PicS (PICS) Aandelenoverzicht
PicS N.V. is actief als bedrijf voor digitale financiële diensten dat digitale portemonnees en applicaties aanbiedt voor particulieren en bedrijven in Brazilië. Meer informatie
| Sneeuwvlok Score | |
|---|---|
| Waardering | 5/6 |
| Toekomstige groei | 6/6 |
| Prestaties in het verleden | 4/6 |
| Financiële gezondheid | 3/6 |
| Dividenden | 0/6 |
Beloningen
Risicoanalyse
PICS Community Fair Values
Create NarrativeSee what 14 others think this stock is worth. Follow their fair value or set your own to get alerts.
Analyst Price Targets
Top Community Narratives
PicS N.V. Concurrenten
Prijsgeschiedenis en prestaties
| Historische aandelenkoersen | |
|---|---|
| Huidige aandelenkoers | US$12.06 |
| 52 Week Hoogtepunt | US$19.95 |
| 52 Week Laag | US$8.32 |
| Bèta | 0 |
| 1 maand verandering | 10.34% |
| 3 maanden verandering | -1.55% |
| 1 Jaar Verandering | n/a |
| 3 jaar verandering | n/a |
| 5 jaar verandering | n/a |
| Verandering sinds IPO | -36.53% |
Recent nieuws en updates
A Fast-Growing Fintech Priced Like a Slow-Growth Bank
PICS is not simply a digital wallet company. Investors are effectively buying a rapidly expanding Brazilian fintech ecosystem that combines payments, banking, lending, insurance, investments, e-commerce, and advertising within a single platform.PicPay: I Remain Skeptical Even After A 30% Fall
Summary PicPay remains a hold due to persistent governance risks and lack of near-term catalysts, despite a 30% stock price decline. Recent class action and CEO investigation amplified governance concerns, overshadowing interesting Q1 results and exceeding guidance. While PICS posted 70% YoY revenue growth and 92% YoY adjusted net income growth, rising NPLs and declining efficiency and ROE limit upside. Valuation is still unattractive versus peers like BBD, INTR, and AGBK; risk-reward remains unappealing until governance and asset quality improve. Read the full article on Seeking Alpha
Expanding Digital Credit And AI Adoption Will Transform Long Term Earnings Potential
Catalysts About PicS PicS operates a broad digital financial platform in Brazil that integrates payments, banking, credit, insurance, and commerce in a single app. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?Recent updates
A Fast-Growing Fintech Priced Like a Slow-Growth Bank
PICS is not simply a digital wallet company. Investors are effectively buying a rapidly expanding Brazilian fintech ecosystem that combines payments, banking, lending, insurance, investments, e-commerce, and advertising within a single platform.PicPay: I Remain Skeptical Even After A 30% Fall
Summary PicPay remains a hold due to persistent governance risks and lack of near-term catalysts, despite a 30% stock price decline. Recent class action and CEO investigation amplified governance concerns, overshadowing interesting Q1 results and exceeding guidance. While PICS posted 70% YoY revenue growth and 92% YoY adjusted net income growth, rising NPLs and declining efficiency and ROE limit upside. Valuation is still unattractive versus peers like BBD, INTR, and AGBK; risk-reward remains unappealing until governance and asset quality improve. Read the full article on Seeking AlphaExpanding Digital Credit And AI Adoption Will Transform Long Term Earnings Potential
Catalysts About PicS PicS operates a broad digital financial platform in Brazil that integrates payments, banking, credit, insurance, and commerce in a single app. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?Rendement voor aandeelhouders
| PICS | US Diversified Financial | US Markt | |
|---|---|---|---|
| 7D | -8.6% | 0.5% | 4.0% |
| 1Y | n/a | 3.3% | 20.7% |
Rendement versus industrie: Er zijn onvoldoende gegevens om te bepalen hoe PICS presteerde ten opzichte van de US Diversified Financial.
Rendement versus markt: Er zijn onvoldoende gegevens om te bepalen hoe PICS presteerde ten opzichte van de US markt.
Prijsvolatiliteit
| PICS volatility | |
|---|---|
| PICS Average Weekly Movement | 10.2% |
| Diversified Financial Industry Average Movement | 6.1% |
| Market Average Movement | 7.2% |
| 10% most volatile stocks in US Market | 16.2% |
| 10% least volatile stocks in US Market | 3.1% |
Stabiele aandelenkoers: PICS heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de US markt.
Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 10% ) van PICS is het afgelopen jaar stabiel geweest.
Over het bedrijf
| Opgericht | Werknemers | CEO | Website |
|---|---|---|---|
| 2012 | 4,644 | Eduardo Simoes | www.picpay.com |
PicS N.V. is een bedrijf dat digitale financiële diensten aanbiedt aan particulieren en bedrijven in Brazilië. Het bedrijf biedt een scala aan transactieproducten voor zijn consumenten, waaronder Pix, een systeem voor onmiddellijke betaling, peer-to-peer tussen PicPay-accounts, betaling van rekeningen, overdraagbaarheid van salaris, globale rekening en een betalingsassistent die consumenten helpt rekeningen te organiseren, te centraliseren en af te wikkelen via een geïntegreerde hub. Het bedrijf biedt ook multifunctionele kaarten, persoonlijke leningen, afbetalingen, loonleningen voor ambtenaren, gepensioneerden en gepensioneerden, particuliere loonleningen voor werknemers in loondienst en toegang tot het FGTS programma voor jaarlijkse verjaardagsopnames.
PicS N.V. Samenvatting
| PICS fundamentele statistieken | |
|---|---|
| Marktkapitalisatie | US$1.70b |
| Inkomsten(TTM) | US$229.57m |
| Inkomsten(TTM) | US$2.30b |
Is PICS overgewaardeerd?
Zie Reële waarde en waarderingsanalyseInkomsten en omzet
| PICS resultatenrekening (TTM) | |
|---|---|
| Inkomsten | R$11.73b |
| Kosten van inkomsten | R$693.15m |
| Brutowinst | R$11.03b |
| Overige uitgaven | R$9.87b |
| Inkomsten | R$1.17b |
Laatst gerapporteerde inkomsten
Mar 31, 2026
Volgende inkomensdatum
n.v.t.
| Winst per aandeel (EPS) | 9.01 |
| Brutomarge | 94.09% |
| Nettowinstmarge | 9.96% |
| Schuld/Eigen Vermogen Verhouding | 33.4% |
Hoe presteerde PICS op de lange termijn?
Bekijk historische prestaties en vergelijkingBedrijfsanalyse en status van financiële gegevens
| Gegevens | Laatst bijgewerkt (UTC-tijd) |
|---|---|
| Bedrijfsanalyse | 2026/08/07 19:00 |
| Aandelenkoers aan het einde van de dag | 2026/08/07 00:00 |
| Inkomsten | 2026/03/31 |
| Jaarlijkse inkomsten | 2025/12/31 |
Gegevensbronnen
De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.
| Pakket | Gegevens | Tijdframe | Voorbeeld Amerikaanse bron * |
|---|---|---|---|
| Financiële gegevens bedrijf | 10 jaar |
| |
| Consensus schattingen analisten | +3 jaar |
|
|
| Marktprijzen | 30 jaar |
| |
| Eigendom | 10 jaar |
| |
| Beheer | 10 jaar |
| |
| Belangrijkste ontwikkelingen | 10 jaar |
|
* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.
Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.
Analysemodel en Snowflake
Details van het analysamodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren zijn beschikbaar op onze Github-pagina, we hebben ook handleidingen over hoe u onze rapporten kunt gebruiken en tutorials op YouTube.
Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.
Industrie en sector
Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.
Bronnen van analisten
PicS N.V. wordt gevolgd door 10 analisten. 7 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.
| Analist | Instelling |
|---|---|
| Rafael Reis | BB Banco de Investimento S.A. |
| Mario Lucio Pierry | BofA Global Research |
| Marcelo Mizrahi | Bradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários |