Halyk Bank of Kazakhstan Joint Stock Company

DB:H4L1 Aktierapport

Börsvärde: €5.8b

Halyk Bank of Kazakhstan Värdering

Är H4L1 undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

5/6

Värderingsresultat 5/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för H4L1 när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€58.73
Fair Value
64.6% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Under verkligt värde: H4L1 ( €20.8 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €58.73 )

Betydligt under verkligt värde: H4L1 handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för H4L1?

Nyckeltal: Eftersom H4L1 är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för H4L1. Detta beräknas genom att dividera H4L1:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är H4L1:s PE Ratio?
PE-förhållande3.3x
Intäkter₸1.02t
Marknadsvärde₸3.37t

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser H4L1:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för H4L1 jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt8.2x
CBK Commerzbank
12x10.77%€30.7b
PCZ ProCredit Holding
6.4x17.55%€618.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.6x5.03%€122.1m
BANKINDIA Bank of India
5.6x-3.70%₹533.1b
H4L1 Halyk Bank of Kazakhstan
3.3x7.62%€6.6b

Price-To-Earnings vs Peers: H4L1 är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 3.3 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 8.2 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser H4L1:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
H4L1 3.3xBranschgenomsnitt 8.9xNo. of Companies48PE0612182430+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: H4L1 har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 3.3 x) jämfört med European Banks branschgenomsnitt ( 8.9 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är H4L1:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

H4L1 PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio3.3x
Verklig PE Förhållande10.2x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: H4L1 har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 3.3 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 10.2 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas H4L1 prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€20.80
€21.96
+5.56%
11.75%€25.43€19.25n/a3
May ’26€21.60
€21.96
+1.65%
11.75%€25.43€19.25n/a3
Apr ’26€22.20
€19.52
-12.06%
12.56%€22.17€16.26n/a3
Mar ’26€19.20
€20.15
+4.94%
12.56%€22.88€16.78n/a3
Feb ’26€18.60
€20.15
+8.33%
12.56%€22.88€16.78n/a3
Jan ’26€18.50
€20.15
+8.91%
12.56%€22.88€16.78n/a3
Dec ’25€17.40
€18.99
+9.16%
14.27%€22.40€15.77n/a3
Nov ’25€17.40
€18.99
+9.16%
14.27%€22.40€15.77n/a3
Oct ’25€15.00
€18.99
+26.62%
14.27%€22.40€15.77n/a3
Sep ’25€15.20
€19.01
+25.05%
14.27%€22.42€15.78n/a3
Aug ’25€16.00
€18.75
+17.16%
10.83%€21.17€16.20n/a3
Jul ’25€16.50
€22.52
+36.47%
27.69%€32.86€16.48n/a4
Jun ’25€16.70
€21.83
+30.72%
29.40%€32.47€16.28n/a4
May ’25€17.70
€21.79
+23.11%
29.40%€32.41€16.25€21.604
Apr ’25€16.00
€21.79
+36.19%
29.40%€32.41€16.25€22.204
Mar ’25€15.50
€20.93
+35.05%
32.47%€32.12€14.92€19.204
Feb ’25€13.90
€20.93
+50.60%
32.47%€32.12€14.92€18.604
Jan ’25€13.00
€20.87
+60.51%
33.42%€32.26€14.34€18.504
Dec ’24€14.00
€21.45
+53.21%
33.42%€33.17€14.74€17.404
Nov ’24€11.80
€21.45
+81.77%
33.42%€33.17€14.74€17.404
Oct ’24€12.80
€18.78
+46.71%
31.12%€29.25€12.69€15.005
Sep ’24€13.00
€18.78
+44.45%
31.12%€29.25€12.69€15.205
Aug ’24€12.50
€19.10
+52.78%
31.12%€29.74€12.91€16.005
Jul ’24€12.90
€19.10
+48.04%
31.12%€29.74€12.91€16.505
Jun ’24€12.00
€19.49
+62.38%
32.79%€29.34€12.73€16.704
May ’24€12.10
€17.43
+44.07%
24.37%€23.92€12.60€17.704
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 3 Analysts
€21.33
Fair Value
2.5% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/05/25 12:21
Aktiekurs vid dagens slut2025/05/23 00:00
Intäkter2025/03/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Halyk Bank of Kazakhstan Joint Stock Company bevakas av 19 analytiker. 4 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Jason HurwitzAlfa Bank
Olga VeselovaBofA Global Research
Tomiris TokkozhaCentras Securities JSC