PicS Inkomsten in het verleden
Verleden criteriumcontroles 4/6
PicS heeft de winst zien groeien met een gemiddeld jaarlijks percentage van 87.9%, terwijl de Diversified Financial-industrie de winst zag groeien met 13.3% per jaar. De inkomsten zijn gegroeid met een gemiddeld jaarlijks percentage van 38.7%. Het rendement op eigen vermogen van PicS is 19.8%, en het heeft een nettomarge van 10%.
Belangrijke informatie
87.94%
Groei van de winst
115.02%
Groei van de winst per aandeel
| Diversified Financial Groei van de industrie | 6.15% |
| Inkomstengroei | 38.69% |
| Rendement op eigen vermogen | 19.81% |
| Nettomarge | 9.96% |
| Laatste winstupdate | 31 Mar 2026 |
Recente prestatie-updates uit het verleden
Recent updates
PicPay: I Remain Skeptical Even After A 30% Fall
Summary PicPay remains a hold due to persistent governance risks and lack of near-term catalysts, despite a 30% stock price decline. Recent class action and CEO investigation amplified governance concerns, overshadowing interesting Q1 results and exceeding guidance. While PICS posted 70% YoY revenue growth and 92% YoY adjusted net income growth, rising NPLs and declining efficiency and ROE limit upside. Valuation is still unattractive versus peers like BBD, INTR, and AGBK; risk-reward remains unappealing until governance and asset quality improve. Read the full article on Seeking Alpha
Expanding Digital Credit And AI Adoption Will Transform Long Term Earnings Potential
Catalysts About PicS PicS operates a broad digital financial platform in Brazil that integrates payments, banking, credit, insurance, and commerce in a single app. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?Opbrengsten en kosten
Hoe PicS geld verdient en uitgeeft. Gebaseerd op laatst gerapporteerde winst, op LTM-basis.
Inkomsten en omzetgeschiedenis
| Datum | Inkomsten | Inkomsten | G+A Uitgaven | R&D-uitgaven |
|---|---|---|---|---|
| 31 Mar 26 | 11,726 | 1,168 | 5,403 | 552 |
| 31 Dec 25 | 10,278 | 1,091 | 4,776 | 503 |
| 30 Sep 25 | 9,050 | 337 | 4,181 | 495 |
| 31 Mar 25 | 6,498 | 288 | 3,027 | 622 |
| 31 Dec 24 | 5,570 | 218 | 2,525 | 509 |
| 30 Sep 24 | 4,720 | 174 | 1,993 | 449 |
| 30 Jun 24 | 4,252 | 89 | 1,566 | 312 |
| 31 Mar 24 | 3,817 | 39 | 1,450 | 312 |
| 31 Dec 23 | 3,459 | 35 | 1,328 | 312 |
| 31 Dec 22 | 2,935 | -46 | 1,568 | 299 |
| 31 Dec 21 | 1,145 | -1,558 | 1,748 | 0 |
| 31 Mar 21 | 483 | -1,060 | 1,003 | 0 |
| 31 Dec 20 | 390 | -804 | 775 | 0 |
| 31 Dec 19 | 86 | -267 | 274 | 0 |
Kwaliteitswinsten: PICS heeft een grote eenmalige verlies van R$125.5M wat gevolgen heeft voor de financiële resultaten van de laatste 12 maanden tot 31st March, 2026.
Groeiende winstmarge: De huidige netto winstmarges (10%) PICS } zijn hoger dan vorig jaar (4.4%).
Analyse vrije kasstroom versus winst
Analyse van de winstgroei in het verleden
Winsttrend: PICS is de afgelopen 5 jaar winstgevend geworden en heeft de winst met 87.9% per jaar laten groeien.
Versnelling van de groei: De winstgroei van PICS over het afgelopen jaar ( 305.9% ) overtreft het 5-jarig gemiddelde ( 87.9% per jaar).
Winst versus industrie: De winstgroei PICS over het afgelopen jaar ( 305.9% ) overtrof de Diversified Financial -sector 9.1%.
Rendement op eigen vermogen
Hoge ROE: Het Rendement op eigen vermogen ( 19.8% ) van PICS wordt als laag beschouwd.
Rendement op activa
Rendement op geïnvesteerd vermogen
Ontdek sterk presterende bedrijven uit het verleden
Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens
| Gegevens | Laatst bijgewerkt (UTC-tijd) |
|---|---|
| Bedrijfsanalyse | 2026/07/06 05:44 |
| Aandelenkoers aan het einde van de dag | 2026/07/02 00:00 |
| Inkomsten | 2026/03/31 |
| Jaarlijkse inkomsten | 2025/12/31 |
Gegevensbronnen
De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.
| Pakket | Gegevens | Tijdframe | Voorbeeld Amerikaanse bron * |
|---|---|---|---|
| Financiële gegevens bedrijf | 10 jaar |
| |
| Consensus schattingen analisten | +3 jaar |
|
|
| Marktprijzen | 30 jaar |
| |
| Eigendom | 10 jaar |
| |
| Beheer | 10 jaar |
| |
| Belangrijkste ontwikkelingen | 10 jaar |
|
* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.
Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.
Analysemodel en Snowflake
Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren zijn beschikbaar op onze Github-pagina, we hebben ook handleidingen over hoe u onze rapporten kunt gebruiken en tutorials op YouTube.
Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.
Industrie en sector
Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.
Bronnen van analisten
PicS N.V. wordt gevolgd door 9 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.
| Analist | Instelling |
|---|---|
| Rafael Reis | BB Banco de Investimento S.A. |
| Mario Lucio Pierry | BofA Global Research |
| Marcelo Mizrahi | Bradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários |