Banca Transilvania S.A.

BVB:TLV Aktierapport

Börsvärde: RON 26.4b

Banca Transilvania Värdering

Är TLV undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

5/6

Värderingsresultat 5/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för TLV när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
RON 38.63
Fair Value
25.2% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Under verkligt värde: TLV ( RON28.9 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( RON38.63 )

Betydligt under verkligt värde: TLV handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för TLV?

Nyckeltal: Eftersom TLV är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för TLV. Detta beräknas genom att dividera TLV:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är TLV:s PE Ratio?
PE-förhållande5.6x
IntäkterRON 4.73b
MarknadsvärdeRON 26.43b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser TLV:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för TLV jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt14.7x
BRD BRD - Groupe Société Générale
8.3x1.5%RON 12.7b
PBK Patria Bank
6.9x16.4%RON 278.7m
YESBANK Yes Bank
24.4x30.9%₹529.2b
UCOBANK UCO Bank
19.3xn/a₹447.6b
TLV Banca Transilvania
5.6x0.02%RON 26.4b

Price-To-Earnings vs Peers: TLV är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 5.6 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 14.7 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser TLV:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
TLV 5.6xBranschgenomsnitt 8.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: TLV har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 5.6 x) jämfört med European Banks branschgenomsnitt ( 8.4 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är TLV:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

TLV PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio5.6x
Verklig PE Förhållande7.1x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: TLV har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 5.6 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 7.1 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas TLV prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeRON 28.90
RON 31.55
+9.2%
5.3%RON 33.37RON 28.49n/a8
Mar ’26RON 28.60
RON 30.74
+7.5%
7.2%RON 33.37RON 26.57n/a8
Feb ’26RON 27.45
RON 30.42
+10.8%
7.2%RON 33.37RON 26.57n/a7
Jan ’26RON 27.00
RON 30.42
+12.7%
7.2%RON 33.37RON 26.57n/a7
Dec ’25RON 26.40
RON 28.62
+8.4%
13.2%RON 33.37RON 21.80n/a6
Nov ’25RON 28.30
RON 27.38
-3.3%
11.6%RON 31.90RON 21.80n/a6
Oct ’25RON 27.75
RON 27.38
-1.3%
11.6%RON 31.89RON 21.80n/a6
Sep ’25RON 28.75
RON 27.38
-4.8%
11.6%RON 31.89RON 21.80n/a6
Aug ’25RON 29.10
RON 25.47
-12.5%
13.8%RON 29.62RON 18.99n/a6
Jul ’25RON 27.70
RON 25.47
-8.0%
13.8%RON 29.62RON 18.99n/a6
Jun ’25RON 27.18
RON 25.47
-6.3%
13.8%RON 29.62RON 18.99n/a6
May ’25RON 24.74
RON 25.23
+2.0%
9.4%RON 28.49RON 21.91n/a5
Apr ’25RON 24.22
RON 24.36
+0.6%
11.9%RON 28.49RON 20.03n/a6
Mar ’25RON 23.00
RON 23.53
+2.3%
10.4%RON 26.57RON 20.03RON 28.605
Feb ’25RON 21.58
RON 22.09
+2.3%
5.0%RON 23.27RON 20.03RON 27.455
Jan ’25RON 21.13
RON 22.09
+4.5%
5.0%RON 23.27RON 20.03RON 27.005
Dec ’24RON 20.02
RON 22.14
+10.6%
5.3%RON 23.52RON 20.03RON 26.405
Nov ’24RON 19.22
RON 21.92
+14.1%
5.4%RON 23.52RON 20.03RON 28.306
Oct ’24RON 19.25
RON 21.05
+9.4%
11.4%RON 23.52RON 15.82RON 27.757
Sep ’24RON 18.41
RON 19.97
+8.4%
14.1%RON 23.52RON 15.82RON 28.756
Aug ’24RON 18.62
RON 19.14
+2.8%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 29.106
Jul ’24RON 16.01
RON 19.14
+19.6%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 27.706
Jun ’24RON 14.58
RON 19.14
+31.3%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 27.186
May ’24RON 14.78
RON 19.14
+29.5%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 24.746
Apr ’24RON 15.05
RON 18.80
+24.9%
13.6%RON 22.69RON 15.82RON 24.225
Mar ’24RON 15.13
RON 19.99
+32.2%
21.3%RON 27.01RON 15.59RON 23.005
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 8 Analysts
RON 31.55
Fair Value
8.4% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/07 19:11
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/07 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Banca Transilvania S.A. bevakas av 17 analytiker. 6 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Mihai AnghelescuAlpha Finance Romania
Andreas MarkouBerenberg
Simon NellisCitigroup Inc