Cembra Money Bank AG

SWX:CMBN Aktierapport

Börsvärde: CHF 2.9b

Cembra Money Bank Värdering

Är CMBN undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

1/6

Värderingsresultat 1/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för CMBN när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
CHF 113.99
Fair Value
12.2% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Under verkligt värde: CMBN ( CHF100.1 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( CHF113.99 )

Betydligt under verkligt värde: CMBN handlas under verkligt värde, men inte med ett signifikant belopp.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för CMBN?

Nyckeltal: Eftersom CMBN är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för CMBN. Detta beräknas genom att dividera CMBN:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är CMBN:s PE Ratio?
PE-förhållande17.2x
IntäkterCHF 170.40m
MarknadsvärdeCHF 2.93b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser CMBN:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för CMBN jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt15.5x
VONN Vontobel Holding
12.6x12.7%CHF 3.4b
EFGN EFG International
12.6x6.1%CHF 3.8b
CFT Compagnie Financière Tradition
14.7xn/aCHF 1.7b
SQN Swissquote Group Holding
22.2x9.1%CHF 6.5b
CMBN Cembra Money Bank
17.2x8.4%CHF 2.9b

Price-To-Earnings vs Peers: CMBN är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 17.2 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 15.5 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser CMBN:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Consumer Finance Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
CMBN 17.2xBranschgenomsnitt 9.5xNo. of Companies5PE0612182430+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: CMBN är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 17.2 x) jämfört med European Consumer Finance branschgenomsnittet ( 9.5 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är CMBN:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

CMBN PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio17.2x
Verklig PE Förhållande15.4x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: CMBN är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 17.2 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 15.4 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas CMBN prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeCHF 100.10
CHF 85.10
-15.0%
9.5%CHF 93.20CHF 77.00n/a2
Apr ’26CHF 99.95
CHF 75.50
-24.5%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Mar ’26CHF 96.65
CHF 75.50
-21.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Feb ’26CHF 89.90
CHF 75.50
-16.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jan ’26CHF 82.00
CHF 75.50
-7.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Dec ’25CHF 81.10
CHF 75.50
-6.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.55
CHF 75.50
-3.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 77.80
CHF 75.50
-3.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.40
CHF 75.50
-3.7%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.75
CHF 75.50
-1.6%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.20
CHF 73.00
-5.4%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.10
CHF 73.00
-0.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.40
CHF 73.00
+3.7%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00CHF 99.502
Apr ’25CHF 75.50
CHF 73.00
-3.3%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00CHF 99.952
Mar ’25CHF 75.15
CHF 73.00
-2.9%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00CHF 96.652
Feb ’25CHF 66.55
CHF 71.50
+7.4%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00CHF 89.902
Jan ’25CHF 65.60
CHF 71.50
+9.0%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00CHF 82.002
Dec ’24CHF 64.75
CHF 73.00
+12.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 81.102
Nov ’24CHF 63.10
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.552
Oct ’24CHF 62.30
CHF 73.00
+17.2%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 77.802
Sep ’24CHF 64.00
CHF 73.00
+14.1%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.402
Aug ’24CHF 66.00
CHF 78.67
+19.2%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.753
Jul ’24CHF 74.20
CHF 82.00
+10.5%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.203
Jun ’24CHF 68.20
CHF 82.00
+20.2%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.103
May ’24CHF 71.45
CHF 82.00
+14.8%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.403
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 2 Analysts
CHF 85.10
Fair Value
17.6% overvalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är lägre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/05/04 02:17
Aktiekurs vid dagens slut2025/05/02 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Cembra Money Bank AG bevakas av 8 analytiker. 3 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Tarik El MejjadBofA Global Research
Daniel RegliCredit Suisse