Unicaja Banco, S.A.

BME:UNI Aktierapport

Börsvärde: €9.3b

Unicaja Banco Värdering

Är UNI undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med rättvist värde

Vad är det skäliga priset för UNI när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Under verkligt värde: UNI ( €3.63 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €3.64 )

Betydligt under verkligt värde: UNI handlas under verkligt värde, men inte med ett signifikant belopp.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för UNI?

Nyckeltal: Eftersom UNI är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för UNI. Detta beräknas genom att dividera UNI:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är UNI:s PE Ratio?
PE-förhållande14.4x
Intäkter€649.49m
Marknadsvärde€9.34b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser UNI:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för UNI jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt15.3x
BKT Bankinter
13x8.18%€14.9b
SAB Banco de Sabadell
19.9x14.50%€18.1b
CABK CaixaBank
15.7x12.94%€91.7b
BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
12.9x6.93%€138.2b
UNI Unicaja Banco
14.4x4.66%€9.3b

Price-To-Earnings vs Peers: UNI är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 14.4 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 15.3 x).

Historiskt Pris i förhållande till vinst Förhållande

Historisk Price to Earnings Ratio jämför en akties pris med dess vinst över tid. Högre kvoter indikerar att investerare är villiga att betala mer för aktien.

Hämtning av historiska data

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser UNI:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

3 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
UNI 14.4xBranschgenomsnitt 12.3xNo. of Companies33PE0612182430+
3 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: UNI är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 14.4 x) jämfört med Spanish Banks branschgenomsnittet ( 14.3 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är UNI:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

UNI PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio14.4x
Verklig PE Förhållande12.3x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: UNI är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 14.4 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 12.3 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas UNI prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€3.63
€3.09
-14.95%
7.70%€3.60€2.80n/a18
Sep ’27€3.56
€3.08
-13.71%
8.18%€3.60€2.60n/a18
Aug ’27€3.33
€2.98
-10.33%
9.51%€3.60€2.60n/a18
Jul ’27€3.18
€2.83
-11.07%
8.63%€3.50€2.40n/a18
Jun ’27€2.84
€2.82
-0.51%
8.34%€3.45€2.40n/a18
May ’27€2.76
€2.69
-2.44%
10.59%€3.45€2.30n/a17
Apr ’27€2.61
€2.64
+0.87%
10.93%€3.35€2.20n/a18
Mar ’27€2.70
€2.64
-2.14%
10.96%€3.35€2.20n/a18
Feb ’27€2.89
€2.61
-9.51%
12.14%€3.30€2.20n/a18
Jan ’27€2.78
€2.44
-12.34%
11.04%€3.25€2.15n/a17
Dec ’26€2.54
€2.39
-6.18%
13.44%€3.25€1.60n/a18
Nov ’26€2.34
€2.28
-2.61%
15.65%€3.25€1.60n/a18
Oct ’26€2.33
€2.15
-7.57%
14.55%€2.90€1.60n/a18
Sep ’26€2.38
€2.10
-11.79%
14.88%€2.90€1.60€3.5617
Aug ’26€2.23
€2.01
-9.86%
15.01%€2.90€1.60€3.3317
Jul ’26€1.98
€1.86
-6.08%
15.70%€2.80€1.55€3.1817
Jun ’26€1.94
€1.76
-9.37%
17.59%€2.80€1.20€2.8417
May ’26€1.68
€1.72
+2.85%
14.73%€2.50€1.20€2.7617
Apr ’26€1.75
€1.62
-7.15%
16.49%€2.35€1.20€2.6117
Mar ’26€1.67
€1.53
-8.23%
17.00%€2.35€1.20€2.7016
Feb ’26€1.37
€1.47
+7.26%
16.84%€2.30€1.20€2.8916
Jan ’26€1.27
€1.45
+13.57%
16.02%€2.20€1.17€2.7816
Dec ’25€1.22
€1.44
+18.59%
16.06%€2.20€1.17€2.5416
Nov ’25€1.18
€1.42
+20.08%
17.27%€2.20€1.13€2.3416
Oct ’25€1.07
€1.47
+36.88%
15.81%€2.20€1.20€2.3315
Sep ’25€1.23
€1.46
+19.44%
15.39%€2.20€1.20€2.3816
€3.09
Fair Value
17.6% övervärderad intrinsisk rabatt
18
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är lägre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2026/09/14 09:57
Aktiekurs vid dagens slut2026/09/14 00:00
Intäkter2026/06/30
Årlig intjäning2025/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om analysmodellen som används för att skapa den här rapporten finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur du använder våra rapporter och handledningar på Youtube.

Lär dig mer om det som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Unicaja Banco, S.A. bevakas av 25 analytiker. 14 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Cecilia Romero ReyesBarclays