SLM Corporation

DB:SM1 Aktierapport

Börsvärde: €5.5b

SLM Värdering

Är SM1 undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för SM1 när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€47.03
Fair Value
44.7% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Under verkligt värde: SM1 ( €26 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €47.03 )

Betydligt under verkligt värde: SM1 handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för SM1?

Nyckeltal: Eftersom SM1 är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för SM1. Detta beräknas genom att dividera SM1:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är SM1:s PE Ratio?
PE-förhållande10.1x
IntäkterUS$590.03m
MarknadsvärdeUS$6.06b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser SM1:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för SM1 jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt20.1x
OT8 Eleving Group
8.4x22.2%€192.3m
DWS DWS Group GmbH KGaA
14.3x11.6%€9.4b
FTK flatexDEGIRO
18.2x15.7%€2.0b
HYQ Hypoport
39.7x26.2%€1.2b
SM1 SLM
10.1x6.7%€6.1b

Price-To-Earnings vs Peers: SM1 är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 10.1 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 20.1 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser SM1:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Consumer Finance Branschen?

3 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
SM1 10.1xBranschgenomsnitt 9.4xNo. of Companies6PE01020304050+
3 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: SM1 är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 10.1 x) jämfört med European Consumer Finance branschgenomsnittet ( 9.4 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är SM1:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

SM1 PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio10.1x
Verklig PE Förhållande15.3x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: SM1 har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 10.1 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 15.3 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas SM1 prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€26.00
€30.71
+18.1%
7.7%€35.09€27.71n/a12
Mar ’26€28.80
€31.13
+8.1%
6.2%€36.31€28.67n/a12
Feb ’26€27.60
€30.98
+12.2%
4.1%€32.41€28.59n/a12
Jan ’26€26.60
€29.10
+9.4%
7.9%€31.83€25.08n/a12
Dec ’25€25.60
€26.52
+3.6%
8.8%€30.49€22.87n/a12
Nov ’25€20.20
€24.63
+21.9%
8.0%€29.56€21.24n/a12
Oct ’25€20.40
€23.79
+16.6%
6.8%€26.20€20.78n/a12
Sep ’25€19.50
€24.39
+25.1%
7.4%€26.74€21.20n/a11
Aug ’25€20.80
€24.39
+17.3%
7.4%€26.74€21.20n/a11
Jul ’25€19.20
€23.11
+20.4%
6.2%€26.08€21.42n/a11
Jun ’25€19.30
€23.22
+20.3%
6.7%€26.10€21.44n/a11
May ’25€20.20
€23.22
+15.0%
6.7%€26.10€21.44n/a11
Apr ’25€19.90
€21.08
+5.9%
6.7%€24.02€18.47n/a11
Mar ’25€19.20
€20.84
+8.5%
4.9%€23.07€18.46€28.8012
Feb ’25€18.40
€20.51
+11.5%
5.9%€23.07€18.45€27.6013
Jan ’25€17.40
€17.16
-1.4%
11.8%€19.30€12.87€26.6012
Dec ’24€13.70
€15.55
+13.5%
11.4%€18.34€12.84€25.6012
Nov ’24€12.20
€15.87
+30.1%
11.5%€18.90€13.23€20.2012
Oct ’24€12.70
€17.26
+35.9%
7.4%€19.04€15.23€20.4011
Sep ’24€13.10
€16.79
+28.1%
7.6%€18.24€14.59€19.5011
Aug ’24€14.70
€16.79
+14.2%
7.6%€18.24€14.59€20.8011
Jul ’24€15.10
€16.42
+8.8%
8.7%€18.34€13.76€19.2011
Jun ’24€14.20
€16.70
+17.6%
8.4%€18.64€13.98€19.3012
May ’24€13.80
€16.13
+16.9%
10.6%€18.15€12.71€20.2013
Apr ’24€11.12
€15.82
+42.3%
13.3%€18.45€12.92€19.9013
Mar ’24€13.45
€16.32
+21.3%
12.5%€18.53€12.97€19.2013
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 12 Analysts
€30.39
Fair Value
14.4% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/11 13:38
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/11 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

SLM Corporation bevakas av 31 analytiker. 6 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Bruce HartingBarclays
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research