Powszechny Zaklad Ubezpieczen Värdering

Q: Vad är det skäliga priset för PZU när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

PZU ( PLN54.62 ) handlas under vår uppskattning av [[verkligt värde]] ( PLN123.07 )

Är PZU undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

Under verkligt värde
Betydligt under verkligt värde
Price-To-Earnings vs Peers
Price-To-Earnings kontra industri
Price-To-Earnings vs Fair Ratio
Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för PZU när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

zł123.07

Fair Value

55.6% undervalued

Number of Analysts

Under verkligt värde: PZU ( PLN54.62 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( PLN123.07 )

Betydligt under verkligt värde: PZU handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för PZU?

Nyckeltal: Eftersom PZU är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för PZU. Detta beräknas genom att dividera PZU:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är PZU:s PE Ratio?
PE-förhållande	9x
Intäkter	zł5.26b
Marknadsvärde	zł47.17b

PZU viktiga värderingsmått och nyckeltal. Från pris till vinst, pris till försäljning och pris till bokföring till pris till vinsttillväxtkvot, företagsvärde och EBITDA.
Viktig statistik
Företagsvärde/intäkter	1.6x
Företagsvärde/EBITDA	3.8x
PEG-kvot	2.4x

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser PZU:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för PZU jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
Företag	Framåt PE	Beräknad tillväxt	Marknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt	12.7x
BBSE3 BB Seguridade Participações	8.7x	4.4%	R$75.1b
GJF Gjensidige Forsikring	22.8x	13.3%	NOK 115.1b
MAP Mapfre	8.6x	1.0%	€8.4b
ASRNL ASR Nederland	10.6x	4.1%	€10.7b
PZU Powszechny Zaklad Ubezpieczen	9x	3.8%	zł47.2b

Price-To-Earnings vs Peers: PZU är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 9 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 12.7 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser PZU:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Insurance Branschen?

1 Företag	Pris / Vinst	Beräknad tillväxt	Marknadsvärde

1 Företag		Beräknad tillväxt	Marknadsvärde

No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: PZU har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 9 x) jämfört med European Insurance branschgenomsnitt ( 13 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är PZU:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

PZU PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio	9x
Verklig PE Förhållande	n/a

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: Otillräcklig data för att beräkna PZU s Price-To-Earnings Fair Ratio för värderingsanalys.

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas PZU prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
Datum	Aktiekurs	Genomsnittligt 1-årigt prismål	Dispersion	Hög	Låg	1Y Faktiskt pris	Analytiker
Nuvarande	zł54.62	zł54.62 +0.003%	11.7%	zł64.90	zł41.30	n/a	11
Feb ’26	zł50.00	zł54.58 +9.2%	12.2%	zł64.90	zł41.30	n/a	10
Jan ’26	zł45.84	zł54.58 +19.1%	12.2%	zł64.90	zł41.30	n/a	10
Dec ’25	zł44.20	zł52.71 +19.3%	12.7%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Nov ’25	zł39.70	zł52.71 +32.8%	12.7%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Oct ’25	zł42.20	zł52.71 +24.9%	12.7%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Sep ’25	zł46.64	zł52.48 +12.5%	12.5%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Aug ’25	zł47.61	zł52.88 +11.1%	12.7%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Jul ’25	zł51.34	zł52.93 +3.1%	12.8%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Jun ’25	zł50.00	zł52.93 +5.9%	12.8%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
May ’25	zł51.28	zł52.94 +3.2%	9.9%	zł62.20	zł41.60	n/a	9
Apr ’25	zł48.81	zł51.05 +4.6%	9.2%	zł56.00	zł41.60	n/a	8
Mar ’25	zł49.57	zł50.80 +2.5%	8.8%	zł55.60	zł41.60	zł53.92	8
Feb ’25	zł48.01	zł50.67 +5.5%	8.7%	zł55.60	zł41.60	zł50.00	8
Jan ’25	zł47.27	zł50.10 +6.0%	7.7%	zł53.00	zł41.60	zł45.84	8
Dec ’24	zł46.74	zł45.90 -1.8%	16.9%	zł53.00	zł27.70	zł44.20	9
Nov ’24	zł47.61	zł45.86 -3.7%	12.0%	zł53.00	zł36.00	zł39.70	8
Oct ’24	zł41.37	zł42.32 +2.3%	12.7%	zł53.00	zł36.00	zł42.20	8
Sep ’24	zł42.24	zł42.04 -0.5%	13.1%	zł53.80	zł36.00	zł46.64	8
Aug ’24	zł40.77	zł39.62 -2.8%	14.3%	zł49.00	zł27.70	zł47.61	9
Jul ’24	zł39.41	zł39.44 +0.07%	14.7%	zł49.00	zł27.70	zł51.34	9
Jun ’24	zł39.63	zł39.44 -0.5%	14.7%	zł49.00	zł27.70	zł50.00	9
May ’24	zł38.30	zł38.54 +0.6%	14.9%	zł49.00	zł27.70	zł51.28	9
Apr ’24	zł35.08	zł37.71 +7.5%	14.9%	zł49.00	zł27.70	zł48.81	9
Mar ’24	zł36.76	zł38.71 +5.3%	12.5%	zł49.00	zł34.00	zł49.57	8

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 11 Analysts

zł54.62

Fair Value

0.003% undervalued

Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

Företagsanalys och finansiella data Status

Uppgifter	Senast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag	2025/03/06 22:35
Aktiekurs vid dagens slut	2025/03/06 00:00
Intäkter	2024/09/30
Årlig intjäning	2023/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

Paket	Uppgifter	Tidsram	Exempel US-källa
Företagets finansiella ställning	10 år	Resultaträkning Kassaflödesanalys Balansräkning	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analytikernas konsensusuppskattningar	+3 år	Prognos för finansiella poster Analytikernas prismål	Rapporter från analytiker Blue Matrix
Marknadspriser	30 år	Aktiekurser Utdelningar, splittar och åtgärder	ICE Marknadsdata SEC Form S-1
Ägarskap	10 år	Största aktieägare Insiderhandel	SEC Formulär 4 SEC Formulär 13D
Förvaltning	10 år	Ledningsgrupp Styrelse och verkställande direktörer	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Viktiga utvecklingstendenser	10 år	Företagsmeddelanden	SEC Formulär 8-K

^* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA bevakas av 27 analytiker. 8 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

Analytiker	Institution
Andrew Broadfield	Barclays
Kamil Kliszcz	Biuro maklerskie mBanku
Thomas Jacquet	BNP Paribas Exane