Tompkins Financial Corporation

NYSEAM:TMP Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$970.3m

Tompkins Financial Waardering

Is TMP ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van TMP als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$113.37
Fair Value
38.2% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Onder de reële waarde: TMP ( $70.07 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $113.37 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: TMP wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor TMP?

Belangrijke metriek: Omdat TMP winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor TMP. Deze wordt berekend door TMP's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is TMP's PE Ratio?
PE-verhouding14.2x
InkomstenUS$70.85m
MarktkapitalisatieUS$970.28m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt TMP's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor TMP ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde14.8x
PFC Premier Financial
14x8.7%US$1.0b
HFWA Heritage Financial
20.2x27.5%US$868.8m
SBSI Southside Bancshares
10.8x1.3%US$954.5m
CNOB ConnectOne Bancorp
14.3x51.2%US$959.2m
TMP Tompkins Financial
14.2x9.6%US$970.3m

Price-To-Earnings versus peers: TMP is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (14.2x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (14.8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt TMP's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
TMP 14.2xGemiddelde industrie 12.1xNo. of Companies90PE0612182430+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: TMP is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.2 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is TMP's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

TMP PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.2x
Eerlijke PE Verhouding12.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: TMP is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 14.2 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 12.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten TMP voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$70.07
US$76.50
+9.2%
8.5%US$83.00US$70.00n/a2
Jan ’26US$67.83
US$76.50
+12.8%
8.5%US$83.00US$70.00n/a2
Jul ’25US$47.54
US$49.00
+3.1%
2.0%US$50.00US$48.00n/a2
Jun ’25US$46.91
US$49.00
+4.5%
2.0%US$50.00US$48.00n/a2
May ’25US$45.70
US$51.50
+12.7%
6.8%US$55.00US$48.00n/a2
Apr ’25US$48.90
US$52.50
+7.4%
4.8%US$55.00US$50.00n/a2
Mar ’25US$48.52
US$55.50
+14.4%
0.9%US$56.00US$55.00n/a2
Feb ’25US$49.00
US$55.50
+13.3%
0.9%US$56.00US$55.00US$70.072
Jan ’25US$60.23
US$55.00
-8.7%
9.1%US$60.00US$50.00US$67.832
Dec ’24US$55.86
US$51.00
-8.7%
2.0%US$52.00US$50.00US$76.312
Nov ’24US$49.89
US$51.00
+2.2%
2.0%US$52.00US$50.00US$64.832
Oct ’24US$48.99
US$52.50
+7.2%
4.8%US$55.00US$50.00US$56.092
Sep ’24US$51.93
US$57.50
+10.7%
4.3%US$60.00US$55.00US$61.342
Aug ’24US$59.64
US$57.50
-3.6%
4.3%US$60.00US$55.00US$60.572
Jun ’24US$53.83
US$61.00
+13.3%
1.6%US$62.00US$60.00US$46.912
May ’24US$58.28
US$64.00
+9.8%
3.1%US$66.00US$62.00US$45.702
Apr ’24US$66.21
US$72.00
+8.7%
4.2%US$75.00US$69.00US$48.902
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
US$76.50
Fair Value
8.4% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/01/31 02:42
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/01/31 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Tompkins Financial Corporation wordt gevolgd door 7 analisten. 2 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods
John MoranMacquarie Research