Saigon Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank

HOSE:STB Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: ₫62.3t

Saigon Thuong Tin Commercial Bank Waardering

Is STB ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van STB als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: STB ( ₫32650 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( ₫89058.1 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: STB wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor STB?

Belangrijke metriek: Omdat STB winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor STB. Deze wordt berekend door STB's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is STB's PE Ratio?
PE-verhouding6.9x
Inkomsten₫8.92t
Marktkapitalisatie₫62.31t

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt STB's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor STB ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde10.3x
HDB Ho Chi Minh City Development Commercial Bank
5.5xn/a₫72.2t
LPB Fortune Vietnam Commercial Bank
14.6xn/a₫81.1t
SSB Southeast Asia Commercial Bank
13.5xn/a₫47.9t
VIB Vietnam International Commercial Bank
7.7x15.5%₫54.5t
STB Saigon Thuong Tin Commercial Bank
6.9x29.9%₫62.3t

Price-To-Earnings versus peers: STB is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (10.3x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt STB's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de Asian Banks industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
STB 6.9xGemiddelde industrie 8.5xNo. of Companies82PE0612182430+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: STB is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.9 x) vergeleken met het VN Banks -industriegemiddelde ( 8.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is STB's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

STB PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio6.9x
Eerlijke PE Verhouding10.1x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: STB is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 10.1 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten STB voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige₫32,650.00
₫38,165.60
+16.9%
7.3%₫41,488.00₫34,000.00n/a5
Nov ’25₫35,000.00
₫37,335.00
+6.7%
6.7%₫41,100.00₫34,000.00n/a4
Oct ’25₫33,500.00
₫38,124.60
+13.8%
9.4%₫43,393.00₫34,000.00n/a5
Sep ’25₫30,550.00
₫38,244.60
+25.2%
9.5%₫43,393.00₫33,700.00n/a5
Aug ’25₫28,050.00
₫38,244.60
+36.3%
9.5%₫43,393.00₫33,700.00n/a5
Jul ’25₫29,300.00
₫38,652.67
+31.9%
8.9%₫43,393.00₫33,700.00n/a6
Jun ’25₫27,850.00
₫38,426.83
+38.0%
9.7%₫43,393.00₫33,575.00n/a6
May ’25₫28,200.00
₫38,860.17
+37.8%
10.6%₫43,700.00₫33,575.00n/a6
Apr ’25₫31,400.00
₫38,860.17
+23.8%
10.6%₫43,700.00₫33,575.00n/a6
Mar ’25₫31,950.00
₫38,028.00
+19.0%
9.5%₫43,700.00₫33,575.00n/a6
Feb ’25₫29,800.00
₫38,066.86
+27.7%
8.6%₫43,700.00₫33,575.00n/a7
Jan ’25₫27,950.00
₫38,066.86
+36.2%
8.6%₫43,700.00₫33,575.00n/a7
Dec ’24₫27,500.00
₫38,066.86
+38.4%
8.6%₫43,700.00₫33,575.00n/a7
Nov ’24₫27,650.00
₫38,479.00
+39.2%
7.3%₫43,700.00₫33,575.00₫35,000.007
Oct ’24₫30,650.00
₫38,479.00
+25.5%
7.3%₫43,700.00₫33,575.00₫33,500.007
Sep ’24₫32,650.00
₫37,056.00
+13.5%
9.2%₫43,700.00₫33,117.00₫30,550.007
Aug ’24₫28,950.00
₫35,929.25
+24.1%
6.1%₫38,100.00₫33,117.00₫28,050.004
Jul ’24₫29,800.00
₫33,820.00
+13.5%
11.2%₫38,100.00₫28,860.00₫29,300.003
Jun ’24₫28,000.00
₫26,793.75
-4.3%
36.4%₫38,100.00₫11,215.00₫27,850.004
May ’24₫25,300.00
₫25,843.75
+2.1%
33.8%₫34,300.00₫11,215.00₫28,200.004
Apr ’24₫26,200.00
₫25,843.75
-1.4%
33.8%₫34,300.00₫11,215.00₫31,400.004
Mar ’24₫25,400.00
₫25,968.75
+2.2%
33.8%₫34,300.00₫11,215.00₫31,950.004
Feb ’24₫25,650.00
₫24,843.75
-3.1%
31.7%₫29,800.00₫11,215.00₫29,800.004
Jan ’24₫22,500.00
₫23,291.67
+3.5%
36.7%₫29,800.00₫11,215.00₫27,950.003
Dec ’23₫19,500.00
₫25,725.00
+31.9%
42.0%₫37,100.00₫11,215.00₫27,500.003
Nov ’23₫16,900.00
₫24,797.33
+46.7%
48.6%₫37,100.00₫8,432.00₫27,650.003

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Ho Chi Minh City Development Commercial Bank

₫72.2t

Provides various banking products and services in Vietnam.

HDB

₫24,700.00

7D

0%

1Y

35.0%

Vietnam Maritime Commercial Bank

₫29.9t

Provides commercial and retail banking products and services in Vietnam.

MSB

₫11,450.00

7D

1.3%

1Y

15.8%

Saigon - Hanoi Commercial Bank

₫37.5t

Provides various banking products and services to organizations and individuals in Vietnam.

SHB

₫10,250.00

7D

0.5%

1Y

-6.4%