PicS Inkomsten in het verleden

Verleden criteriumcontroles 5/6

PicS heeft de winst zien groeien met een gemiddeld jaarlijks percentage van 76.4%, terwijl de Diversified Financial-industrie de winst zag groeien met 13.5% per jaar. De inkomsten zijn gegroeid met een gemiddeld jaarlijks percentage van 40.9%. Het rendement op eigen vermogen van PicS is 29.3%, en het heeft een nettomarge van 10.6%.

Belangrijke informatie

76.38%

Groei van de winst

82.47%

Groei van de winst per aandeel

Diversified Financial Groei van de industrie	6.15%
Inkomstengroei	40.93%
Rendement op eigen vermogen	29.35%
Nettomarge	10.62%
Volgende winstupdate	02 Jun 2026

Recente prestatie-updates uit het verleden

Recent updates

Seeking Alpha • Feb 05

PicPay: Stay Away From The Stock At This Price

Summary I do not recommend buying PicPay (PICS) shares at current valuation following its recent IPO. PICS shows strong revenue and loan growth but lacks a valuation discount versus Inter and faces a governance discount. The business model focuses on secured credit and innovative PIX Credit, but net margins trail peers. Inter offers a better track record, growth plan, and governance, making it my preferred choice among Brazilian neobanks. Read the full article on Seeking Alpha

Opbrengsten en kosten

Hoe PicS geld verdient en uitgeeft. Gebaseerd op laatst gerapporteerde winst, op LTM-basis.

Inkomsten en omzetgeschiedenis

NasdaqGS:PICS Opbrengsten, kosten en inkomsten (BRL Millions )
Datum	Inkomsten	Inkomsten	G+A Uitgaven	R&D-uitgaven
31 Dec 25	10,278	1,091	4,776	503
30 Sep 25	9,050	337	4,181	495
31 Dec 24	5,570	218	2,525	509
30 Sep 24	4,720	174	1,993	449
30 Jun 24	4,252	89	1,566	312
31 Mar 24	3,817	39	1,450	312
31 Dec 23	3,459	35	1,328	312
31 Dec 22	2,935	-46	1,568	299
31 Dec 21	1,145	-1,558	1,748	0
31 Mar 21	483	-1,060	1,003	0
31 Dec 20	390	-804	775	0
31 Dec 19	86	-267	274	0

Kwaliteitswinsten: PICS heeft een grote eenmalige verlies van R$110.9M wat gevolgen heeft voor de financiële resultaten van de laatste 12 maanden tot 31st December, 2025.

Groeiende winstmarge: De huidige netto winstmarges (10.6%) PICS } zijn hoger dan vorig jaar (3.9%).

Analyse vrije kasstroom versus winst

Analyse van de winstgroei in het verleden

Winsttrend: PICS is de afgelopen 5 jaar winstgevend geworden en heeft de winst met 76.4% per jaar laten groeien.

Versnelling van de groei: De winstgroei van PICS over het afgelopen jaar ( 401.7% ) overtreft het 5-jarig gemiddelde ( 76.4% per jaar).

Winst versus industrie: De winstgroei PICS over het afgelopen jaar ( 401.7% ) overtrof de Diversified Financial -sector 8.6%.

Rendement op eigen vermogen

Hoge ROE: Het Rendement op eigen vermogen ( 29.3% ) van PICS wordt als hoog beschouwd.

Rendement op activa

Rendement op geïnvesteerd vermogen

Ontdek sterk presterende bedrijven uit het verleden

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2026/05/20 14:54
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2026/05/20 00:00
Inkomsten	2025/12/31
Jaarlijkse inkomsten	2025/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen over hoe je onze rapporten kunt gebruiken en tutorials op YouTube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

PicS N.V. wordt gevolgd door 10 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Rafael Reis	BB Banco de Investimento S.A.
Mario Lucio Pierry	BofA Global Research
Marcelo Mizrahi	Bradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários