Insurance Australia Group Limited

DB:NRM Aktierapport

Börsvärde: €10.5b

Insurance Australia Group Värdering

Är NRM undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

3/6

Värderingsresultat 3/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för NRM när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€7.30
Fair Value
39.4% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Under verkligt värde: NRM ( €4.42 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €7.3 )

Betydligt under verkligt värde: NRM handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för NRM?

Nyckeltal: Eftersom NRM är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för NRM. Detta beräknas genom att dividera NRM:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är NRM:s PE Ratio?
PE-förhållande14.3x
IntäkterAU$1.27b
MarknadsvärdeAU$18.10b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser NRM:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för NRM jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt16.3x
TLX Talanx
12.5x5.2%€23.6b
HNR1 Hannover Rück
14.3x6.9%€32.1b
ADM Admiral Group
13.6x3.3%UK£9.0b
KNSL Kinsale Capital Group
25x8.8%US$10.4b
NRM Insurance Australia Group
14.3x-3.0%€18.1b

Price-To-Earnings vs Peers: NRM är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 14.3 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 16.3 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser NRM:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Insurance Branschen?

1 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
NRM 14.3xBranschgenomsnitt 13.1xNo. of Companies17PE0816243240+
1 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: NRM är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 14.3 x) jämfört med German Insurance branschgenomsnittet ( 13.1 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är NRM:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

NRM PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio14.3x
Verklig PE Förhållande9.9x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: NRM är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 14.3 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 9.9 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas NRM prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€4.42
€4.93
+11.6%
8.6%€5.66€3.95n/a13
Mar ’26€4.66
€5.06
+8.5%
8.6%€5.80€4.05n/a13
Feb ’26€5.40
€5.13
-5.0%
9.9%€5.82€4.02n/a13
Jan ’26€5.00
€5.10
+2.1%
9.9%€5.89€4.13n/a13
Dec ’25€5.10
€4.90
-3.8%
9.6%€5.86€4.13n/a13
Nov ’25€4.36
€4.58
+5.0%
7.8%€5.09€3.82n/a12
Oct ’25€4.40
€4.62
+5.0%
7.5%€5.13€3.92n/a12
Sep ’25€4.50
€4.43
-1.5%
9.1%€5.01€3.73n/a13
Aug ’25€4.36
€4.33
-0.7%
9.6%€4.89€3.62n/a13
Jul ’25€4.28
€4.28
+0.08%
10.1%€5.02€3.72n/a13
Jun ’25€3.70
€3.91
+5.6%
6.8%€4.41€3.34n/a14
May ’25€3.84
€3.86
+0.5%
7.2%€4.37€3.31n/a14
Apr ’25€3.78
€3.76
-0.6%
6.2%€4.19€3.29n/a14
Mar ’25€3.62
€3.73
+3.1%
5.5%€4.09€3.31€4.6614
Feb ’25€3.58
€3.66
+2.1%
5.6%€3.99€3.32€5.4013
Jan ’25€3.42
€3.68
+7.7%
5.1%€3.97€3.33€5.0013
Dec ’24€3.52
€3.54
+0.6%
7.5%€3.90€3.06€5.1014
Nov ’24€3.36
€3.54
+5.4%
7.5%€3.90€3.06€4.3614
Oct ’24€3.40
€3.52
+3.6%
7.5%€3.89€3.05€4.4014
Sep ’24€3.38
€3.49
+3.2%
7.4%€3.86€3.02€4.5014
Aug ’24€3.52
€3.42
-2.9%
7.3%€3.76€2.89€4.3614
Jul ’24€3.40
€3.32
-2.3%
7.1%€3.70€2.88€4.2814
Jun ’24€3.10
€3.21
+3.7%
7.4%€3.49€2.61€3.7015
May ’24€2.92
€3.23
+10.5%
7.8%€3.54€2.65€3.8413
Apr ’24€2.82
€3.34
+18.4%
7.5%€3.68€2.77€3.7813
Mar ’24€2.90
€3.34
+15.1%
7.5%€3.68€2.77€3.6213
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
€4.83
Fair Value
8.5% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/09 16:29
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/07 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/06/30

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Insurance Australia Group Limited bevakas av 26 analytiker. 11 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Brett Le MesurierAxiome Equities
Andrew AdamsBarrenjoey Markets Pty Limited
Benjamin BrayshawBarrenjoey Markets Pty Limited