Insurance Australia Group Limited

CHIA:IAG Aktierapport

Börsvärde: AU$19.9b

Insurance Australia Group Värdering

Är IAG undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för IAG när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
AU$11.42
Fair Value
26.4% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Under verkligt värde: IAG ( A$8.41 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( A$11.42 )

Betydligt under verkligt värde: IAG handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för IAG?

Nyckeltal: Eftersom IAG är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för IAG. Detta beräknas genom att dividera IAG:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är IAG:s PE Ratio?
PE-förhållande15.7x
IntäkterAU$1.27b
MarknadsvärdeAU$19.90b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser IAG:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för IAG jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt20.8x
QBE QBE Insurance Group
12.7x3.90%AU$33.8b
SUN Suncorp Group
16.6x-4.18%AU$22.0b
MPL Medibank Private
26.4x9.00%AU$12.9b
SDF Steadfast Group
27.5x11.39%AU$6.4b
IAG Insurance Australia Group
15.7x-3.07%AU$19.9b

Price-To-Earnings vs Peers: IAG är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 15.7 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 20.8 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser IAG:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i Global Insurance Branschen?

13 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
IAG 15.7xBranschgenomsnitt 12.2xNo. of Companies67PE0816243240+
13 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: IAG är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 15.7 x) jämfört med Australian Insurance branschgenomsnittet ( 20 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är IAG:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

IAG PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio15.7x
Verklig PE Förhållande17.6x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: IAG har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 15.7 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 17.6 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas IAG prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeAU$8.41
AU$8.33
-0.97%
9.04%AU$9.70AU$6.70n/a13
May ’26AU$8.13
AU$8.34
+2.63%
8.93%AU$9.70AU$6.70n/a13
Apr ’26AU$7.77
AU$8.37
+7.73%
8.60%AU$9.60AU$6.70n/a13
Mar ’26AU$7.90
AU$8.37
+5.96%
8.60%AU$9.60AU$6.70n/a13
Feb ’26AU$9.20
AU$8.56
-6.94%
9.86%AU$9.70AU$6.70n/a13
Jan ’26AU$8.50
AU$8.27
-2.66%
9.89%AU$9.55AU$6.70n/a13
Dec ’25AU$8.49
AU$7.95
-6.31%
9.62%AU$9.50AU$6.70n/a13
Nov ’25AU$7.37
AU$7.55
+2.46%
7.81%AU$8.40AU$6.30n/a12
Oct ’25AU$7.27
AU$7.43
+2.22%
7.50%AU$8.25AU$6.30n/a12
Sep ’25AU$7.55
AU$7.30
-3.30%
9.05%AU$8.25AU$6.15n/a13
Aug ’25AU$7.44
AU$7.17
-3.63%
9.56%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jul ’25AU$7.11
AU$6.91
-2.80%
10.07%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jun ’25AU$6.20
AU$6.38
+2.90%
6.80%AU$7.20AU$5.45n/a14
May ’25AU$6.42
AU$6.36
-0.96%
7.21%AU$7.20AU$5.45AU$8.1314
Apr ’25AU$6.41
AU$6.23
-2.84%
6.18%AU$6.95AU$5.45AU$7.7714
Mar ’25AU$6.17
AU$6.15
-0.27%
5.46%AU$6.75AU$5.45AU$7.9014
Feb ’25AU$6.05
AU$6.05
0%
5.61%AU$6.60AU$5.50AU$9.2013
Jan ’25AU$5.65
AU$6.03
+6.66%
5.08%AU$6.50AU$5.45AU$8.5013
Dec ’24AU$5.93
AU$5.90
-0.59%
7.47%AU$6.50AU$5.09AU$8.4914
Nov ’24AU$5.73
AU$5.90
+2.97%
7.47%AU$6.50AU$5.09AU$7.3714
Oct ’24AU$5.69
AU$5.89
+3.56%
7.48%AU$6.50AU$5.09AU$7.2714
Sep ’24AU$5.81
AU$5.88
+1.14%
7.41%AU$6.50AU$5.09AU$7.5514
Aug ’24AU$5.95
AU$5.68
-4.47%
7.26%AU$6.25AU$4.80AU$7.4414
Jul ’24AU$5.71
AU$5.43
-4.97%
7.08%AU$6.05AU$4.70AU$7.1114
Jun ’24AU$5.19
AU$5.29
+2.05%
7.41%AU$5.75AU$4.30AU$6.2015
May ’24AU$5.02
AU$5.24
+4.44%
7.78%AU$5.75AU$4.30AU$6.4213
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 13 Analysts
AU$8.32
Fair Value
1.1% overvalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är lägre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/05/14 18:14
Aktiekurs vid dagens slut2025/05/14 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/06/30

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Insurance Australia Group Limited bevakas av 28 analytiker. 11 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Brett Le MesurierAxiome Equities
Andrew AdamsBarrenjoey Markets Pty Limited
Benjamin BrayshawBarrenjoey Markets Pty Limited