’26S$36.33
S$39.37
+8.36%
5.06%S$43.60S$36.40n/a17
Dec ’25S$36.36
S$38.57
+6.07%
6.43%S$42.00S$31.00n/a17
Nov ’25S$32.10
S$34.42
+7.22%
6.84%S$39.70S$29.00n/a17
Oct ’25S$32.07
S$34.14
+6.46%
7.86%S$39.70S$27.50S$34.6817
Sep ’25S$31.39
S$34.26
+9.14%
7.55%S$39.70S$27.50S$35.2417
Aug ’25S$32.04
S$34.37
+7.27%
7.18%S$39.70S$30.00S$36.0717
Jul ’25S$31.30
S$33.45
+6.88%
7.78%S$39.70S$30.00S$36.0617
Jun ’25S$30.79
S$33.45
+8.65%
7.78%S$39.70S$30.00S$35.4117
May ’25S$30.40
S$32.99
+8.51%
8.09%S$39.70S$28.50S$34.6418
Apr ’25S$29.44
S$32.49
+10.35%
8.27%S$39.70S$28.50S$37.7118
Mar ’25S$28.19
S$32.17
+14.12%
8.99%S$39.70S$27.00S$38.2018
Feb ’25S$28.34
S$32.10
+13.25%
9.03%S$39.70S$27.00S$37.5118
Jan ’25S$28.45
S$32.17
+13.09%
9.30%S$39.70S$27.00S$36.3317
Dec ’24S$27.31
S$32.20
+17.92%
8.95%S$39.70S$28.00S$36.3617
Nov ’24S$27.14
S$32.17
+18.55%
9.08%S$39.70S$28.00S$32.1017
Oct ’24S$28.50
S$32.63
+14.50%
9.24%S$39.70S$28.00S$32.0717
S$37.22
Fair Value
5.3% undervärderad intrinsisk rabatt
15
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/10/03 12:09
Aktiekurs vid dagens slut2025/10/03 00:00
Intäkter2025/06/30
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

United Overseas Bank Limited bevakas av 45 analytiker. 14 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Wing San WongBarclays
Wee Siang NgBNP Paribas Securities (Asia)
Anand SwaminathanBofA Global Research