Ally Financial Inc.

DB:GMZ Aktierapport

Börsvärde: €9.4b

Ally Financial Värdering

Är GMZ undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för GMZ när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€49.04
Fair Value
37.0% undervalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Under verkligt värde: GMZ ( €30.88 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €49.04 )

Betydligt under verkligt värde: GMZ handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för GMZ?

Nyckeltal: Eftersom GMZ är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för GMZ. Detta beräknas genom att dividera GMZ:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är GMZ:s PE Ratio?
PE-förhållande18.4x
IntäkterUS$559.00m
MarknadsvärdeUS$10.29b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser GMZ:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för GMZ jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt13.9x
OT8 Eleving Group
8.4x22.2%€192.3m
DWS DWS Group GmbH KGaA
14.3x11.6%€9.4b
DBK Deutsche Bank
14.6x22.5%€40.9b
FTK flatexDEGIRO
18.2x15.7%€2.0b
GMZ Ally Financial
18.4x33.8%€10.3b

Price-To-Earnings vs Peers: GMZ är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 18.4 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 13.9 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser GMZ:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Consumer Finance Branschen?

3 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
GMZ 18.4xBranschgenomsnitt 9.4xNo. of Companies6PE01020304050+
3 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: GMZ är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 18.4 x) jämfört med European Consumer Finance branschgenomsnittet ( 9.4 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är GMZ:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

GMZ PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio18.4x
Verklig PE Förhållande26.3x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: GMZ har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 18.4 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 26.3 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas GMZ prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€30.88
€41.98
+36.0%
12.1%€51.88€31.50n/a16
Mar ’26€35.22
€43.63
+23.9%
12.4%€54.22€32.92n/a16
Feb ’26€37.84
€42.55
+12.4%
13.3%€53.39€32.42n/a16
Jan ’26€34.04
€40.16
+18.0%
15.2%€54.01€30.86n/a16
Dec ’25€37.26
€38.35
+2.9%
12.3%€51.93€30.21n/a18
Nov ’25€32.10
€37.27
+16.1%
10.7%€46.32€29.64n/a18
Oct ’25€31.77
€37.55
+18.2%
11.5%€45.17€28.91n/a18
Sep ’25€38.18
€42.55
+11.4%
8.9%€48.08€33.57n/a19
Aug ’25€41.27
€43.56
+5.6%
9.1%€49.12€34.29n/a19
Jul ’25€36.75
€40.83
+11.1%
12.7%€49.36€30.73n/a20
Jun ’25€35.20
€40.13
+14.0%
13.2%€50.14€30.64n/a18
May ’25€36.14
€40.41
+11.8%
13.2%€50.69€30.98n/a18
Apr ’25€36.62
€38.07
+4.0%
16.0%€48.96€25.86n/a18
Mar ’25€34.10
€37.00
+8.5%
14.5%€47.06€25.84€35.2220
Feb ’25€33.82
€36.62
+8.3%
14.0%€46.92€25.76€37.8421
Jan ’25€31.39
€29.64
-5.6%
15.7%€36.92€22.80€34.0420
Dec ’24€28.07
€28.40
+1.2%
18.4%€36.75€20.21€37.2620
Nov ’24€22.84
€28.72
+25.7%
18.6%€37.80€19.37€32.1019
Oct ’24€24.98
€30.90
+23.7%
17.0%€42.57€20.81€31.7718
Sep ’24€25.17
€30.06
+19.4%
17.1%€41.48€20.28€38.1818
Aug ’24€27.31
€29.41
+7.7%
16.2%€40.43€21.56€41.2719
Jul ’24€24.43
€29.04
+18.9%
20.7%€43.07€20.16€36.7519
Jun ’24€24.64
€29.08
+18.0%
19.9%€42.56€19.92€35.2018
May ’24€23.40
€29.08
+24.3%
19.9%€42.56€19.92€36.1418
Apr ’24€22.76
€31.40
+37.9%
22.2%€47.02€20.28€36.6218
Mar ’24€27.73
€33.40
+20.4%
20.4%€48.21€22.68€34.1018
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 16 Analysts
€41.82
Fair Value
26.2% undervalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen och analytiker är inom ett statistiskt säkert intervall.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/11 09:12
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/11 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Ally Financial Inc. bevakas av 34 analytiker. 17 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Jason GoldbergBarclays
Jason GoldbergBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research