Capitec Bank Holdings Waardering

Q: Wat is de reële prijs van CPI als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

CPI ( ZAR3287.1 ) handelt boven onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( ZAR1570.55 )

Is CPI ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

0/6

Waarderingsscore 0/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van CPI als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: CPI ( ZAR3287.1 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( ZAR1570.55 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: CPI wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor CPI?

Belangrijke metriek: Omdat CPI winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor CPI. Deze wordt berekend door CPI's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is CPI's PE Ratio?
PE-verhouding	31x
Inkomsten	R12.29b
Marktkapitalisatie	R376.19b

CPI belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	1.9x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt CPI's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor CPI ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	8x
SBK Standard Bank Group	9x	9.5%	R396.3b
NED Nedbank Group	8.5x	10.2%	R135.2b
ABG Absa Group	7.3x	14.4%	R137.9b
GFNORTE O Grupo Financiero Banorte. de	7.2x	4.1%	Mex$402.0b
CPI Capitec Bank Holdings	31x	16.4%	R376.2b

Price-To-Earnings versus peers: CPI is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 31 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 8 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt CPI's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de African Banks industrie?

6 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

6 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: CPI is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 31 x) vergeleken met het African Banks -industriegemiddelde ( 5.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is CPI's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

CPI PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	31x
Eerlijke PE Verhouding	12.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: CPI is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 31 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 12.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten CPI voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	R3,287.10	R3,191.22 -2.9%	22.3%	R4,190.00	R1,480.00	n/a	9
Nov ’25	R3,236.50	R2,967.25 -8.3%	25.9%	R4,190.00	R1,480.00	n/a	9
Oct ’25	R3,084.66	R2,549.40 -17.4%	17.7%	R3,010.00	R1,480.00	n/a	9
Sep ’25	R2,925.94	R2,549.40 -12.9%	17.7%	R3,010.00	R1,480.00	n/a	9
Aug ’25	R2,858.02	R2,517.46 -11.9%	16.0%	R3,010.00	R1,480.00	n/a	10
Jul ’25	R2,655.32	R2,350.47 -11.5%	14.4%	R2,659.77	R1,480.00	n/a	10
Jun ’25	R2,129.90	R2,319.15 +8.9%	13.8%	R2,650.00	R1,480.00	n/a	10
May ’25	R2,327.86	R2,216.49 -4.8%	14.4%	R2,466.50	R1,480.00	n/a	9
Apr ’25	R2,095.79	R2,102.89 +0.3%	13.4%	R2,466.50	R1,480.00	n/a	9
Mar ’25	R2,050.50	R2,083.22 +1.6%	12.9%	R2,466.50	R1,480.00	n/a	9
Feb ’25	R1,999.32	R2,076.56 +3.9%	13.0%	R2,466.50	R1,480.00	n/a	9
Jan ’25	R2,026.36	R1,963.61 -3.1%	13.6%	R2,466.50	R1,480.00	n/a	9
Dec ’24	R1,954.43	R1,952.89 -0.08%	14.2%	R2,500.00	R1,480.00	n/a	9
Nov ’24	R1,660.21	R1,940.28 +16.9%	13.8%	R2,500.00	R1,480.00	R3,236.50	9
Oct ’24	R1,716.33	R1,862.05 +8.5%	16.5%	R2,500.00	R1,400.00	R3,084.66	9
Sep ’24	R1,558.10	R1,852.60 +18.9%	16.4%	R2,500.00	R1,400.00	R2,925.94	9
Aug ’24	R1,755.92	R1,859.27 +5.9%	16.6%	R2,500.00	R1,400.00	R2,858.02	9
Jul ’24	R1,567.83	R1,849.70 +18.0%	16.0%	R2,500.00	R1,400.00	R2,655.32	9
Jun ’24	R1,362.49	R1,881.66 +38.1%	15.1%	R2,422.64	R1,400.00	R2,129.90	9
May ’24	R1,592.87	R1,943.24 +22.0%	11.5%	R2,422.64	R1,605.00	R2,327.86	9
Apr ’24	R1,687.69	R2,005.82 +18.9%	13.4%	R2,591.69	R1,640.00	R2,095.79	9
Mar ’24	R1,762.23	R2,066.74 +17.3%	15.8%	R2,650.00	R1,640.00	R2,050.50	9
Feb ’24	R1,819.19	R2,066.74 +13.6%	15.8%	R2,650.00	R1,640.00	R1,999.32	9
Jan ’24	R1,858.57	R2,108.96 +13.5%	15.6%	R2,650.00	R1,640.00	R2,026.36	8
Dec ’23	R1,836.31	R2,086.75 +13.6%	14.4%	R2,650.00	R1,640.00	R1,954.43	8
Nov ’23	R1,906.55	R2,065.25 +8.3%	13.6%	R2,650.00	R1,640.00	R1,660.21	8

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.