Gjensidige Forsikring ASA

OB:GJF Aktierapport

Börsvärde: NOK 116.1b

Gjensidige Forsikring Värdering

Är GJF undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för GJF när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
NOK 369.08
Fair Value
37.6% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Under verkligt värde: GJF ( NOK230.2 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( NOK369.08 )

Betydligt under verkligt värde: GJF handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för GJF?

Nyckeltal: Eftersom GJF är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för GJF. Detta beräknas genom att dividera GJF:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är GJF:s PE Ratio?
PE-förhållande22.8x
IntäkterNOK 5.05b
MarknadsvärdeNOK 116.09b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser GJF:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för GJF jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt11x
PROT Protector Forsikring
16.6x9.0%NOK 25.9b
STB Storebrand
9.8x-5.5%NOK 52.9b
MAP Mapfre
8.6x1.0%€8.3b
PZU Powszechny Zaklad Ubezpieczen
9x3.8%zł46.6b
GJF Gjensidige Forsikring
22.8x13.3%NOK 116.1b

Price-To-Earnings vs Peers: GJF är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 22.8 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 10.9 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser GJF:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Insurance Branschen?

1 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
GJF 22.8xBranschgenomsnitt 13.0xNo. of Companies18PE0816243240+
1 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: GJF är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 22.8 x) jämfört med European Insurance branschgenomsnittet ( 13 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är GJF:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

GJF PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio22.8x
Verklig PE Förhållande19.4x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: GJF är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 22.8 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 19.4 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas GJF prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeNOK 230.20
NOK 218.16
-5.2%
14.5%NOK 265.00NOK 173.10n/a13
Feb ’26NOK 232.20
NOK 213.97
-7.9%
15.9%NOK 265.00NOK 155.50n/a13
Jan ’26NOK 201.00
NOK 197.35
-1.8%
12.4%NOK 235.00NOK 155.50n/a13
Dec ’25NOK 196.40
NOK 197.35
+0.5%
12.4%NOK 235.00NOK 155.50n/a13
Nov ’25NOK 199.30
NOK 195.28
-2.0%
12.0%NOK 235.00NOK 155.50n/a13
Oct ’25NOK 198.90
NOK 190.91
-4.0%
11.7%NOK 233.00NOK 155.50n/a14
Sep ’25NOK 187.90
NOK 190.70
+1.5%
11.6%NOK 233.00NOK 155.50n/a14
Aug ’25NOK 184.60
NOK 190.70
+3.3%
11.6%NOK 233.00NOK 155.50n/a14
Jul ’25NOK 192.80
NOK 191.78
-0.5%
7.7%NOK 220.00NOK 170.90n/a14
Jun ’25NOK 183.70
NOK 188.35
+2.5%
10.0%NOK 220.00NOK 154.00n/a14
May ’25NOK 178.70
NOK 187.64
+5.0%
10.1%NOK 220.00NOK 154.00n/a14
Apr ’25NOK 157.20
NOK 190.16
+21.0%
11.8%NOK 245.00NOK 155.00n/a14
Mar ’25NOK 169.80
NOK 190.16
+12.0%
11.8%NOK 245.00NOK 155.00NOK 230.8014
Feb ’25NOK 168.40
NOK 194.38
+15.4%
10.0%NOK 245.00NOK 165.30NOK 232.2014
Jan ’25NOK 187.50
NOK 192.54
+2.7%
12.8%NOK 245.00NOK 140.50NOK 201.0014
Dec ’24NOK 182.90
NOK 191.61
+4.8%
13.1%NOK 245.00NOK 140.50NOK 196.4014
Nov ’24NOK 169.20
NOK 186.04
+10.0%
12.8%NOK 240.00NOK 140.50NOK 199.3014
Oct ’24NOK 157.50
NOK 187.94
+19.3%
12.4%NOK 240.00NOK 156.00NOK 198.9014
Sep ’24NOK 164.30
NOK 189.02
+15.0%
14.3%NOK 256.00NOK 156.00NOK 187.9013
Aug ’24NOK 161.30
NOK 189.02
+17.2%
14.3%NOK 256.00NOK 156.00NOK 184.6013
Jul ’24NOK 171.80
NOK 200.19
+16.5%
11.7%NOK 257.00NOK 159.00NOK 192.8014
Jun ’24NOK 180.00
NOK 200.98
+11.7%
11.0%NOK 257.00NOK 162.70NOK 183.7014
May ’24NOK 185.30
NOK 202.16
+9.1%
10.9%NOK 257.00NOK 168.10NOK 178.7013
Apr ’24NOK 171.30
NOK 201.36
+17.6%
13.0%NOK 260.00NOK 150.00NOK 157.2014
Mar ’24NOK 186.50
NOK 203.78
+9.3%
12.6%NOK 260.00NOK 150.00NOK 169.8013
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
NOK 218.16
Fair Value
5.5% overvalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är lägre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/06 21:08
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/06 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Gjensidige Forsikring ASA bevakas av 29 analytiker. 8 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
null nullABG Sundal Collier
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Robert BateBarclays