Você deve comprar instituições financeiras, Inc. (NASDAQ: FISI) para seu próximo dividendo?

Os leitores regulares saberão que adoramos os nossos dividendos na Simply Wall St, e é por isso que é emocionante ver que a Financial Institutions, Inc.(NASDAQ: FISI) está prestes a negociar ex-dividendos nos próximos 4 dias. A data ex-dividendo é normalmente definida como um dia útil antes da data de registo, que é a data limite em que deve estar presente nos livros da empresa como acionista para receber o dividendo. A data ex-dividendo é importante porque sempre que uma ação é comprada ou vendida, a transação demora pelo menos dois dias úteis a ser liquidada. Ou seja, terá de comprar acções das Instituições Financeiras antes do dia 14 de março para receber o dividendo, que será pago no dia 2 de abril.

O próximo dividendo da empresa é de US$0,30 por ação, no seguimento dos últimos 12 meses, quando a empresa distribuiu um total de US$1,20 por ação aos accionistas. Olhando para os últimos 12 meses de distribuições, as Instituições Financeiras têm um rendimento de aproximadamente 6,2% sobre o preço atual das suas acções de US$19,22. Gostamos de ver empresas a pagar dividendos, mas também é importante ter a certeza de que a postura dos ovos de ouro não vai matar a nossa galinha dos ovos de ouro! Por isso, temos de investigar se as instituições financeiras podem pagar os seus dividendos e se estes podem aumentar.

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Os dividendos são normalmente pagos com base nos lucros da empresa, pelo que, se uma empresa paga mais do que ganha, os seus dividendos correm normalmente um risco maior de serem cortados. Felizmente, o rácio de pagamento das instituições financeiras é modesto, com apenas 38% dos lucros.

As empresas que pagam menos dividendos do que ganham em lucros têm geralmente dividendos mais sustentáveis. Quanto mais baixo for o rácio de distribuição, maior é a margem de manobra de que a empresa dispõe antes de ser obrigada a reduzir os dividendos.

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Os ganhos e os dividendos têm vindo a crescer?

As empresas com ganhos por ação em crescimento consistente geralmente são as melhores ações de dividendos, pois geralmente acham mais fácil aumentar os dividendos por ação. Se os ganhos caírem o suficiente, a empresa pode ser forçada a cortar seus dividendos. É por isso que é um alívio ver que os lucros por ação das instituições financeiras aumentaram 5,8% ao ano nos últimos cinco anos.

Muitos investidores avaliam o desempenho de uma empresa em termos de dividendos avaliando a variação dos pagamentos de dividendos ao longo do tempo. Nos últimos 10 anos, as instituições financeiras registaram um crescimento médio anual dos dividendos de 5,2%. É com agrado que vemos os dividendos aumentarem a par dos lucros ao longo de vários anos, o que pode ser um sinal de que a empresa pretende partilhar o crescimento com os accionistas.

Conclusão final

Vale a pena comprar instituições financeiras por seus dividendos? A empresa tem vindo a aumentar ligeiramente os seus ganhos por ação nos últimos anos, embora reinvista mais de metade dos seus ganhos no negócio, o que pode sugerir que existem alguns projectos de crescimento que ainda não se concretizaram. Pensamos que se trata de uma combinação bastante atractiva e estaríamos interessados em investigar as instituições financeiras mais de perto.

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Este artigo da Simply Wall St é de carácter geral. Fornecemos comentários com base em dados históricos e previsões de analistas apenas utilizando uma metodologia imparcial e os nossos artigos não se destinam a ser um aconselhamento financeiro. Não constitui uma recomendação para comprar ou vender qualquer ação e não tem em conta os seus objectivos ou a sua situação financeira. O nosso objetivo é proporcionar-lhe uma análise orientada para o longo prazo, baseada em dados fundamentais. Note-se que a nossa análise pode não ter em conta os últimos anúncios de empresas sensíveis ao preço ou material qualitativo. Simply Wall St não detém qualquer posição nas acções mencionadas.