SpareBank 1 Helgeland Värdering

Är HELG undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

Under verkligt värde
Betydligt under verkligt värde
Price-To-Earnings vs Peers
Price-To-Earnings kontra industri
Price-To-Earnings vs Fair Ratio
Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för HELG när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

NOK 247.56

Fair Value

36.2% undervalued

Number of Analysts

Under verkligt värde: HELG ( NOK158 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( NOK247.56 )

Betydligt under verkligt värde: HELG handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för HELG?

Nyckeltal: Eftersom HELG är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för HELG. Detta beräknas genom att dividera HELG:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är HELG:s PE Ratio?
PE-förhållande	9.7x
Intäkter	NOK 439.00m
Marknadsvärde	NOK 4.12b

HELG viktiga värderingsmått och nyckeltal. Från pris till vinst, pris till försäljning och pris till bokföring till pris till vinsttillväxtkvot, företagsvärde och EBITDA.
Viktig statistik
Företagsvärde/intäkter	n/a
Företagsvärde/EBITDA	n/a
PEG-kvot	1.3x

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser HELG:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för HELG jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
Företag	Framåt PE	Beräknad tillväxt	Marknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt	8.8x
MORG Sparebanken Møre	9.5x	15.4%	NOK 4.8b
SOAG SpareBank 1 Østfold Akershus	8.8x	0.7%	NOK 5.5b
ROGS Rogaland Sparebank	10.4x	11.9%	NOK 3.0b
JAREN Jæren Sparebank	6.4x	5.5%	NOK 1.8b
HELG SpareBank 1 Helgeland	9.7x	7.5%	NOK 4.1b

Price-To-Earnings vs Peers: HELG är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 9.7 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 8.8 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser HELG:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i NO Banks Branschen?

1 Företag	Pris / Vinst	Beräknad tillväxt	Marknadsvärde
FFSB Flekkefjord Sparebank	1.4x	2.9%	US$16.14m

Inga fler företag tillgängliga i detta PE sortiment

1 Företag		Beräknad tillväxt	Marknadsvärde

No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: HELG är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 9.7 x) jämfört med Norwegian Banks branschgenomsnittet ( 9.5 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är HELG:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

HELG PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio	9.7x
Verklig PE Förhållande	7.9x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: HELG är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 9.7 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 7.9 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas HELG prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
Datum	Aktiekurs	Genomsnittligt 1-årigt prismål	Dispersion	Hög	Låg	1Y Faktiskt pris	Analytiker
Nuvarande	NOK 158.00	NOK 164.50 +4.1%	5.2%	NOK 173.00	NOK 156.00	n/a	2
Feb ’26	NOK 167.00	NOK 146.00 -12.6%	1.4%	NOK 148.00	NOK 144.00	n/a	2
Jan ’26	NOK 144.50	NOK 146.00 +1.0%	1.4%	NOK 148.00	NOK 144.00	n/a	2
Dec ’25	NOK 140.00	NOK 145.00 +3.6%	2.1%	NOK 148.00	NOK 142.00	n/a	2
Nov ’25	NOK 142.02	NOK 145.00 +2.1%	2.1%	NOK 148.00	NOK 142.00	n/a	2
Oct ’25	NOK 133.00	NOK 143.50 +7.9%	3.1%	NOK 148.00	NOK 139.00	n/a	2
Sep ’25	NOK 130.90	NOK 143.50 +9.6%	3.1%	NOK 148.00	NOK 139.00	n/a	2
Aug ’25	NOK 127.00	NOK 145.50 +14.6%	5.2%	NOK 153.00	NOK 138.00	n/a	2
Jul ’25	NOK 126.50	NOK 140.00 +10.7%	1.4%	NOK 142.00	NOK 138.00	n/a	2
Jun ’25	NOK 125.04	NOK 138.00 +10.4%	2.9%	NOK 142.00	NOK 134.00	n/a	2
May ’25	NOK 127.92	NOK 141.00 +10.2%	5.0%	NOK 148.00	NOK 134.00	n/a	2
Apr ’25	NOK 128.00	NOK 149.50 +16.8%	5.0%	NOK 157.00	NOK 142.00	n/a	2
Mar ’25	NOK 136.00	NOK 151.00 +11.0%	4.0%	NOK 157.00	NOK 145.00	NOK 157.12	2
Feb ’25	NOK 135.00	NOK 152.00 +12.6%	3.3%	NOK 157.00	NOK 147.00	NOK 167.00	2
Jan ’25	NOK 130.00	NOK 151.00 +16.2%	2.6%	NOK 155.00	NOK 147.00	NOK 144.50	2
Dec ’24	NOK 122.00	NOK 151.00 +23.8%	2.6%	NOK 155.00	NOK 147.00	NOK 140.00	2
Nov ’24	NOK 116.00	NOK 151.00 +30.2%	2.6%	NOK 155.00	NOK 147.00	NOK 142.02	2
Oct ’24	NOK 121.00	NOK 150.50 +24.4%	3.0%	NOK 155.00	NOK 146.00	NOK 133.00	2
Sep ’24	NOK 125.00	NOK 150.00 +20.0%	3.3%	NOK 155.00	NOK 145.00	NOK 130.90	2
Aug ’24	NOK 127.00	NOK 154.00 +21.3%	3.9%	NOK 160.00	NOK 148.00	NOK 127.00	2
Jul ’24	NOK 125.00	NOK 154.00 +23.2%	3.9%	NOK 160.00	NOK 148.00	NOK 126.50	2
Jun ’24	NOK 121.00	NOK 153.00 +26.4%	4.6%	NOK 160.00	NOK 146.00	NOK 125.04	2
May ’24	NOK 123.00	NOK 153.00 +24.4%	4.6%	NOK 160.00	NOK 146.00	NOK 127.92	2
Apr ’24	NOK 127.00	NOK 148.00 +16.5%	1.4%	NOK 150.00	NOK 146.00	NOK 128.00	2
Mar ’24	NOK 134.00	NOK 146.00 +9.0%	2.7%	NOK 150.00	NOK 142.00	NOK 136.00	2

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 2 Analysts

NOK 164.50

Fair Value

4.0% undervalued

Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

Företagsanalys och finansiella data Status

Uppgifter	Senast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag	2025/03/05 18:05
Aktiekurs vid dagens slut	2025/03/05 00:00
Intäkter	2024/12/31
Årlig intjäning	2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

Paket	Uppgifter	Tidsram	Exempel US-källa
Företagets finansiella ställning	10 år	Resultaträkning Kassaflödesanalys Balansräkning	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analytikernas konsensusuppskattningar	+3 år	Prognos för finansiella poster Analytikernas prismål	Rapporter från analytiker Blue Matrix
Marknadspriser	30 år	Aktiekurser Utdelningar, splittar och åtgärder	ICE Marknadsdata SEC Form S-1
Ägarskap	10 år	Största aktieägare Insiderhandel	SEC Formulär 4 SEC Formulär 13D
Förvaltning	10 år	Ledningsgrupp Styrelse och verkställande direktörer	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Viktiga utvecklingstendenser	10 år	Företagsmeddelanden	SEC Formulär 8-K

^* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

SpareBank 1 Helgeland bevakas av 6 analytiker. 2 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

Analytiker	Institution
Fridtjof Berents	Arctic Securities ASA
Geir Kristiansen	Beringer Finance AB
Håkon Astrup	DNB Markets